近期，一些中小外贸企业反馈收到了“爽快”的订单要约，买家很好沟通，几乎什么都答应，唯独要求付款方式做D/A或O/A。具体是什么样“热情”的要约呢？我们来看一看。
SINOSURE
外贸企业朋友们，如您收到类似这样的一上来就点名“Sinosure”的，请务必留个心眼，仔细甄别，避免上当受骗！下面，给大家介绍一宗贸易欺诈的案例。
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案情简介
在一次外贸线上平台上，一名自称系美国某大型集团X公司的采购经理Brian(下述称B先生）找到A公司询盘。B先生上来就自报家门称在Sinosure有良好的记录，还能提供财务报表帮助申请中国信保的信用限额，只有唯一的不可更改的要求：付款方式为100%OA90天。面对近百万美元的订单，尽管仍有不少顾虑，但A公司最终决定与B先生签订了金额为80万的销售合同，B先生要求货物发往乌干达。A公司按约定出运了货物。到了应付款日，A公司联系B先生，B先生出具了一份延付通知，之后就再也联系不上了。A公司此时慌了，于是向中国信保广西分公司申请索赔。
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单证审核及海外调查情况
中国信保广西分公司接到A公司的索赔申请后，立即启动海外调查工作，在调查审理过程中，发现了一些疑点：
1、A公司提供的全部往来邮件显示，A公司与一名自称为“Brian Hastings”的买方联系人通过电子邮件进行沟通，系初次交易。通过搜索限额买方美国X公司的官网发现，可明确看出上述“买方联系人”邮箱域名与美国X公司官网公布信息的联系邮箱的域名不一致（多了个别字母字段）。
2、A公司提供的小额付款凭证（RECEIPT和《中国银行国际收付款报文》）上付款人名称和地址虽然都与限额买方美国X公司完全相同，但“买方联系人”提供的RECEIPT显示的汇款银行是Wells Fargo Bank，中行提供的收款报文汇款行却是“Transferwise Inc.”，海外渠道勘查发现，该笔汇款是通过“Transferwise”而非Wells Fargo Bank完成，而“Transferwise”只是一家提供汇款服务的金融科技公司，通过该公司汇款时，汇款人可以自行输入他们想要的公司名称和地址。
3、限额买方是美国公司，货物却发往了肯比亚蒙巴萨港。物流调查渠道联系承运人调查核实，货物由乌干达个人Mr.Alex提取并运输至乌干达。Mr. Alex声称系受托于乌干达某个个人，而非美国公司。
4、海外渠道律师联系到限额买方X公司的集团律师，其代表X公司否认贸易和收货事实，否认在乌干达（货物运抵国）有任何业务。渠道从公开信息查明限额买方X公司是一家成立于1909年的美国500强企业，主营业务为提供天然气及电力公用服务，仅在美国经营，没有在乌干达开展任何业务。
上述调查结果显示，本案涉嫌第三方冒用美国“X公司”的名义，向广西企业A公司下单骗货，A公司未能甄辨出风险，最终遭受了巨额损失。
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案件启示
这两年，不法分子冒用信用情况较好的海外买方名义向我区外贸企业下单骗货的案件发生不少。我公司总结此类骗局特点如下：
1.首次交易，邮件下单（可能通话但绝不接受视频），初次沟通就表现出下订单的较大兴趣；
2.下单方对产品本身关注度较少，要求低；
3.下单方对产品价格不敏感；
4.首次订单即要求赊销，无预付款或极低预付款；
5.下单方主动建议出口企业投保出口信保或咨询信保买方限额，并主动提供资信报告、财务报表等。
6.买方公司为当地知名企业、上市企业，实力强；
7.资信报告显示买方主营业务与出口企业主营产品不一致；
8.货物往往要求发往第三方；
9.汇款往往不是通过银行汇付，或汇款水单为假。
若您遇到了有以上特征的询价要约，请擦亮双眼，辨认对手是“李逵”还是“李鬼”，再进行下一步的行动。中国信保也总结了以下风险防范措施，给外贸企业做提醒：
1、对于首次交易的海外买方，建议出口企业通过多渠道核验对方的身份，可联系中国信保通过调取资信报告核对买方公司的主营业务、经营地址、邮箱地址、联系电话、联系人等信息，必要时使用买方官方邮箱进行交易确认。
2、首次交易避免选择全额赊销，应坚持收取一定比例预付款，并且为出货前收取，有些骗子会同意装船后支付一定比例货款，以小钱“骗”大货。
3、收取预付款的，要核实到账情况，并核对交易账户名称是否与买方一致，是否为正规渠道付出，必要时请我们的银行向清算行查询。