发展供应链金融畅通供需循环银行业助力加快建设全国统一大市场

　　在双循环新发展格局下，一个高效规范、公平竞争、充分开放的统一大市场，对经济高质量发展具有重要意义。4月10日，《中共中央国务院关于加快建设全国统一大市场的意见》（以下简称《意见》）发布，明确提出我国将加快打造全国统一的大市场。

　　建设全国统一大市场是构建新发展格局的基础支撑和内在要求。新发展格局的构建以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进。全面畅通双循环，需要同时从供需两端发力，形成需求牵引供给、供给创造需求的更高水平动态平衡。

　　业内专家表示，畅通供需循环，发展供应链是重要方式。从供应链入手，一方面可以挖掘企业需求，另一方面能够顺畅流通渠道。对于金融机构来说，支持供应链的发展，更多是以发展供应链金融的形式，这也正契合了《意见》的要求。

　　如何在加快建设全国统一大市场的背景下，进一步发展供应链金融，提供直达各流通环节经营主体的金融产品，考验着每一家金融机构的发展智慧。

盘活专精特新企业资产

　　《意见》提出要促进科技创新和产业升级，通过市场需求引导创新资源有效配置，促进创新要素有序流动和合理配置，完善促进自主创新成果市场化应用的体制机制，支撑科技创新和新兴产业发展。

　　资源和要素的有序流动与合理配置，离不开产业链供应链的完整。对于专精特新企业来说，完备的产业链供应链有利于形成分工合理、相互联动的发展格局。

　　然而，专精特新企业虽然科技含量高，但普遍存在规模小、资本轻、合格抵（质）押物不足等问题，制约了其获得融资的能力。

　　业内专家表示，虽然存在轻资产等问题，但是专精特新企业拥有专利权、商标权、著作权等无形资产，也拥有应收账款和存货资产。如何帮助专精特新企业盘活这些资产，是满足专精特新企业融资需求的关键。

     “供应链金融通过数字技术应用，在应收账款确权、存货监控等业务流程进行变革，加强对参与主体的信用评估、资金流向监测等，从而对增强风险管理能力、服务专精特新企业和企业供应链具有积极作用。”上海金融与发展实验室主任、国家金融与发展实验室副主任曾刚在接受记者采访时表示。

　　浙江中控技术股份有限公司（以下简称“中控技术”）是一家2020年12月在科创板上市的国家高新技术企业和国家技术创新示范企业。企业提供以自动化控制系统为核心的智能制造产品及解决方案，是世界领先工业自动化企业之一。中控技术的核心产品集散控制系统（DCS）2020年度在国内的市场占有率达到28.5%，连续十年蝉联国内DCS市场占有率第一。

     “企业上市后，业务发展较快，与供应商的合作也进一步深入，传统结算方式占用大量人力和物力资源，且上游供应商存在融资难、融资贵等问题，对我们的发展形成阻碍。”中控技术财务部负责人告诉记者，农业银行在了解到这一情况后，第一时间与他们取得联系，为企业搭建了完善便捷的供应链服务系统，极大便利了企业与上游客户的结算。“切实解决了我们供应商的融资难题，稳定了企业供应链。”这位负责人对此赞不绝口。

     “供应链金融服务不同于传统融资模式，它依托核心企业信用，借助金融科技整合资源，基于供应链真实交易场景，为核心企业供应链上下游客户提供批量、自动、便捷的在线供应链融资服务。”农业银行浙江杭州滨江支行行长徐丽霞在接受记者采访时说。此外，针对核心企业上下游链条，供应链金融解决了链上小微企业应收账款无法流转及快速变现的问题。

　　记者在采访中了解到，在详细、科学评估中控技术相关订单、物流等信息后，农行对中控技术给予了一定额度的总授信。并且，其上游供应商可以依托与中控技术的真实贸易在线申请融资，相应资金会自动流转到供应商账户。

　　目前，中控技术已有21家供应商通过农业银行搭建的供应链服务系统获得融资支持，贷款保有量在5000万元左右。依托核心企业在农行的信用，供应链上下游的中小企业能以更低的成本融资，提高了供应商资金周转率，助推全产业链稳定持续发展。

助力外贸企业参与国际竞争合作

　　《意见》将培育参与国际竞争合作新优势作为主要目标之一，明确提出“使国内市场与国际市场更好联通”“增强在全球产业链供应链创新链中的影响力”等要求。

　　业内专家认为，强化国内外市场融合，培育有国际竞争力的企业和品牌，需要金融加大对外贸企业的支持力度，助力企业“走出去”，积极参与国际竞争与合作。

     “2020年以来，新冠肺炎疫情给全球供应链造成很大问题，这也说明，供应链稳定是全球经济运行和产业发展的基础，只有稳定供应链，才能稳定我国外贸企业出口业务。”浙江大学国际联合商学院数字经济与金融创新研究中心联席主任、研究员盘和林在接受记者采访时表示。

     “我们的办公大楼因为疫情防控需要进行了封控管理，公司的印章、单据都拿不出来，但是还有好几笔款项要付，能不能帮我们想想办法？”近日，一通求助电话打到了交通银行深圳香蜜支行。打来电话的是深圳市信利康供应链管理有限公司（以下简称“信利康”）的财务人员，他在电话里焦急地表达了企业的需求。

　　在认真了解企业相关信息和需求后，交通银行工作人员随即向信利康财务人员介绍了之前为该企业办理的“EASY”系列线上国际业务产品并指导其使用。

     “幸亏交行提前为我们开通了‘EASY’系列产品，让我们居家办公期间也能顺利完成线上融资、汇款业务，保证了我们供应链企业采购不受影响，下游客户也能及时拿到原材料开工生产。”信利康财务人员说。交通银行深圳香蜜支行客户经理宋淑莹在接受记者采访时介绍，该行此次共为企业发放融资1050万美元，助力企业克服疫情带来的冲击，平稳开展外贸业务。

     “疫情期间，我们的‘EASY’系列产品发挥了更加突出的便利化作用，既打破了空间限制，更是在处理时间上为客户赢得商机，有效保障企业生产经营不受影响。”宋淑莹表示，该行未来会继续发展供应链金融产品和服务，不断提升服务实体经济质效，助力企业培育参与国际竞争合作新优势。

支持物流企业打通民生服务“最后一公里”

      4月11日，中共中央政治局常委、国务院总理李克强在江西主持召开部分地方政府主要负责人座谈会时强调，要确保交通骨干网络、港口等有序运行，畅通国际国内物流，维护产业链供应链稳定。银保监会随即发文，要求金融机构要全力支持货运物流保通保畅工作。

　　《意见》提出，要支持数字化第三方物流交付平台建设，推动第三方物流产业科技和商业模式创新，培育一批有全球影响力的数字化平台企业和供应链企业，促进全社会物流降本增效。

　　业内专家表示，当前，我国发展面临的风险挑战明显增多，让物流行业遭遇重重困难。“货运物流行业是产业链供应链中的重要一环，是保障百姓民生的‘最后一公里’。因此，金融加大对货运物流行业企业的支持和服务力度，具有重要性和紧迫性。”招联金融首席研究员、复旦大学金融研究院兼职研究员董希淼在接受记者采访时表示。

　　为了全力保障物流企业产业链供应链安全稳定，光大银行通过该行的“物流通”业务，加大了对货运物流行业的金融支持和服务力度。

　　记者从光大银行了解到，目前，光大银行已通过“物流通”与满帮集团、山西快成物流、G7、韵达优配、物泊、携船网等数十家物流细分行业龙头企业开展业务合作，上线平台型企业35家，服务货主及货车司机超过800万户，累计交易金额突破2600亿元，交易笔数达1.5亿笔；2022年以来的交易金额已经突破410亿元，同比增长111%。

     “‘物流通’旨在服务网络货运平台、无船承运平台等物流新业态企业，通过‘金融+科技’赋能实体经济可持续发展，助力物流行业数字化转型和降本增效。”光大银行相关负责人表示，下一步，该行将积极为物流企业客户提供全生命周期的综合金融服务，不断加强对物流行业尤其是物流新模式新业态的综合金融支持，因地制宜采取有针对性的细化措施，助力物流行业数字化转型和产业链供应链安全稳定。