广义上的洗钱,就是将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。
举个例子
洗钱的资金来源通常都是见不得人的(比如小强偷窃拿到了十万元),要有转化过程,一般都是多账户、多层次、跨国、跨行业等(谎称十万元是自己本金,用于竞拍收藏品),最终达到目的是将资金变成合法资金(竞品及剩余资金)。
这是一个典型的洗钱过程:
处置阶段:将犯罪收益(偷窃)投入到清洗过程(通过拍卖进行洗钱);
培植阶段:通过身份认证不严格的合法渠道做合法交易(拍卖行,竞拍)以掩饰线索和隐藏身份;
融合阶段:拍卖所得变成了合法的,即“洗净甩干”后的钱可用。
洗什么钱将构成洗钱罪
哪些人/组织可能需要洗钱
犯罪组织/贩毒集团/黑社会/军火商/明星/不法商人,甚至于国家、政府官员。
洗钱的后果
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