警惕！国际贸易诈骗新套路，守住您的“钱袋子”和“货柜子”
作者：林石洁
中国信保深圳分公司
小微客户处
拥有六年服务平台中小微企业经验
近期国际贸易诈骗案件频发，骗术不断升级，给出口企业造成严重损失。为帮助您有效识别和防范风险，中国出口信用保险公司帮助您解析国际贸易中的骗术，望广大外贸企业朋友们避免遭受贸易诈骗。
一、诈骗手法揭秘：
冒名顶替，设局骗货
典型手段：不法分子伪装成知名国际买家，通过展会等渠道接触出口企业。
诈骗流程：“顺利”签约，冒充知名买方，对价格、质量细节要求宽松，签约异常顺利，制造“馅饼”假象。
拒绝预付款：以各种理由强烈拒绝支付任何预付款，因支付预付款可能会暴露身份。
要求货发第三方：指示出口企业将货物发往与合同买方所在国不同的第三方国家（如希腊、非洲、阿联酋等地），且多为监管较松或“诈骗惯用港口”。
发货后变更支付方式：货物发出后，突然要求将支付方式（如付款交单D/P）变更为更有利于买方的条件（如放单后付款），妄图骗取货物。
金蝉脱壳：当企业察觉异常时，不法分子消失无踪。
二、识别诈骗的三大关键警示信号
请牢记以下国际贸易诈骗案件的共通高危特征：
1、“天上掉馅饼”式合作：通过展会、线上等结识的“知名买方”，签约过程异常顺利，对价格、质量等核心条款要求宽松。
【谨记】与国外知名买家合作门槛高、要求严，事出反常必有妖！
2、坚决拒付预付款：对方会以各种理由（如公司政策、信任问题）强烈拒绝支付任何预付款，这是诈骗分子的关键破绽！
【谨记】面对新买方时一定要求对方用公司账户支付预付款，仔细核对付款水单上的付款主体。但需注意，也不能仅凭付款主体信息就认定交易没问题，因为某些支付机构可能对付款人身份核验并不严格。
3、执意要求货发第三方：合同买方所在地与最终货物目的地不一致，特别是要求将货物发往欠发达国家、监管松散港口或买方所在国的周边国家港口，请务必高度警惕！
【谨记】货发第三方是识别贸易欺诈的关键线索，出口企业应仔细核实货发第三方的原因。
三、中国信保给您的防诈骗
“金钥匙”
为最大限度保障您的交易安全，请企业朋友们严格执行以下防范措施：
1、严格验明买方正身
对展会、线上结识的新买家，务必通过实地走访、官网查询、官方电话/邮箱验证等多种方式核实其真实身份、经营地址、授权签字人、官网域名和邮箱后缀，警惕使用Gmail ，Yahoo等公共邮箱的公司邮箱。搜索买方的官方网站确认交易商品与其主营业务是否匹配。
2、善用资信调查工具
签约前，申请调取最新买方资信报告，深入了解买方背景、经营状况和信用记录。核实信息要细致入微，如实际控制人、注册地、法人信息、官方联系方式等。
3、坚守“三流一致”原则
时刻关注合同流、货物流、资金流的一致性。核实清楚以下问题，合同是谁签的？货发给谁？钱是谁付的？任何不一致都必须有合理解释并充分评估风险。
4、初次交易务必谨慎
坚持收取预付款，比例可根据谈判确定。若买方强烈抵触，务必要求其通过合同签署公司的对公账户支付小额款项，拒绝任何第三方付款。同时，控制新客户交易金额，最好采用相对安全的支付方式，如前TT。
5、牢牢掌控货物物权
对货发第三方、转港贸易、指示提单交货等情况保持最高级别的警惕，要求买方提供详尽的书面合理解释。提单收货人信息务必与合同买方信息保持一致，除非有极其充分的理由并经严格风控。优先使用自己选定的可靠货代，确保对货权的控制。如采用正本提单，必须寄送至买方官方注册地址，指定由公司负责人签收，切勿寄往民宅或公共商业区地址，防止不法分子截提单提货。
6、关注官方预警信息
定期查阅商务部、中国信保官网、中国国际贸易促进委员会等机构发布的风险预警和诈骗案例通报，了解最新诈骗手法和高风险地区/买方名单。
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原标题：《警惕！国际贸易诈骗新套路，守住您的“钱袋子”和“货柜子”》
图片来源：千图网