警惕订单背后的“假买家”
2025年底，一家服装出口小微企业在境外参展时结识两家欧洲客户，达成约60万美元订单。货物出运前，客户突然发邮件要求将原定发往罗马尼亚的货物改发至迪拜，并变更收货人。企业察觉异常，随即向中国信保厦门分公司咨询。
多维度识别欺诈风险
中国信保厦门分公司对企业提供的往来邮件、形式发票、付款路径等材料进行全面核查。表面信息与资信报告基本吻合，但深入梳理交易全流程后，发现该订单存在多项典型外贸欺诈特征：
- 两家欧洲客户均主动提出投保出口信用保险，不符合真实贸易惯例；
- 对价格、交货期等核心条款不敏感，未开展实质性谈判，且未约定预付款；
- 货物为通用款式，无品牌或定制化要求；
- 在未收到任何货款的情况下，出货前单方面要求变更目的港及收货人。
基于上述疑点，中国信保通过多渠道开展背景调查，交叉验证信息后确认：两家所谓“欧洲客户”均为冒用真实买方名义的欺诈主体。信保建议企业立即暂停出运，并直接联系买方核实交易真实性。企业采纳建议，及时中止发货，成功避免近60万美元损失。
出口企业风险防范提示
出口企业须强化风险意识，将欺诈识别嵌入日常业务沟通与审核流程。发现可疑迹象时，应妥善保存贸易单证、往来邮件、沟通记录及付款凭证，形成完整证据链。同时，建议充分运用政策性出口信用保险工具，实现风险事前预警、事中管控、事后补偿的全周期覆盖。
来源：中国信保厦门分公司
