筑牢资金安全屏障，赋能内部高效周转—交建集团以数字化转型升级资金管理体系

以“全景可视、全程可控”为核心，搭建安全高效的资金归集架构。一是统一管控账户，消除监管盲区，通过银企直联将子账户纳入“数字驾驶舱”，实现开户、销户等全生命周期在线管理，杜绝违规账户与资金“体外循环”风险；二是自动归集资金，实现动态安全调拨，依托智能规则引擎与安全协议，实时划转资金至集团资金池，借助联动支付安全下拨；三是实施全流程穿透式监控，打通业务、财务、银行系统融合，确保资金流向清晰，为风险识别和审计追踪提供数据基础。

在严守资金安全底线的前提下，聚焦内部高效周转，最大化激活资金池“造血”功能。一方面，推进内部市场化调剂，降低外部依赖，建立内部资金集中管理机制，出现资金缺口时可快速低成本内部拆借，压缩“高息短贷”规模，节约财务费用，增强集团韧性；另一方面，打造智能支付审批体系，兼顾流程效率与安全，依托集成智能风控规则的支付管理平台，实现常规支付自动化校验处理，在筑牢资金安全防线的同时，显著提升审批效率，全力保障集团各项生产经营业务顺畅推进。

通过资金管理体系数字化升级，集团资金管理质效实现全方位提升。业务层面，流程自动化率大幅提高，决策数据支撑更精准，内控管理体系更严密；财务层面，资金周转速度持续加快，财务成本有效降低，资金使用效益显著提升；风险层面，依托实时动态监控机制，实现资金风险与合规风险前置防范、精准化解，集团整体抗风险能力稳步增强。

下一步，交建集团将持续深化数字化、智能化在财务管理领域的融合应用，不断提升资金管理的价值创造能力，进一步夯实高质量发展根基，为集团稳健运营、行稳致远注入强劲且安全的资金动力。