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香港保险投保前的3大关键,缺一不可~

香港保险投保前的3大关键,缺一不可~ 恒烁
2024-04-15
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01、潜在需求是什么



投保前,先问自己想用保险解决什么问题?
如果想要抵御疾病或意外风险,您可考虑重疾、医疗、意外等。如果希望能实现教育养老规划,您可选择时下最热门的多元储蓄保单。
不同的需求对标不同的产品,明确需求、按需落座是第一步。
02、配置逻辑是什么?




家庭是整体,一损俱损,所以全家全险全保障才是正确理念。保险规划不需要一步到位,可以逐步配置:

①先买保障,后买储蓄;
②先保大人,后保老人和小孩;
③先保额,后保障期限。
注意!!千万不要只给小孩买保险,大人“裸奔”,父母健康才是孩子最坚实的后盾。
03、保额及预算是多少



在风险事件发生时,要想解决财务问题,需要多少保额来应对?这需要评估家庭资产、合理分配预算保费。由于保险融合了金融、医学和法律三学科,专业的理财顾问在这一点上至关重要。在进行风险评估和预算时,一定要咨询专业人士,这样才能确保得到最优质的服务


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恒烁是恒亿数科集团旗下专注财富管理板块的子公司,致力于为中国家庭提供全品类采集、全方位规划、全球化配置、全生命周期管理的全金融资产配置服务。
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