中秋节是中国传统文化中的重要节日。在这个充满欢乐祥和的欢聚时刻，我们不仅要享受与家人团聚的温馨，更要警惕那些可能破坏这份宁静的非法行为。下面我们将为大家科普反洗钱的相关知识，帮助大家提高反洗钱意识和金融风险防范能力。
选择安全可靠的金融机构
合法的金融机构接受监管部门监督管理，依法履行反洗钱义务，对客户和自身负责。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才会更安全。
客户尽职调查在做什么
（一）识别客户身份，并通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息核实客户身份；
（二）了解客户建立业务关系和交易的目的和性质，并根据风险状况获取相关信息；
（三）对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，了解客户的资金来源和用途，并根据风险状况采取强化的尽职调查措施；
（四）在业务关系存续期间，对客户采取持续的尽职调查措施，审查客户状况及其交易情况，以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对其资金来源和用途等方面的认识；
（五）对于客户为法人或者非法人组织的，识别并采取合理措施核实客户的受益所有人。
客户尽职调查的影响
居民合法收入的存取业务在我国一直受到法律严格保护，“存款自愿”“取款自由”在《商业银行法》有明确规定，也是金融机构办理现金存取款业务应遵循的基本原则。客户尽职调查相关规定不会影响个人正常现金存取款业务。
客户需出示身份证件的情况
客户在投保、退保、赔偿或领取保险金时，如果超过一定数额，金融机构将对客户进行身份识别。例如，当退还的保险费或保单现金价值超过1万元人民币或外币等值1000美元时，退保申请人应在出示保险合同或保险凭证原件的基础上，出示退保申请人的有效身份证件或其他身份证明文件。又如，在发生保险赔偿或领取保险金时，如果金额超过1万元人民币或外币等值1000美元时，客户应出示被保险人或受益人的有效身份证件或其他身份证明文件，告知被保险人、受益人与投保人之间的关系，填写被保险人和受益人的基本身份信息。
反洗钱工作保护个人隐私和商业秘密
《中华人民共和国反洗钱法》重视保护个人隐私和企业的商业秘密，并专门规定对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密，非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。
《中华人民共和国反洗钱法》还规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查;司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼。
温馨提示
请您配合做好客户尽职调查工作，提供有效身份证件及其他证明文件，根据业务办理的需要，如实填写身份信息，包括姓名、性别、职业、住址、联系方式以及有效身份证件号码等信息，配合金融机构通过合法渠道核查身份证件的真实性，回答金融机构工作人员的合理提问，远离洗钱风险。
扫码关注我们
【点赞】和【在看】
就是对我们最大的支持哦