企业资金管理是什么？
每个企业都会进行钱、账分离，管理好企业的“钱”，就是资金管理的内容。
企业资金管理包括什么？
企业资金产生问题的普遍原因？
1.企业发展太快
很多老板们都不理解，为什么企业发展太快，资金反而不足，原因在哪里？
其实多数民营企业并没有好的融资渠道，都是靠企业自己积累，资金来源主要就是利润。很多企业赶上市场大发展，自己又有很好的创意和策划，企业过快地发展，在这种情况下，繁荣的景象让老板高兴的同时忽略了一点，业务做大的同时，必须匹配相应的现金。企业面临着很大的风险：一旦借不到钱，就会面临着倒闭。
财务人员需要事先和老板沟通可能出现的各种资金情况，财务如果到公司缺钱的时候才说已经晚了。作为财务人员，不仅要知道缺钱的原因，还要知道缺钱的速度。
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2.缺乏资金管理能力
很多企业是没有资金管理能力的。比如一家企业，6000万的资产一年可以做1.4亿，企业也存活得挺好，他现在融资想扩大生产，要做到2.8亿，认为这样可以使6000万的资产翻一番。可能一个亿就能支撑2.8亿的规模，但是因为企业管理水平不行，当东西一旦买多的时候，无论是做采购的还是库房的都乱套了，这时企业就面临着现金流断裂，导致企业倒闭。
3.企业认知误区
有些老板认为只要企业发展到一定规模就不缺钱了，所以我现在亏损点没事，只要让我等到那一天，我就能赚钱。这种企业不是谁都可以这么做的，高科技企业，有创新的商业模式的可以去吸引投资者，很多企业只能靠自己的积累，或者借高利贷，偶尔借银行的资金。靠这些方式去积累，没有烧钱的基础，如果没有利润，企业钱越花越少，导致企业资金链断裂，企业倒闭。
4. 资金储备不足
如果上游企业倒闭，法院清理，就需要及时归还欠款，没有企业可以继续提供现金，这时候再撤回借款，发生联动的效应，企业就无法正常运作了。
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1.资金的安全管理
对企业来说，资金管理的最低要求就是别把资金搞丢了，保障资金安全，这是企业资金管理要做到的第一步。资金安全，是资金管理的第一步。这一步要是没走稳，对公司贻害无穷。
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2. 资金的收益管理
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3. 资金的效率管理
提高资金使用效率，就是要让钱周转得更快，这样公司的收益越高。从这个角度讲，资金的效率管理与资金的收益管理是一致的。同样的本金投入，能多做几次生意，公司的利润肯定会多一些。这就是资金效率管理的意义与价值。
4. 资金的融资渠道管理
小微企业融资困难，寻找企业家投资是首选的融资方式。银行贷款是难以得到的资源，单一的融资方式局限了小微企业的发展。当今社会，许多小微企业都有着强烈的融资需求，但却难以获得融资。就连中小型企业都面临着融资困难，更别说小微企业的融资困难了。
“广撒网，择优捞之”。就像做生意得多找几家供货商，拥有不同的客户基础一样，企业也需要多元化的借贷关系，才能使企业在有资金需求的关键阶段不掉链子。
从财务顾问(FA)角度要做什么呢？怎么去做？
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建立现金流管理体系，加强资金管控力度制造企业财务管理的核心是资金管理，即提高资金使用效率。
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建立健全全面预算管理体系。
首先，制造企业相关人员应充分认识全面预算管理的含义及其作用，增强全面预算管理意识。一方面要健全预算的财务信息和财务指标，尤其对重点环节的预算应重点突出，如生产加工企业应重视采购、加工和销售环节的预算。另一方面要协调各部门积极地参与全面预算管理，保证企业各个部门的预算都能纳入预算体系，确保生产经营过程的各个环节能相互联系、紧密配合。
其次，要正确制定预算目标，加强预算目标的可操作性，对于生产加工企业来说，应根据自身的实际经营状况，从现实性和可操作性出发，在长、短期利益结合的基础上制定预算目标，避免眼高手低而无法实现既定目标。
重点，要建立预算执行机制，加大执行力度，改变重编制、轻执行的现象，加强各部门之间的合作与沟通，定期对预算执行情况进行分析和总结，以更好地完成各部门的预算任务。
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强化财务分析工作。
首先，制造企业应培养相关人员对财务分析工作的重视意识，理解财务分析的重要性，使相关人员能有效利用财务分析结果协助企业领导者对企业的未来发展进行有效把握，并且通过财务分析对企业各项经济活动进行监督、协调和控制，有效解决制造企业财务管控不力等问题。
其次，根据制造企业自身实际情况和发展特点，选择合理的财务分析方法，如基础层面方法或数量分析法，实现分析目的；再次，建立财务分析监督机制，保障财务分析的准确性和真实性。缺乏良好的监督机制，财务分析将可能失去应有的效用和价值，同时也会打击财务分析人员的积极性，更可能使财务分析工作沦为形式主义。
完善财务预警机制，有效防范风险。
制造企业要完善财务预警机制可以从以下三方面入手：
第一，根据自身实际情况制定合适的财务预警机制，积极借鉴英美日等发达国家制造企业财务预警机制的成功经验，提高企业自身的风险预警精确度。
第二，不能只对资产负债表或利润表进行评估，要加强现金流量指标的运用，提高危机预测的准确性，同时加大存货和应收账款控制力度，降低资金回收风险，如控制不良存货风险、存货价格风险和存货规模风险，同时控制应收账款的信用风险，保证企业现金的及时回收，保证资金流动性，防范财务风险。
第三，强化财务预警后续管理，及时应对突发风险，制造企业应充分利用预警机制，如提前预设一些发生危机预报的对策，对财务风险及时采取应对措施，减少企业损失。
