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4月20日 星期一
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广交会上警惕“假外商”风险
作者：章思嘉（中国信保浙江分公司 理赔专员）
贸易风险识别及赔案处置专家
广交会是企业开拓国际客户的重要平台，但需警惕"第三方欺诈"陷阱。此类案件呈现隐蔽性强、技术手段多样、专业度高等特点，出口企业务必提高风险识别能力。
典型案件回顾
2023年春交会，出口企业A结识自称捷克买方B业务人员。该人员未询价款便签订3.5万美元针织服装赊销合同，要求货物发往希腊第三方。企业按指示寄送提单后对方失联。经核查，捷克B公司否认此订单，联络邮箱亦非该公司所有。
风险识别要点
疑点1：异常交易行为
买方对价格品质不加核实，主动要求投保信用保险诱导企业放松警惕。
提示1
对"价格不敏感+主动投保"的买方需高度警惕，此类模式存在极高欺诈风险，建议终止交易。
疑点2：主体信息异常
订购毯子连帽衫的买方实际经营园艺工具；官网域名注册于1996年，联系邮箱却为2023年希腊新注册公共域名。
提示2
签约前需核查：买方官网经营范围、资信报告；核验注册号/税号/邮箱后缀/高管信息一致性；通过官方渠道确认采购真实性。
疑点3：高风险结算方式
首次贸易即要求赊销，或采用"小额预付"配合信用保险诱导策略。
提示3
首单贸易建议采用付款赎单或信用证；高风险地区需提高预付款比例（不低于50%）；放单前必须收清全款；确认付款方名称与合同一致。
疑点4：货物异常流转
要求首次交易货物发往希腊、保加利亚、塞浦路斯等高风险国别。
提示4
需明确货发第三方与真实买方的法律关系，重点关注高风险地区流转。
疑点5：提单地址异常
要求将正本提单寄送至民宅或公共商业地址，而非买方注册/经营地址。
提示5
纸质提单须寄至企业官方地址，避免寄至私人场所导致货物被冒领。
贸易欺诈手段持续演变，出口企业需牢记五大风险特征，加强资信核查，将风险遏制在交易初期。