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三分钟带你看清什么是洗钱

三分钟带你看清什么是洗钱 中国信保广西分公司
2018-08-24
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导读:什么是洗钱 广义上的洗钱,就是将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在


什么是洗钱

 广义上的洗钱,就是将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。

 举个例子

洗钱的资金来源通常都是见不得人的(比如小强偷窃拿到了十万元),要有转化过程,一般都是多账户、多层次、跨国、跨行业等(谎称十万元是自己本金,用于竞拍收藏品),最终达到目的是将资金变成合法资金(竞品及剩余资金)。

这是一个典型的洗钱过程:

处置阶段:将犯罪收益(偷窃)投入到清洗过程(通过拍卖进行洗钱);

培植阶段:通过身份认证不严格的合法渠道做合法交易(拍卖行,竞拍)以掩饰线索和隐藏身份;

融合阶段:拍卖所得变成了合法的,即“洗净甩干”后的钱可用。

洗什么钱将构成洗钱罪

我国《刑法》第191条明确规定了与洗钱有关的七类严重的“上游犯罪”,这主要是指毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪,这主要是指毒品犯罪、黑社会性之道组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪犯罪的所得及其产生的收益,将构成洗钱罪。

哪些人/组织可能需要洗钱

犯罪组织/贩毒集团/黑社会/军火商/明星/不法商人,甚至于国家、政府官员。

洗钱的后果

洗钱本身带来的后果是扰乱金融秩序/支撑犯罪产生(如上述例子中小强周边的人会帮忙或效仿)。


部分消息转载自     中行团委


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