【反诈宣传】金瑞泓在行动(一)

★ 2022年4月12日，在北仑名辉电子有限公司上网的小陈接到一个自称京东金融客服的电话，对方称小陈的京东账户异常，不处理的话会影响个人征信。于是小陈按照对方的指示，从微信微粒贷、云闪付、信用卡等分别转账给对方15万余元，后感觉不对，打京东客服电话，客服说没有这回事情，才发现被骗。

★ 2022年4月14日，在保税东区港东大道散步的黄女士收到阿里巴巴推送的消息，称其在“1688”上开设的网店无法收款，要激活收款码的话，需要绑定银行卡并刷资金流水，于是黄女士把电脑让对方远程操作，对方在网商银行内贷款了48万元，分6次发给了6个银行账号，之后对方失联。后来黄女士发现，对方推送的“1688”网站是模仿的假网站。在办理网上贷款前，一定要核实网站和对方公司的真实性；办理贷款可咨询银行，不要轻易相信一些无抵押贷款的公司。贷款时要求支付各类费用的，直接判定为诈骗。

★ 2021年7月3日18时40分，接赵某（女，19岁，甘肃人，技嘉公司仓库工作人员，接触过反诈宣传，安装过金钟罩）报警称：今天下午在保税西二区8幢504室宿舍接到一个电话，后被对方以取消天猫会员要将支付宝内的钱转到指定帐户为由骗走3800元。

★提醒：

一、诈骗分子会使用改号软件伪装成客服电话号码拨打电话，大家收到客服电话可以挂掉后自己打官方客服电话号码咨询，切记，不信接的信打的！！！

二、诈骗分子会把自己伪装成官方网站，大家一定要仔细甄别，千万不要把李鬼当成李逵！！！

★ 2022年3月25日，小李在保税南区白领公寓用手机上网找工作，在58同城上添加了一个中介的微信，之后对方发来一个链接，下载了一个“矽睿科技”APP,绑定了一张银行卡，在在线客服的指引下刷流水，前两次刷了100元和200元，对方返还了130元和390元，后三次刷了1000元、2900元、2100元后无法提现，共损失5980元。

★ 2022年3月15日，住在保税南区东源宿舍的张女士在新碶银泰城逛街的时候碰到一个女子，对方以免费赠送发卡为由让张女士扫码加了一个微信群。对方在微信群里要求被害人以回复数字、表情、关注公众号等方式参与任务，期间赚了200元。后对方让其下载一个“五福”APP让其参与更多任务，张女士下载注册后参与刷单返佣活动，做了7次任务转账152746元后发现不能提现，随后报警。

★提醒：

请大家牢记“三不一要”原则：

未知链接不点击

陌生来电不轻信

个人信息不透露

转账汇款要核实

近期刷单诈骗不断套上新马甲，出现了赠送小礼品、给抖音快手等软件点赞、虚构博彩网站做活动等新诈骗形式。

切记，刷单本身就是违法行为，凡是以刷单名义兼职，都是诈骗！

★ 2022年3月26日，小陈在保税西区进港中路宿舍上网时，一个陌生微信添加他，问他需不需要贷款。小陈说需要10万元贷款，对方先让其转账2380元担保费，又让其转账2000元的服务费。随后再去联系对方就不回复了，总共被骗4380元。

★ 2021年4月18日，保税东区某公司员工在办理网上贷款时被骗，总损失18000元。以下是案件过程详情。

★  提醒：

在办理网上贷款前，一定要核实网站和对方公司的真实性；办理贷款可咨询银行，不要轻易相信一些无抵押贷款的公司。贷款时要求刷流水、支付各类费用的，均为诈骗。

★ 2021年6月24日16时27分，保税区一单位乐某报警称，2021年6月4日8时至2021年6月24日16时，其在江北区洪塘街道姚江金茂府15幢2单元504室，下载了悟空理财APP,在里面投资理财，期间其发现不能提现，后看到对方（玖富普惠科技）发给其QQ邮件，称按照对方提示就可以提现，于是其信以为真，在澳门银河集团网页上根据对方指示操作，转账给对方6个指定账户共计人民币526060元，后提现还是没有到账，其打电话到对方指定的澳门财政局发现没有这回事，才发现被骗，共计损失人民币526060元。

★ 2021年07月02日20时07分，接常某（女,宁波丰盛食品有限公司，未注册过金钟罩，接受过反诈宣传）来电报案称：2021年07月02日15时至07月02日20时，其在宁波保税东一区宿舍6幢225室上网时添加一个QQ（2316262173）并在对方的指引下在“海迅”投资平台上投资，按投资要求往对方提供的账户内转账支付5320元，期间成功提现500元，后发现无法提现。对方称还需要投资6000元方能全部提现，此时方知被骗，损失人民币5320元。

★  提醒：

凡是通过微信、QQ等网络工具拉群荐股，以“理财专家”、“金牌导师”等字眼诱导投资的或以社交聊天工具添加好友，熟络一段时间后，诱导在虚假博彩网站上进行投注获取回报的一定是诈骗，切勿轻信。

★ 近期，诈骗分子以“疾管中心”、“疾控中心”、“登记核酸名单”名义，发送带有木马链接的“新冠疫苗”、“核酸检测”等相关诈骗短信，诱导点击，实施诈骗，请大家一定注意防范。

★  提醒：

1. 新冠肺炎疫苗接种相关信息，请关注当地卫健部门或官方媒体发布的通知。

2. 请勿在来历不明的网站链接上输入个人信息。

3. 如有疑问或遇诈骗，请拨打110或全国反诈专线96110咨询、报案。

★ 2022年3月7日：近期诈骗案高发，下述五个案例是近期发生再大家身边的电信网络诈骗真实案件、诈骗套路和预防建议等，希望大家通过阅读和学习，提高自己的反诈防骗意识，同时也把这些常识传授给身边的工友和亲朋，最终实现人人识诈、人人受益。

★ 2022年2月25日：各部门，刚接抛光部内勤通知，刚才东二区有人冒充我们公司人事部名义去宿舍办理银行卡，这是骗子！请通知员工不要上当，人事部从来没有委托外面的人员去宿舍办理银行卡。也与物业公司联系了，请物业公司保安加强管理。

★ 2021年10月14日，宁波发生了2起冒充领导诈骗的案子。

　　一起是冒充乡镇领导，经过一番嘘寒问暖后，成功地骗取了辖区一企业老板数十万元；另外一起是冒充乡镇领导的同学，以“领导”急需用钱周转，领导本人不方便出面为由，让同学打理此事，最后骗取镇上一企业老板数十万元。

★提醒： 

“冒充领导”诈骗手段分析

第一步：冒充领导账号，用真实照片头像和身份头衔伪装成“高仿号”；

第二步：“寒暄”“慰问”，拉近关系，然后提出“请求”，请你帮忙转账；

第三步：等你答应请求后，便伪造转账凭证，谎称自己已经把钱转到你的账户，并催促你打钱给其提供的银行账户。如果受害人发现钱没到账，对方便声称跨行转账有时间差。一旦转钱，就上当了！

★ 诈骗套路一：王女士接到自称是公安局民警的电话，以其社保卡涉嫌诈骗为由，要冻结王女士所有的钱款，让王女士将钱款汇到指定的银行卡，后来发现被骗。

　诈骗套路二：杨女士接到自称是人社局工作人员的电话，对方显示的号码是一个虚拟号的来电，告知其在上海办了社保卡，涉及违规操作，要在两小时内停掉账户，要求其前往和济街95号现场办理。

★提醒： 

1.凡是以各种借口索要身份证号、社保卡号、社保卡金融账户及密码的，请一律拒绝！

2.凡是以各种借口要求向指定账户转账或汇款的，请一律拒绝！

3.不要随便点击或者拨打短信里的不明链接或电话，特别是虚拟电话！

★ 市民耿某在家中收到一个自称是邮政公司人员的电话，说事主的快递丢了要办理赔付。之后就加了微信好友发给事主一个二维码，通过扫描填写了银行卡等个人信息，后未收到验证码，对方称换个方式让事主加另外一个微信号，对方让事主开通借呗提取500元现金，称赔付操作不了，让事主收到的验证码发过去，后事主发现银行卡里少了900元，对方称资金被冻结。让事主在APP下载一个“小米”借贷，里面可提现30万，事主觉得不对，被骗900元人民币。

★ 提醒：

收到称包裹有问题的电话或短信，一定要第一时间拨打全国统一客服热线，登陆快递公司官网或在购物平台查询自己的快递信息，确认包裹是否有丢失、破损等情况。未确认之前，千万不要同意添加微信的申请，也不要拨打或点击骗子发来的电话或网址。

★ 胡某在家中用陌陌软件上添加自称为钟慧婷的犯罪嫌疑人陌陌，后主动添加其微信号，犯罪嫌疑人以其奶奶去世等各种理由骗受害人，向受害人要红包，受害人通过微信分18次转账给犯罪嫌疑人共计人民币9769.14元，通过扫描支付宝二维码转账给犯罪嫌疑人人民币1800元，共计损失人民币11569.14元，后受害人发现被骗，遂报案。

★ 提醒：

网络是虚拟世界，网上交友需谨慎。在遇到非常热情，联系时间很短就主动要求确立情侣关系的人时需提高警惕，最好先了解对方的真实姓名、住址和工作单位，勿轻易相信未见面即以各种理由要求汇款或充值的网友，即使见面后，对于涉及金钱的事情，也需格外谨慎，最大程度上避免上当受骗。

★ 余某看到嫌疑人冒充其女儿发来的QQ信息，对方称需要报几门课程要交费用，余某信以为真，通过银行卡转账的方式，将人民币29200元分2次汇到对方的中国建设银行股份有限公司京山支行，后对方称还要报几门课程，还要转钱给其，余某发觉不对，电话联系其女儿，方知上当受骗，共计被骗人民币29200元。

★ 提醒：

1、在收到短信或QQ时，一定要仔细甄别，无论自称是子女，还是校方、班主任等身份，只要涉及到转账汇款和向您询问银行卡信息的，都有可能是诈骗，一定要通过电话核实确认，不要轻易转账汇款和告知对方自己的银行卡信息。

2、在无法确定孩子动向、无法进行判断时，可和学校、班主任以及有可能和学生有联系的人联系核实，以避免被骗。