前"华人首富"认罪并辞职，公司被罚280多亿…- 大数跨境

首页

前"华人首富"认罪并辞职，公司被罚280多亿…

企业家与资本策划

2023-11-27

开班时间：2023年12月16、17日深圳

币安将支付 34 亿美元给 FinCEN（金融犯罪执法网络），并支付 9.68 亿美元给 OFAC（外国资产控制办公室），这是各自历史上最大的罚款。

“我犯了错误，我必须承担责任，”11月22日，全球最大加密货币交易所币安(Binance)的首席执行官赵长鹏在X平台(原Twitter)上写道。“这对我们的社区、币安和我自己来说都是最好的。”

作为他创立的加密货币交易所与美国监管机构达成的40亿美元和解协议的一部分，赵长鹏辞去了币安首席执行官一职。

这一消息，结束了美国司法部和其他机构对币安反洗钱和违反制裁行为长达数年的调查。

赵长鹏称，他已卸任币安CEO，虽然难以割舍，但他认为自己犯错就必须承担责任。同时赵长鹏还宣布，币安前区域市场全球主管Richard Teng被任命为币安的新任首席执行官。

币安官方也确认了这一消息，此人事变动立即生效。不过，币安称，公司前任CEO赵长鹏仍然是币安的大股东，并将“在该公司的历史业务领域提供咨询”。

虚拟货币和区块链分析公司Nansen 发文称，自赵长鹏辞任币安CEO的消息传出以来，超过 10 亿美元从币安流出，但币安仍控制着650亿美元资产。

币安领罚赵长鹏辞任CEO

当地时间11月21日，全球最大的加密货币交易所币安（Binance）及其首席执行官赵长鹏与美国司法部达成协议，同意对刑事和民事指控认罪，这一交易可能会保留该公司继续运营的能力。继FTX创始人Sam Bankman-Fried被判欺诈罪之后，加密货币行业再次受到打击。

图片来自美国司法部官网

币安于2017年成立，在加密货币行业占据主导地位，几乎所有地方的交易者都能访问币安的全球网站，其中最大的客户份额来自美国。

2018年4月，币安每秒140万次的交易能力吸引了600万用户，使其成为全球最大的加密货币交易所。币安英文“Binance”的名字基于单字binary和finance的组合，提供150多种加密货币的交易，包括比特币，以太坊，莱特币以及其BNB代币。

美国司法部长梅里克·加兰说：“币安成为世界上最大的加密货币交易所，部分原因是它犯下的罪行——现在它正在支付美国历史上最大的企业罚款之一。”

据悉，赵长鹏承认了洗钱违法行为，同意支付5000万美元的罚款，并辞去公司首席执行官的职务。司法部高级官员表示，根据联邦量刑准则，赵长鹏可能将面临长达18个月的监禁，检察官仍保留要求更严厉处罚的可能性。

赵长鹏

币安同意对一项刑事指控认罪，并支付43亿美元罚款，其中包括用于和解监管机构提出的民事指控的金额。币安被指控的罪名包括：洗钱、串谋开展无牌汇款业务、违反制裁规定。

根据和解协议，币安将支付 34 亿美元给金融犯罪执法网络（FinCEN），并支付 9.68 亿美元给外国资产控制办公室（OFAC），这是各自历史上最大的罚款。国内税收局刑事调查（IRS CI）的调查导致了司法部的行动。

美国财政部通过FinCEN、OFAC和IRS CI采取了前所未有的行动，追究币安控股有限公司及其附属公司（统称为币安）对美国反洗钱（AML）和制裁法律的违规行为负责。

今天，币安与 FinCEN 和 OFAC 就违反《银行保密法》（BSA）和明显违反多个制裁计划达成和解。这包括对可疑交易的预防和报告程序的未能履行，其中包括哈马斯的 Al-Qassam 旅、巴勒斯坦伊斯兰圣战组织（PIJ）、基地组织以及伊拉克和叙利亚伊斯兰国（ISIS）等组织，以及对勒索软件攻击者、洗钱者和其他犯罪分子的匹配交易，还有在美国用户和伊朗、朝鲜、叙利亚以及乌克兰克里米亚地区等受制裁的地区之间的匹配交易。币安未能履行 AML 和制裁义务，使各种非法行为者能够在其平台上自由进行交易。今天的和解是与币安解决与美国司法部（DOJ）和商品期货交易委员会（CFTC）相关事项的全球协议的一部分。

“币安为谋求利润对其法律义务视若无睹，其故意失职使资金通过其平台流向恐怖分子、网络犯罪分子和虐待儿童者，”美国财政部部长珍妮特·耶伦（Janet L. Yellen）表示。“今天的历史性罚款和监管措施旨在确保遵守美国法律法规，标志着虚拟货币行业的里程碑。任何机构，无论位于何处，如果想要在美国金融体系中获得利益，也必须遵守保护我们免受恐怖分子、外国对手和犯罪侵害的规则，否则将面临后果。”

FinCEN 的和解协议规定了 34 亿美元的民事罚款，实施了为期五年的监管，并要求进行重大的合规承诺，包括确保币安完全退出美国市场。OFAC 的和解协议规定了 9.68 亿美元的罚款，并要求币安遵守一系列严格的制裁合规义务，包括全面配合由 FinCEN 监督的监管。为确保币安履行其和解协议的条款，包括不向美国人提供服务，并确保处理非法活动，美国财政部将通过监管机构在五年内保留对币安的账簿、记录和系统的访问权。如果币安未能履行这些义务，可能会面临巨额的额外罚款，包括一项为期五年的悬挂罚款，如果币安未能遵守所需的合规承诺和监管，将由 FinCEN 收取。

美国监管机构将监督弥补措施，以解决币安未能遵守反洗钱和制裁义务的问题。监管机构还将定期审查并向 FinCEN、OFAC 和商品期货交易委员会报告其发现和建议，以确保币安持续遵守和解协议的条款。

曾登华人首富如今身价大跌

作为“币圈”人尽皆知的大人物，币安创始人赵长鹏出生于江苏连云港，是一名华裔加拿大企业家。

赵长鹏出生于1977年，父母都曾是教育工作者。他从小就表现出了对计算机的兴趣和天赋。12岁时，赵长鹏随家人移民加拿大，18岁时考入麦吉尔大学，主修计算机科学。

在麦吉尔大学学习的末期，赵长鹏说，他读了一些改变他生活的东西——“我开始想，也许我想拥有一家企业。这并不是说我一定要当CEO，而是创造一些有意义的业务。”

当赵长鹏的想法转向创造财富时，他做出了一个与扎克伯格等天才亿万富翁一样的选择：从大学辍学。2000年，他在东京证券交易所的暑期实习中转正，并决定不再回到麦吉尔大学。

他的数学和写代码能力很快使他在金融之都纽约找到工作，在那里，他为彭博交易公司开发了期货交易软件。但四年后，中国科技公司和行业领袖的飞速崛起，让赵长鹏选择搬回中国上海。

回到上海的赵长鹏迅速发家致富。2005年，赵长鹏与其他四名外籍人士共同创立了Fusion Systems，一家提供高频交易系统的软件即服务（SaaS）公司，并与高盛和瑞士信贷等全球最大银行达成合作。

2013年，赵长鹏接触到了比特币，并对这种加密货币产生了浓厚的兴趣。他先后在Blockchain.info和OKCoin工作，担任首席技术官。

OKCoin是赵长鹏锻炼自己成为大胆的公共加密货币人物的战场，他毫不畏惧地参与公开的战斗。起初，赵长鹏在Reddit等平台上与公众互动，这在CTO中并不多见，他在这些论坛上礼貌但坚定地反驳对OKCoin和加密货币的批评。然而，2015年，赵长鹏与OKCoin首席执行官徐明星因公司的发展方向产生争执，他离开了公司，转而在相同的平台上撤回了之前的声明，并抨击了他的前雇主。

2017年，加密货币价格的大幅上涨吸引了数百万新投资者进入这个领域。赵长鹏看到了机会，并于当年7月在上海创立了自己的交易所——币安。

短短一年时间，币安凭借其优质的交易平台、全球客户群和几乎无管制的监管政策，超越Coinbase成为全球最大的交易平台。不久之后，该公司成为首家推出自己区块链的交易所。客户可以通过交易获得代币奖励，币安还增加了交易数百种数字资产的能力，包括那些来源不明的货币。这些策略帮助币安从Coinbase和其他竞争对手那里抢占客户，公司的低廉交易费和在审查客户方面提出的少量或零问题的政策也起到了作用。

2021年年底，在比特币等众多加密货币大涨的背景下，赵长鹏凭借941亿美元（约合6348亿元人民币）身家荣登华人首富，同时也跻身世界十大富豪，扬名全球。

图/中新视频

而如今，随着比特币价格的下跌，根据2023年《胡润全球富豪榜》，赵长鹏身家只剩800亿元。

辞任币安CEO后，赵长鹏还披露了他的下一步打算，他写道：“我要先休息一下。在过去的六年半里，我没有一天真正的休息（手机关机）。

在那之后，我目前的想法是，我可能会做一些被动投资，成为区块链/Web3/DeFi、人工智能和生物技术领域初创公司的少数代币/股东。我很高兴我终于有更多的时间来研究DeFi了。”

美国官方对加密货币行业“重拳出击”

多年来，赵长鹏及其公司一直受到美国监管机构的“追击”。

在和解之前，美国监管机构已经采取行动对币安进行处罚。今年3月，美国商品期货委员会（CFTC）对该公司和赵长鹏提起民事诉讼，指控他们故意逃避美国联邦法律并经营非法数字资产衍生品交易所。

6月，美国证券交易委员会（SEC）起诉币安和赵长鹏，称其违反联邦证券法并无视投资者保护，非法向美国投资者推销加密资产证券，并通过未经注册的在线交易平台在Binance.com和Binance.US上进行多次未经注册的加密资产证券和其他投资计划的发行和销售。

此后，美国银行业开始切断币安对银行系统的访问权限，迫使该公司冻结了大部分交易活动。几位高管很快离职。

2020年以来，多家业界巨头都参与了被SEC指控为违反证券法的加密货币融资，或是在和违法发行代币的币圈项目合作。

据每日经济新闻报道，当地时间11月2日晚，经15天的证词和大约四个半小时的审议，陪审团判定知名加密货币交易所FTX涉电汇诈骗、串谋诈骗、串谋洗钱等七项指控均成立，Sam Bankman-Fried（SBF）（班克曼-弗里德）最终因所有罪名被定罪。这位FTX的创始人、昔日的币圈大佬和全球富豪，将在狱中度过余生。

今年1月，SEC指控CoinDeal加密计划的创建者和其他七人涉嫌4500万美元的欺诈。2月，SEC指控Terraform和首席执行官Do Kwon、Nishad Singh在加密交易中欺骗投资者。

币安新任CEORichard Teng发文表示，他的工作重点将是：1、让用户放心，他们可以对公司的财务实力、安全和保障保持信心；2、与监管机构合作，在全球范围内维护高标准，促进创新，同时提供重要的消费者保护；3、与合作伙伴合作，推动Web3的增长和采用。

中国人民大学国际货币研究所研究员、独立国际策略研究员陈佳此前表示，未来币圈要可持续发展，急需在四个方面破题：合规、安全、风控、流动性——这也是未来美国加密资产交易所的四大根基。

来源：凤凰网财经

声明：文章版权归原作者所有，如有涉及版权问题，请联系我们进行处理。本文不代表本号观点，并对文中观点保持中立，仅供交流参考之目的。