现在注册公司容易了，银行开户却变难了！你知道原因么？- 大数跨境

首页

现在注册公司容易了，银行开户却变难了！你知道原因么？

代订易企业一站式服务

2023-03-14

导读：感谢关注广州代订易企业服务平台！

点击蓝字或下方名片 关注我们

欢迎关注“广州代订易企业服务平台”！

有疑惑，请务必加老师微信，因为我们是一群热情的人。

代订易，立志做广东最有温度的企业服务机构。为您提供工商、财税、创业就业补贴、退休养老，社保公积金等相关企业资讯！

近期有很多成功注册了公司的人，都碰到了一个难题，那就是银行开户。相比之前，预约及审核要求复杂了许多，让创业者们苦不堪言。

开户前不仅要上门检查、拍照，后期的排查工作也更严格：银行一般会通过电话联系法人，或者实地上门方式进行排查！主要会核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等。如果回复不及时，会被认定为联系不上，从而导致无法开户、账户冻结！

为什么会变严格呢？这要从过往的案件说起：

▌东莞：长安破获多起贩卖公户案

根据公开的新闻，长安公安分局在3月份抓获一批利用对公账户实施电信网络诈骗的犯罪分子。

在掌握充分的证据后，长安警方展开抓捕行动：

3月13日，长安公安分局反诈中心民警在大朗镇抓获利用空壳公司套取银行对公账号实施电信诈骗的犯罪嫌疑人陈某。

3月16日，在长安霄边社区抓获涉嫌买卖国家机关证件的犯罪嫌疑人农某报，3月20日在霄边社区将农某报的同伙罗某抓获。

3月21日，在深圳龙华和宝安区分别抓获涉嫌买卖国家机关证件的郑某芳和张某涛。

3月23日，在深圳宝安区抓获涉嫌买卖国家机关证件的马某伟。

也就是这段时间开始，全国各地的银行对公开户开始受到影响。

说到底，开户难主要是因为有人利用银行账户进行非法行为，典型的就是电信诈骗，还有有些洗钱、虚开发票等行为，监管机构为了打击这类行为，对银行的开户审查义务，提出了更多要求。而银行担心被监管处罚，加大了风控力度。

面对银行的电话检查，所有企业都要注意接听，当然银行也会选择一些特定类型的银行账户进行检查。哪些企业银行账户会被“重点关照”？这里列举了一些：

▌银行重点关照的企业银行账户类型

1、一人名下多家企业、一人名下多个银行对公账户、一个地址注册多个执照。

2、经营地址为“自主申报、住所申报”等，或者经营地址不真实的。

3、无本地户籍、无居住证、无社保的三无人员。

4、首次开户的法人，年纪偏大或偏小（小于25或大于65岁）。

5、身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等。

6、异地开立对公账户的。

7、长期休眠账户，长期不打对账单的。

8、无法联系到企业法人的。

9、资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户。

最后，也提醒各位创业者，经营企业一定要合理、合法、合规，切莫为了眼前利益，铤而走险，触犯法律，断送大好前途！

感谢关注广州代订易企业服务平台！

我们会在广州等你~️

专注于为中小微企业和创业公司提供一站式企业服务。如公司注册、公司变更、商标注册、代理记账、税务申报、发票管理、许可证申请等。

代订易，立志做广东最有温度的企业服务机构。为您工商、财税、创业就业补贴、退休养老，社保公积金等相关企业资讯！

下面的小提示，注意观看噢：

1、在公众号搜索页面，可以搜索你需要的相关信息；

2、联系我们，可以加微信（微信号：aneiwai）

3、电话咨询热线：吴老师15017527033

4、如何获取【中级系统集成资料包】，关注后，添加客服领取：（客服号：anqianhu1996）

5、如何获取【企业经营资料包】，关注后，添加客服‍♂️领取：（客服号：ruhu338168)

注：有疑惑，请务必加老师微信，因为我们是一群热情的人。

代订易，让企业服务变简单！

【声明】内容源于网络

代订易企业一站式服务

代订易于2015年成立，代订易汇聚了由注册会计师、注册税务师、以及资深管理人员组成的专业队伍,是一支专业、高效、稳健而又富于热情的服务团队。代订易专业团队会以科学完善的内部管理系统为客户提供高品质的服务，丰富的财务经验为客户保驾护航！

内容 1989

粉丝 0

代订易企业一站式服务代订易于2015年成立，代订易汇聚了由注册会计师、注册税务师、以及资深管理人员组成的专业队伍,是一支专业、高效、稳健而又富于热情的服务团队。代订易专业团队会以科学完善的内部管理系统为客户提供高品质的服务，丰富的财务经验为客户保驾护航！

总阅读731

粉丝0

内容2.0k