离岸金融市场(ofshore finance market), 是指主要为非居民提供境外货币借贷服务的国际金融市场，亦称“境外金融市场”，其特点可简单概括为市场交易以非居民为主，基本不受所在国家法规和税制限制。
我国目前仍属于发展中国家，发展自贸试验区离岸金融的主旨是要开辟利用外资的新渠道，允许国际资金安全进入国内，借用境外经验和资金支持国内实体经济发展。
1.上海自由贸易试验区离岸金融功能定位
上海自贸区离岸金融市场的功能定位主要是对接国际和国内客户交易标的，满足境外客户与区内客户的金融交易及结算需求，类似美因IBF“在岸”的离岸金融市场，或称“境外关外”的居于一的国境之内，但独立于该国国内金融的循环体系的离岸金融市场，更适合当前上海自由贸易试验区的发展实际，并且围绕着“金融服务实体经济发展”这个核心，按照“风险可控、稳步推进”的原则，研究当前最适合上海自由贸易试验区离岸金融的运行模式，逐步推进金融服务业的对外开放。
2.上海自由贸易试验区四个片区的离岸金融市场目标
第一，在现有的自由贸易试验区政策框架和自由账户体系范围之内，放松金融管制，培养市场机制，在风险可控的前提下，对人民币资本项目可兑换进行先行先试，推动国内金融改革，为国内金融体系深化积累经验。
第二，拓展金融服务实体经济能力，充分发挥陆家嘴金融片区、保税片区的金融创新和金融服务功能，支持金桥片区的先进制造业、生产性服务业、战略性新兴产业、生态工业以及张江高科技片区高新技术产业的进一步 发展。
第三，对接国际资本，吸引国际机构，提供本币一体化的综合金融服务，实现与国外金融机构同等竞争。
第四，对接国际金融市场的发展环境，打造具有上海特色的在岸离岸金融市场，强化上海国际金融中心地位，助力人民币国际化战略的推进。
3.上海自由贸易试验区离岸金融模式选择和运行机制
在上海自由贸易试验区“金改40条”中，提到“逐步扩大本外币兑换限额，率先实现人民币至本项目可兑换”。这个“兑换限额”即表明监管部门应在遵循“有限渗透”原则之上分阶段扩大或收缩汇兑额度，保证引入的资金量不会对区内物价等实体经济产生冲击。同时提升金融机构开展分账核算业务的自主性。
上海自由贸易试验区建设离岸金融市场的核心目标，就是要放松管制，培育市场机制，在风险可控的前提下，进行人民币资本项目开放的先行先试。而资本项目开放包括:放松或取消跨境资本交易的管制、放松或取消与资本交易相关的外汇自由兑换管制、对外开放本国金融市场，三层含义。
上海自 由贸易试验区离岸金融市场上的人民币资本项目的逐步开放，就要在试验区的封闭市场中逐步探索放松人民币跨境交易的管制，推行人民币在资本项目上进行自由兑换，将试验区金融市场对外开放。
