保障金融权益助力美好生活 | 关于防范非法金融中介风险提示- 大数跨境

寿宁县金桥融资担保有限公司

2025-04-15

非法金融中介是指未经金融监管部门许可或违反相关法律法规，从事贷款中介业务，以非法手段谋取利益的组织或个人。

一、惯用伎俩

“

1. 虚假宣传，夸大承诺

他们常常打着“银行内部渠道”“独家资源”“低息高额”“无视征信”等幌子，声称可以轻松绕过正规贷款审批流程，快速获得远超预期额度的贷款，然而这些都是骗局。

2. 巧立名目，高额收费

前期以极低的手续费甚至“免费办理”为诱饵，待提交贷款申请后，便开始以“资料费”“服务费”“加急费”“保证金”等五花八门的名义索要高额费用。更有甚者，会在贷款到账后，直接截留部分资金，作为他们所谓的“报酬”。

3. 伪造资料，违规骗贷

为了让资质不符的客户也能通过贷款审批，非法中介会怂恿、协助伪造诸如收入证明、银行流水、工作证明、房产证明等关键贷款申请材料，这种行为严重违反金融法规。

4. 盗用信息，隐私泄露

在办理“贷款业务”过程中，他们会要求提供大量个人敏感信息，如身份证号、银行卡号、验证码、人脸识别信息等。这些不法分子拿到信息后，可能将其出售给其他诈骗团伙，谋取非法利益，甚至可能利用信息擅自开通各类网络借贷账户，进行盗刷、套现等。

二、如何防范非法金融中介

1.选择正规渠道：办理贷款业务，请务必直接前往正规金融机构的营业网点或线上官方平台（如手机银行 APP、官方网站等）咨询办理。

2. 增强风险意识：面对那些“天上掉馅饼”式的贷款承诺，要保持高度警惕。牢记任何正规贷款都不会要求您预先支付大额费用，也不会随意降低贷款标准。

3. 仔细甄别信息：不要轻易相信街头小广告、不明来历的电话推销、网络弹窗广告中所谓的“贷款中介”信息。

4. 保护个人信息：切勿随意向不明身份人员透露个人敏感信息，尤其是涉及资金安全的银行卡密码、验证码等，正规贷款机构不会通过非正规途径获取这些信息。

内容来源：“寿宁县农村信用合作联社”公众号，本微信的主要目的在于分享信息，让您了解更多的资讯。其版权属于原作者，如涉及侵权请告知，我们会尽快处理。

来源：寿宁县农村信用合作联社

编辑：朱倩

校对：黄玲玲

审核：黄定洲

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寿宁县金桥融资担保有限公司是一家政府性融资担保机构，主要业务有：贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保等融资担保业务。旨在解决寿宁县小微企业、乡村振兴村主体融资难、融资贵问题，促进当地经济发展。

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