理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
理财规划包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划，它要求为客户提供全方位的服务，在为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案的同时，还要对方案不断修正，以满足客户长期的、不断变化的财务需求。
理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。
理财规划职业发展
在20世纪30年代“大萧条”的背景下，危机使人们萌生了对个人生活综合规划和资产配置的需求，此时的保险推销员在推销保险产品的同时，也提供一些生活规划和资产运用的咨询服务，由此出现了现代理财规划的萌芽。
二战结束后，经济的复苏和社会财富的积累使富裕起来的美国人无法凭借个人的知识和技能，通过运用各种财务资源来实现自己的生活目标，因此，消费者开始主动寻求称职的、客观中立的、以追求客户利益最大化为己任的专业理财规划人员帮助，这一时期，个人理财规划进入了起飞阶段。
1990年国际注册理财规划师协会正式成立，标志着理财规划服务有了国际统一的职业道德、胜任能力以及实物操作标准，这使得理财规划师职业在全球迅速推广。
2003年，国家人力资源和社会保障部将理财规划师纳入《国家职业大典》，并制定了理财规划师职业技能标准和任职资格条件；2005年进行了首次理财规划师国家职业资格认证考试，自此，我国的首批专业理财规划师诞生！
理财规划师素质要求
理财规划师应有丰富的金融、投资、经济、法律知识，应是"全才+专才"，不仅要系统的掌握经济、金融、投资、法律知识，还要求在某些方面又是专才，如证券投资方面的特长。
理财规划师应以客户的利益为中心，时刻为客户着想，而不是单一的向客户推销产品；此外，理财规划过程中涉及到的客户隐私，理财规划师作为客户的私人理财顾问，应严守秘密。
真正意义的理财规划师不应完全依附于某些金融机构，只有这样才可以真正的做到从客户的需求出发为客户选择投资产品，帮助客户实现理财目标。
理财规划师资格认证
国家理财规划师（ChFP）是中国最主流的理财规划师职业资格认证，作为中华人民共和国劳动和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。
证书采用全国统一编号，可登录国家劳动和社会保障部官方网站――国家职业资格工作网查询真伪，与其他协会、公司、院校等民间机构理财师认证相比，国家理财规划师（ChFP)职业认证资格最具含金量，不仅全国通用，还在世界贸易组织的一百五十多个成员国中互认。
另外，在2014年11月底，国务院印发《关于取消和调整一批行政审批项目等事项的决定》，宣布正式取消来自行业协会和境外机构的AFP、CFP两项金融理财类证书，自此，理财规划师证书进入统一化的时代……
