大数跨境

从打造投顾第一城,看新型买方投顾业态

从打造投顾第一城,看新型买方投顾业态 恒烁
2024-04-15
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4月10日,广州金融委办公室印发了《广州市大力发展投资顾问业态的若干措施》,《措施》延续了去年“1+4+N”工作思路,鼓励金融机构发展投资顾问业务、支持投顾机构向合格投资者提供跨境财富管理服务,从多个方面着手推动投顾业态发展,努力将广州打造成全国投顾第一城。
我国资管行业从初期发展到现今阶段,成熟的市场机制和层出不穷的同类产品竞争使得传统业务的收益空间逐渐变窄;同时居民收入区间扩大,家庭财富配置的个性化需求不断提升;加之近年国债等无风险收益率的大幅下调,促使资本市场开始转型发展定制化、专业化的投资顾问模式。居民资金被这种新兴的投顾业态所吸引,大量财富配置的重心开始向专业金融市场转移。
从实际来看,国内金融市场财富管理行业尚未成熟,各类金融机构想赚快钱,使投资者获得感较差;自2019年基金投顾业务试点以来,机构在“投”上保持了专业性,在“顾”上却有所欠缺,没有完全贴近投资者需求,以致资金始终找不到满意的投资标的。当下时点,如何满足投资者的投资回报需求,让居民财富资金持续在国内市场流通,需要我们财富管理行业提供“以客户需求为中心”的高质量金融服务。
投顾业态良性发展的关键点也在这里,以买方为中心的新型投顾模式,从客户的真实需求出发,以投资者稳定投资回报需求为根本目标,通过提供定制化、专业化的投资顾问服务,规避了投资者不理智的投资行为并为其配置适配的资产组合,改善了单一投资标的带来的弊端,强化客户家庭财富规划的全程陪伴,帮助投资者最大程度获得产品收益,满足长期获利体验,代表了财富管理行业转型的方向。我国作为全球第二大财富管理市场,未来投顾行业发展大有可为。

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恒烁是恒亿数科集团旗下专注财富管理板块的子公司,致力于为中国家庭提供全品类采集、全方位规划、全球化配置、全生命周期管理的全金融资产配置服务。
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