金融知识宣传月|反洗钱知识加油站

洗钱的对象是这七类犯罪所得。分别是：

毒品犯罪

黑社会性质的组织犯罪

恐怖活动犯罪

走私犯罪

贪污贿赂犯罪

破坏金融管理秩序犯罪

金融诈骗犯罪

主要有这几类行为：

（一）提供资金账户

（二）将财产转移为现金、金融票据、有价证券

（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金

（四）跨境转移资产

（五）其他方式

没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

（一）洗钱活动容易掩盖上游犯罪，使犯罪分子逃避法律制裁。

（二）洗钱活动往往为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。

（三）洗钱活动不遵循资金流向最优效益领域的基本经济规律，破坏了资源的合理配置。干扰了国家宏观经济调控的政策效果和市场机制的有效运作。

（四）洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，导致社会不公平，败坏国家声誉。

（五）洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险。