【防范非法集资】利用P2P设置非法集资陷阱- 大数跨境

中原期货

2023-02-13

【案情回顾】

犯罪嫌疑人邓某于2013年5月份出资注册成立深圳市某某投资管理有限公司，自任法人代表及公司负责人，另一名犯罪嫌疑人李某某任运营总监，负责公司广告投放、人员招聘、客服管理及技术维护等工作。该公司2013年6月创建“某某创投”网络投资平台，向社会公众推广其P2P信贷投资模式，以提供资金中介服务为名，承诺3%至4%月息的高额回报。

截止到2013年10月底，“某某创投”网络投资平台共吸收1300名公众存款约人民币1.3亿元。该平台长期对投资者以“本息保障”、“资金安全”、“账户安全”进行公开宣传，实际上，平台募集资金都是投资人直接打款至邓某的私人账号，或者打款至第三方支付平台后再转到邓某的私人账号，具体投资款均由邓某个人支配，一部分被犯罪嫌疑人用于购买不动产投资，另一部分用于日常返还投资人提现需求。

3个月后，邓某资金链断裂，导致投资人提现困难。犯罪嫌疑人邓某、李某某相继到公安机关自首。

【作案手法：虚假借款信息+高额回报利诱】

某某创投通过公开宣传，向投资者承诺“本息保障”、“资金安全”、“账户安全”，并许以3%至4%的高额月息收入，在较短的时间内即吸收了约1.3亿元资金。

【风险警示】

警惕网络P2P非法集资陷阱，P2P平台涉嫌非法集资的情况主要有三种：

1.资金池模式；

2.发布虚假借款信息向不特定人群募集资金用于其他投资；

3.发布虚假高利借款信息，并通过“借新还旧”短期募集大量资金。

作为广大群众，一定要了解网络借贷经营者所必须坚守四条红线：

1.平台的中介性质；

2.平台本身不得提供担保；

3.不得归集资金搞资金池；

4.不得非法吸收公众资金。

【声明】内容源于网络

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中原期货股份有限公司是中原证券股份有限公司的控股子公司，中原期货将为您提供商品期货经纪、金融期货经纪、期货投资咨询等期货行业的综合服务。

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