反洗钱|莫让兼职变“洗钱”！- 大数跨境

天安财险深圳分公司

2024-08-30

大学生是一类空闲时间多、钱却很少的群体。当空闲时间太多了，有些大学生就想找个兼职赚点小钱。但尚未步入社会的他们缺乏一定的社会经验，极易成为犯罪分子的目标，很多大学生一不小心，可能就被洗钱手段套路了。那么，我们该如何提高警惕更好地保护自己呢？

案情介绍

某高校的女大学生王某，在手机上看到招聘“商场采购员”的兼职广告，工作内容主要是采购商品，薪资待遇也不差，日薪300元，于是就按照招聘广告上提供的微信号添加对方为好友。

发布兼职广告的人自称是“周经理”，王某了解到对方是一个“代购”公司，采购款不用垫付，会事先打到自己的账户上，王某只需要带着自己的银行卡和身份证去银行取现后，再到商场采购就可以了，全程还有一位“张经理”带教。第二天，王某带着银行卡和身份证，和“张经理”一起来到银行，此时采购资金已经打到了王某的银行账户，然后，王某把从银行取的15万元现金交给“张经理”，收到“采购款”后，他直接给了王某1500元。

“不是说日薪300元吗？”拿到报酬的王某喜出望外，“张经理”却告诉：“今天缺货。”让她先回去等采购通知。明明是采购工作，却遇到了缺货，王某回去后也没有细想这些问题，没想到最终等来了警察上门。

案情分析

这份“兼职”名义上是“采购”，但王某把对方转给自己的钱取现再交给对方，就拿到了丰厚报酬。“我也怀疑过对方利用我银行卡取现采购的行为，但是对方表示他们是合法的，我就相信了他们。”王某说道。

以招聘兼职之名，行“跑分洗钱”之实。骗子首先在网上广泛发布招聘商场采购员的虚假兼职信息，用日结可观的报酬为诱饵吸引有兼职需求的大学生，实际上是诱骗大学生提供自己的银行卡、身份证进行“洗钱”，毫不知情的大学生就成为了骗子“洗钱”的“帮凶”。

这些兼职不能做

❶ 帮诈骗分子取现的工作不能做！

不法分子为了快速转移赃款，会雇佣人员帮其在线下取现并转移资金，有些兼职工作是帮其买贵金属、名烟名酒等，甚至会以做任务、刷单换取报酬的名义吸引人员参与，要求参与者通过自己的银行账户、支付宝账户等渠道，企图将违法犯罪资金“洗白”。

❷ 买卖两卡的工作不能做！

出租、出售、出借、买卖自己的电话卡和银行卡（账户），或是充当线下“卡头”“卡贩”，为了一时的利益变成了诈骗分子的帮凶，同时自己也会因此承担严重的法律责任。

❸ 搭建GOIP、VOIP的工作不能做！

“GOIP”、“VOIP”分别是利用手机号码和固话号码进行虚拟拨号的诈骗设备。诈骗分子大多藏身境外，他们会以“高薪招聘”为诱饵，诱使求职者在国内租房搭建虚拟拨号设备实现远程操控手机卡，给国内受害人拨打诈骗电话、群发诈骗短信来实施诈骗。通过这些虚拟拨号设备将境外电话转化为境内本地电话，增大了迷惑性，导致受害人更容易被骗。

❹ 冒充客服电话引流的工作不能做！

不法分子在网上发布“打电话就给钱”的兼职信息，要求“话务员”以设定好的话术，按照非法获取到的公民信息名单拨打电话或发送短信，自称是各类平台的“客服”，引导受害人添加上游诈骗分子的联系方式。这种工作就是诈骗引流行为。

❺ 线下推广引流的工作不能做！

线下推广引流多以赠送小礼品为诱饵，要求事主扫描二维码或是用拉人建群、发送虚假广告来免费领取小礼品。而这些所谓的兼职工作其实是帮诈骗分子进行地推式引流，为诈骗分子下一步实施诈骗做准备。

信息来源：河南省反诈骗中心

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