反洗钱宣传之防诈骗洗钱- 大数跨境

凯石基金管理有限公司

2022-03-30

反洗钱以及反洗钱意识与我们每个人都息息相关，因为洗钱活动可以渗透到生产生活中的方方面面。对于普通的投资者或金融消费者，日常生活中该如何提高反洗钱意识、预防反洗钱以保护自己和家人呢？其实洗钱的案例在我们身边就有可能出现，只有清楚作案手法，才能有效保护自己，远离洗钱活动。今天就为大家介绍常见的诈骗洗钱类型。

目前，诈骗洗钱有电信诈骗、银行卡诈骗两种类型：

一是电信诈骗。电信诈骗常利用冒充“公检法”、网络购物、重金求子、假冒QQ好友、机票改签、网络投资等手法实施。诈骗资金链条一般包括上游、中游、下游三个流转环节，每一环节均对应一组个人账户。各组账户由诈骗团伙实际控制，数量较多，在不同时间段被用于资金流转的不同环节，发挥不同作用。上游账户负责接收被害人资金，呈现分散转入、集中转出特征，资金快进快出，不留余额，资金来源多为中老年人；中游账户负责资金过渡、拆分、转移资金，呈现分散转入、分散转出特征，转出单笔资金多控制在1万元以下；下游账户负责通过境内外ATM以每日最大额度取现，境外取现地点多为中国台湾地区及东南亚国家；而账户测试贯穿于三组账户使用过程，用于测试账户能否正常使用及网上银行渠道是否畅通。

二是银行卡诈骗。案件主要涉及银行卡盗刷，其手法为非法复制被害人银行卡实施盗刷，或非法窃取被害人身份信息和手机信息后通过第三方支付平台盗刷。此类犯罪手段网络化、结构团伙化、成员分散化程度高，整个过程属于互联网的非接触性犯罪，团伙成员遍布各地，犯罪行为扩散快，案件侦办难度大。

事实上，绝大多数的骗术都与个人信息的泄露有关，警方提醒广大群众妥善保护好自己的个人信息，提高风险防骗意识。

陌生电话勿轻信，对方身份要核清。
涉钱信息莫轻信，陌生账户不转账。
不明电话及时挂，可疑短信不要回。
陌生来电要提防，多方确认莫上当。
个人信息最重要，密码账号勿泄漏。
警惕诈骗，不轻信、不转账、不透露、被骗时请及时报案。

（上述内容来源于网络）

【声明】内容源于网络

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