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18个投资小常识

18个投资小常识 恒烁
2024-04-15
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我们一直有个梦想，就是想给大家构建一个理财知识地图。
如果你是理财新人，可以跟着一点点构建自己的知识体系；如果你是理财老手，也能查漏补缺，扩充自己的知识面。
一起来学学今天的「理财百科」：
首先先学习18个投资小常识——
什么是CPI?




居民消费价格指数的简称，简单来说就是物价涨了多少，一般市场经济国家认为CPI在2%-3%属于可接受范围。CPI上涨速度过快，则代表物价上涨过快，有通货膨胀风险。
什么是GDP？




国内生产总值的英文缩写，指的是一定时期内，一个国家（或地区）的经济中所生产出的全部最终成果的市场价值，被公认为是衡量国家经济状况的最佳指标。
什么是通货膨胀？




通货膨胀是在纸币流通的条件下，流通的货币超过实际需要量，而引起的货币贬值、物价持续而普遍上涨的经济现象。
什么是滞涨？




滞涨全称是停滞性通货膨胀，指的是经济停滞与高通货膨胀、失业以及不景气同时存在的经济现象，具体表现为物价上涨但经济发展停滞不前。
通货紧缩是什么？




通货膨胀的反现象，表现为物价持续普遍的下降。长期的通货紧缩会抑制生产和投资，导致失业率升高及经济衰退。
M0、M1、M2是什么？




M0是流通中的现金，又叫现钞；M1是在M0的基础上加上企业活期存款；M2是M1+准货币；其中准货币包含定期存款+居民储蓄存款+其他存款。
宽货币和宽信用是什么？




宽货币可以理解为央行实施宽松的货币政策，加大货币投放量，主要体现在金融市场资金充裕、利率下降。宽信用可以理解为商业银行把资金投向实体经济，体现为信贷投放的增长。
降准是什么意思？




降准即降低存款准备金率，是央行重要的货币政策工具之一，通过影响银行可贷资金数量，增大信贷规模，提高货币供应量，释放流动性，刺激经济增长。
股市和债市之间有联动关系吗？




股市和债市的相关性较低，传统意义上很多人认为股市和债市之间存在跷跷板效应，但两者有时也会出现同涨同跌的现象。
LPR利率是什么？




LPR利率即贷款市场报价利率，是由18家银行共同报价给到最优质用户的贷款利率。目前，LPR已成为各银行新发放贷款定价的主要参考，同时作为浮动利率贷款合同的定价基准。
为什么投资要用闲钱？




投资前一定要预留充足的备用金，以备不时之需。用闲钱投资，才能更加从容应对市场涨跌，不至于在面对各种意外情况时被迫低价卖出，确保资金获得收益后再离场。
什么样的钱叫闲钱？




在总储蓄中，除去日常零用钱、应急准备金和中短期目标钱后的资金，可以被称为闲钱，这一部分钱暂时没有其他用途，可以考虑用来理财，提高收益。
如何判断自己的风险承受能力？




在初次购买某种理财产品时，理财机构通常会提供风险承受能力方面的测试，另外，投资者的收入水平、年龄阶段、投资目标、风险偏好以及投资经验都决定了风险承受能力的强弱，需要根据自身情况综合考量。
多买几只基金就能分散风险吗？




不一定，要看购买的基金彼此之间关联性是强是弱，如果关联性很强，比如全部是重仓白酒的股票型基金，很可能会同涨同跌，无法分散风险。
什么叫资产再平衡？




资产再平衡是指根据市场情况对现有投资组合进行调整，恢复到一开始的目标配置。例如投资者持有50%的股票+50%债券，经过一年的时间，股债比例发生变化后，重新将股债比例调整为1:1，这个过程就是资产再平衡。
什么是机会成本？




机会成本是指决策过程中，面临多项选择而不得不取舍时，为了选项A而放弃的其他选项的最高价值。
幸存者偏差是什么？




幸存者偏差指的是只看到经过某种筛选而产生的结果，而没有意识到筛选的过程，因此忽略了被筛选掉的关键信息，比如只看到投资成功，而看不见曾经的亏损。
高抛低吸是什么？




高抛低吸指的是相对高位抛售股票等金融产品，再在底位买入，从而获得利益，对把握市场节奏的要求比较高。
再来学习13个理财小习惯——
什么叫择时？




择时指的是在投资过程中选择合适的入场和退场时机，但在实际操作过程中要做到择时并不容易。
左侧交易和右侧交易的区别是什么？




左侧交易被称为逆向交易，是在资产上涨趋势形成前买入，在下跌趋势形成前卖出；右侧交易则是顺势交易，在上涨趋势形成时买入，在下跌趋势形成后卖出。
追涨杀跌是什么意思？




追涨杀跌是一种操盘方法，追涨指的是在金融市场价格上涨时买入，期待后市继续上涨，以更高的价格卖出获利；杀跌则指在价格下跌时卖出，期待后市继续下跌，以更低的价格买回，赚取两者之间的差价。
银行倒闭了，我的存款怎么办？




根据《存款保险制度》，银行倒闭后，监管部门将介入存款保险限额偿付，最高偿付限额为人民币50万元。同一存款人在同一家银行的存款本息不超过50万元，可享受全额偿付，超出部分依法从银行的清算财产中受偿。
什么叫投资标的？




投资标的即投资对象，投资标的可以是股票、债券、基金、黄金、存款等等。
什么是权益类资产？



权益类资产是相对固定收益类产品而言的，指的是只拥有所有权而不保证收益的资产，比如股票、股票基金、指数基金等。
理财产品有哪些风险等级？




理财产品在风险等级上，大约可以分为五类，从R1-R5，数字越大，风险等级越高，风险越大。
在A股中，主动型基金是否能跑赢指数基金？




当前A股市场，因散户居多、市场成熟度低、竞争不充分、信息不对称等因素，机构投资者相较散户更具信息优势，因此主动型基金战胜指数基金也相对容易。
为什么在美股，主动型基金跑不赢大盘指数？




在美股市场中，专业的机构投资者占多数，市场成熟度高，基金经理战胜市场获取阿尔法收益的难度更大。一定程度上来说，机构投资者的阿尔法收益在这样的市场环境下也转化为了贝塔，因此，主动型基金较难跑赢大盘指数。
手里的基金换基金经理了，要抛吗？




可以查阅新经理的操作风格、仓位分布和收益成果进行判断，也可以观察一段时间后决定是否抛掉基金。需要注意的是，短期波动的原因未必是基金经理造成的，需要综合考量。
为什么指数基金和指数涨跌不一样？



指数基金模拟跟踪指数时会存在误差，主要体现在：基金价格净值的折溢价、基金实际上没有满仓、公司收取的费率、跨境基金的汇率、基金运作中的突发事件、小规模基金的清盘风险等等。
指数基金为什么收费便宜？




指数基金总体费率要比一般的主动型基金低，主要体现在运作成本上，对于基金公司和基金经理来说，指数基金主要跟踪指数，已经有约定俗成的选股规则，需要发挥主观能动性的地方相对较少。
哪些原则能让定投带来长期回报？




持之以恒，不要断了现金流；挑选合适的基金，越跌越投，捡够便宜筹码；长期持有，坚持3-5年，走过一个完整的微笑曲线；为自己设置一条止盈线。


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恒烁是恒亿数科集团旗下专注财富管理板块的子公司，致力于为中国家庭提供全品类采集、全方位规划、全球化配置、全生命周期管理的全金融资产配置服务。
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