反洗钱宣传丨话费慢充套路多小心成为洗钱帮凶- 大数跨境

凯石基金管理有限公司

2024-02-29

导读：话费慢充平台最严重的套路就是洗黑钱。

在网络上进行手机话费充值，是一个很方便的途径。优惠力度越大越受欢迎。

对于正规平台而言，手机话费充值不存在什么套路。它赚钱的模式是靠着量大去和营业厅谈优惠条件，但一般优惠力度非常小。

但是，一些不正规平台，尤其是话费慢充平台，充值优惠力度很大，套路也很多，有的甚至涉及洗钱。

薅羊毛模式

很多人手里有优惠券或者是信用卡的积分等可以兑手机话费。一些平台会专门低价去收这些优惠券、积分等，然后再利用这些优惠券、积分兑手机话费给消费者充值。通过低买高卖的方式进行盈利。

割韭菜模式

还有一部分话费慢充平台玩的是拆东墙补西墙的游戏，很像“庞氏骗局”。平台首先会养客户，哪怕不挣钱或者是自己贴钱，也要给客户优惠充话费。在取得客户信任后，再疯狂地收割客户韭菜，甚至携款潜逃。

洗黑钱模式

话费慢充平台，最严重的套路就是洗黑钱。

2023年3月，淄博市公安局淄川分局成功破获一起特大帮信犯罪案件，涉案金额200多亿元。案件中，嫌疑人利用办理手机话费慢充业务为赌博犯罪团伙洗钱。该团伙通过编程把话费充值订单从服务器上一层层向上流转，最终和赌博活动的网站进行链接。

近年来，警方披露了多起利用手机话费在线充值平台为境外赌博网络支付结算赌资的案件。

为何手机话费充值会被黑灰产盯上？

话费“慢充”其实就是不法分子通过极具诱惑的话费折扣，吸引不明真相的消费者参与其中。不法分子利用充值服务相应平台技术将真实话费充值订单与赌资充值订单替换，逃避第三方支付机构风控监测，用来分散和转移非法资金，把非法所得“洗白”。

犯罪分子通过高额折扣，吸引消费者代缴电话费、电费、水费、燃气费等民生领域费用，该类费用具备金额小且分散、隐蔽性强等特点，使消费者在不知不觉中成为洗钱帮凶。

消费者要防范洗钱陷阱，切记：

（一）不可出租、出借、出售个人身份证件或银行账户等。

（二）保护个人隐私，拒绝将网上银行账户的用户名、密码、动态口令等关键信息告诉他人，避免卷入帮助信息网络犯罪活动。

（三）选择正规的官方渠道进行充值缴费，优惠力度虽小但有保障。

（四）不要轻信较大折扣充值广告，警惕低价充值陷阱。

注：本文部分内容来源于网络，本微信的主要目的在于分享信息，仅用于反洗钱宣传教育，其版权属于原作者。

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反洗钱宣传丨话费慢充套路多 小心成为洗钱帮凶