上海静安区武定路1088号，坐落着华泰证券上海分公司武定路营业部。2013年，华泰证券以“足不出户 万三开户”打响财富管理转型的第一枪，武定路营业部就是首家落地的营业部。
如今，立足客户需求，践行总部的数字化转型战略，打造精英投顾队伍，这家头部券商营业部正在财富管理转型的道路上一往无前。
曾几何时，“人海战术”是证券经纪业务争相效仿的有效模式，但随着财富管理转型的深入，武定路营业部从2016年起正式筹备投顾业务，原本几百人的营销队伍逐步轻型化，具备资产配置专业能力的投顾团队逐渐成为中坚力量。
武定路营业部总经理徐珊介绍，如今武定路营业部的投资顾问、营销人员加起来也不过70人，投顾团队经验背景多元：一方面，公司鼓励以外拓为主的营销人员往以资产配置为主的投资顾问转型，成熟一个转岗一个；同时，通过成熟人才引进和应届毕业生的培养，形成强有力的投顾队伍，服务不同类型的客户。
专业能力没有天花板，不断进行体系化的培训、更新知识结构是武定路营业部员工的必修课。从金融衍生品剖析等业务培训到逻辑思维能力提升等通用类课程，华泰云端学院都有源源不断的供给。为客户做资产配置并非易事，武定路营业部要求员工除了要了解总部筛选出来的核心基金产品池“涨乐星选”，也要根据客户不同的投资需求进行更细致的针对性学习，力争为客户匹配到最适合的产品，赢得客户信赖。
徐珊认为，财富管理转型的关键在于思维的转变，这绝不仅仅是简单的产品销售，更是一个包括投资者教育、机构投研能力、资产配置在内的“大工程”。
“资管新规打破了刚性兑付，在传统银行理财向净值化转型的过程中，银行的专业投研能力、客户的接受程度都面临考验。相比之下，券商本身就对资本市场有深刻的理解，加上客户对净值化产品的接受度也更高，市场空间可期。”徐珊认为。
转型也带来了新的考验。武定路营业部在转型过程中也遇到一些阵痛，比方说如何激励员工走出舒适区，转而开拓财富管理业务。对于不少员工来说，转变业务模式无疑需要极强的动力。徐珊认为，在全市场股票交易佣金率下滑的环境下，员工不管是主动还是被动，都必须走出这一步，而券商要做的，就是在培训和考核等方面为员工的转型提供平台支持。
在徐珊看来，华泰证券深入人心的全业务链模式为财富管理转型提供了更长久的动力，也对营业部员工队伍的业务能力提出了更高的要求。以区域机构业务为例，一方面，营业部在服务上市公司、银行、信托等机构客户时会更有针对性地推荐、定制适配的产品，拓展财富管理客群，做大财富管理规模；另一方面，在服务私募、公募等机构客户时，通过深入的沟通交流，还可以协助华泰证券产品评价部门遴选更好的投资标的，提升财富管理客户体验。
从传统经纪业务往财富管理转型，离不开科技创新工具为一线赋能。对于将金融科技融入文化基因的华泰证券来说，更是如此。武定路营业部在财富管理转型中，背靠华泰证券总部强大的数字化平台支持：业内月活数最高的APP涨乐财富通提供多项便捷的理财功能；领先的数字化平台精选出“涨乐星选”产品池；投顾工作平台AORTA则通过丰富的客户画像为投顾赋能……
去年5月，华泰证券依托涨乐财富通APP推出“涨乐星选”服务，依靠自研金融产品研究系统，从全市场权益类公募基金中筛选出理念成熟、风格稳健的产品，并向持有“涨乐星选”产品的客户提供基金分析、运作报告等跟踪服务；10月，涨乐财富通APP又推出基金投顾服务“涨乐星投”，为客户提供基金投资管家式服务。
“从股票交易往财富管理转型，一定是有强有力的总部推动，并不断向分支机构提供支持才可以实现的。”徐珊介绍，近5年时间，武定路营业部的金融产品销售发生了很大变化，逐步从零散的单一产品销售，发展到针对不同的客户需求进行资产配置。
同时，华泰证券投顾端的工作云平台“AORTA”与涨乐财富通实现数据打通，高效精准地赋能一线投顾。投顾可以获取精准的客户立体画像、涨乐星投组合策略的详细信息等，客户在涨乐财富通向投顾提问，投顾就能在AORTA上收到并实时答复。徐珊说，通过AORTA对客户进行自定义标签管理，极大地方便了该营业部投顾为客户提供持续跟踪服务，使投顾在线解答疑问，根据总部输出的一体化策略，分享专业市场观点变得更加高效快捷。
科技创新工具的应用，也为未来服务海量长尾客户带来了更多可能。“我们给投顾的定位是，为高净值客户提供一对一服务，但近两年也在探索如何通过一对多的形式，利用平台服务海量长尾客户。”徐珊告诉券商中国记者，海量的长尾客户是财富管理业务中不可忽视的一部分，经过近5年的积累，武定路营业部的财富管理业务模式日渐成熟，未来将依托总部的大平台，借助科技力量，为长尾客户提供更全面的金融服务。
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