金融教育宣传周丨“洗钱犯罪的罪与罚”系列案例

面对利益的诱惑，一些人铤而走险，不惜违法犯罪，为转移赃款、清洗犯罪所得，又想方设法将赃款“洗白”。

然而积重难返，欲壑难填。被“洗白”的资金、未被发现的侥幸心理，持续不断地滋生着贪婪的欲望。打击犯罪，不仅要依法惩治犯罪分子，也要努力铲除滋生犯罪的土壤。

2018年，刚满30岁的季梅（化名）成了已婚的某国企物资采购中心主任王北（化名）的情人。随着两人感情的升温，季梅向王北提及自家想换新房的事情，并表示看好的房子价格在900万元左右，自己还缺300万元购房资金。对此，王北异常慷慨：“钱不够，我来支持你。”2018年6月，王北让季梅去办理一张新的银行卡，说会有资金转入这张卡中。

“后来他告诉我，支持我买房的钱是供应商送他的1000万元好处费，一直存在别处。”尽管知道这笔钱来路不正，季梅还是按照王北的吩咐去办理了银行卡，最终到账金额有1045万元。

2020年3月，王北被相关部门调查并谈话。因担心这笔贿赂款被发现，王北与行贿方、季梅决定伪造借条，将其伪装成“借款”。此后，三方又决定以“偿还借款”名义退回部分款项。季梅便以原卡原路径退款617万余元，继续保管、使用余款。

后王北受贿一案案发。2022年7月，该案审查起诉期间，江苏省扬州市江都区检察院从中发现洗钱线索，初步核实后通报监委，由其将相关线索移送公安机关立案侦查。

“案件侦办期间，我们对季梅进行了讯问，并商请检察机关依法介入，明确办案思路，随后调取相关流水，进行资金追踪。”扬州市公安局江都分局经侦大队副大队长张峰介绍，相关流水非常复杂，5天内有6人分16笔将总计1045万元的金额转至季梅名下，且后续又涉及理财、购房等多类型交易。

“严查细查资金流水账目，既有利于明确上游受贿犯罪所得资金去向和各类账户的往来联系，区分资金性质，也有利于辅助判断犯罪嫌疑人有没有达到掩饰、隐瞒的目的，从而更好实现追赃挽损。”江都区检察院检察官助理王智进一步补充道。

案发后，季梅将余款退回。2022年12月，经江都区检察院提起公诉，法院以洗钱罪判处季梅相应刑罚。一审判决作出后，季梅提出上诉。2023年3月，二审裁定维持原判。

“该案的成功办理和追赃挽损，得益于各部门通力协作。”扬州市检察院经济犯罪检察部门副主任武飞说，对洗钱犯罪七类上游犯罪的立案侦查分属不同部门，且涉案赃款交易流水的调取、查证等涉及的金融机构类型、层级也颇为复杂，如果没有各部门的协作配合，打击犯罪质效必然大打折扣。

“投资1万元，一天返300元！”如此“高息”的回报，让不少人心动不已。然而，高利润的背后其实是犯罪分子精心设下的一场骗局。通过“拆东墙补西墙”，他们利用新投资人的钱向老投资人返利，制造赚钱的假象，进而骗取更多资金。

杨莉（化名）便是如此。2018年6月至2019年8月，杨莉等人在全国成立60余个理财团队，以能够提供及时、高额回报的理财产品为诱饵，骗取社会不特定人资金上亿元。2021年12月，法院以集资诈骗罪判处杨莉无期徒刑。

在该案审查起诉期间，办案检察官发现杨莉大量使用亲友的银行卡转移非法集资所得，遂引导公安机关全面调查涉案账户。就此，刘香（化名）涉嫌洗钱犯罪的线索浮出水面。

刘香是一名农村妇女，但有着一个特殊身份——“看事的”，经常为人占卜、看风水。杨莉慕名而来，与她结识。慢慢地，两人关系越来越好。在知道杨莉进行非法集资后，刘香仍然向杨莉提供本人及丈夫的多张银行卡用于接收非法集资款，并进行资金流转、帮助取现等。

2022年2月，山东省平度市检察院以涉嫌洗钱罪对刘香提起公诉。但一审判决对检察机关起诉的2000余万元洗钱犯罪事实未予认定。

“这部分资金性质如何认定很关键，不仅关乎定罪量刑，也关乎能否依法追赃挽损。”该案承办人、时任平度市检察院检察官说，围绕上述资金是否属于洗钱犯罪金额，该院进一步收集证据，强化证据体系。

刘香辩称这2000余万元是“香主”所汇的香火钱，并不是杨莉集资诈骗所得。但检察机关重新调取并梳理证据发现，这一辩解明显不符合常理。

证据显示，在2019年6月11日至13日短短三天内，刘香银行账户收到来自全国各地23人的银行汇款48笔，共计2000余万元。之后，刘香将这笔钱通过丈夫等人的账户分散转移。“这23人中，汇款金额最少的是8万元，最多的高达400余万元。刘香称这些钱都是‘香主’给的，但却说不出汇款人的姓名和身份，这太异常了。”在进一步追查资金来源时，检察机关发现部分打款的银行卡是地下钱庄使用的银行卡，在该案中为杨莉调拨资金使用，进一步否定了刘香的辩解。

2023年3月，检察机关依法提出抗诉后，法院采纳了检察机关的抗诉意见，认定上述资金为洗钱犯罪金额。如今，办案机关已追回大部分涉案资金，剩余资金仍在依法追缴中。

【点赞】和【在看】

就是对我们最大的支持哦