1.了解保险保障，谨慎办理
保险不是存款，保费是为了获得保险保障所需要缴纳给保险公司的费用，退保时返还金额是根据精算原理计算得出，不一定等同于已缴纳保费总额。同时部分具有投资功能的人身保险产品的收益也是不确定的，不要轻易相信“保本高收益”“高收益低风险”等不实宣传或承诺，防范个别销售人员以银行理财产品、银行存款、投资基金等金融产品的名义误导销售保险产品。
老年人应根据自身经济能力与所需要的保障水平，选择合适的保险产品。认真阅读保险条款，了解保险责任、缴费期间、保险金额、责任免除等等影响投保决策的重要事项，老年人应与家人沟通交流所购产品详细信息，多多听取家人的意见。
3.如实告知自身情况，避免个人权益受损
如实告知是保险消费者的法定义务，《保险法》规定，订立保险合同，保险人就保险标的或者被保险人的有关情况提出询问的，投保人应当如实告知。如实告知包括个人基本信息、健康状况、财务状况、既往病史等内容。
在销售过程中，可能会遇到个别保险销售人员以将面临增加保费、拒绝承保等为由，诱导保险消费者隐瞒真实健康状况投保，在这种情况下如发生保险事故，易产生理赔纠纷，使得保险消费者自身权益受到损害。老年人投保应做到如实告知，维护自身权益。
4.配合做好录音录像，保证个人投保真实自愿
为让消费者在充分了解保险产品信息的前提下，按照本人意愿作出是否投保的决定，监管部门要求人身保险公司在取得投保人同意后，对特定的销售过程关键环节以现场同步录音录像的方式予以记录。老年人投保时不要“走流程”，应认真对待投保过程录音录像，仔细了解产品信息，保障自身权益。
5.了解“犹豫期”，维护自身相关权利