金融知识普及——地下钱庄的特点

非法经营规模有所扩大，特大案件时有发生。如潍坊“5·05”地下钱庄案，涉案金额达数十亿元人民币，影响恶劣。

地下钱庄利用国内外设立的空壳公司，在多地、多家银行开立账户，资金操作手法复杂多变、隐蔽性强。

非法活动区域不断蔓延，通过异地资金频繁划转，将经营地域范围从经济发达地区扩展到全国各地。

借助现金交易躲避监管。地下钱庄在境内接收人民币现金，境外提取外币现钞后存入客户的外币账户，实现资金跨境转移。

非法经营活动范围扩大。一些地下钱庄不仅进行资金流转汇兑，还开展为虚假招商企业提供虚假发票、为出口骗税企业提供虚假出口单证、为企业和个人代办境外开户手续等非法活动,危害程度不断加大。