会议回顾 | XEPAG中小企业投资融资的机遇与挑战闭门研讨会议圆满成功

2024年08月02（周五）下午的13:30XEPAG企业家峰会于北京国贸•芳草地七星级酒店举办15人的领导闭门研讨会议。会议的主题为：【企业投资融资的机遇与挑战】。 一是为推动国际化、数字经济、Ai医疗、金融科技、元宇宙、区块链等前沿技术的多点突破、相互融合，推动生产力实现新的大幅跃升，推动投融资等发展的未来与方向，二是为推动国际化的投融资领域的博弈与展望。

参会嘉宾

高连奎：经济学家、教授

何佳蔚：CIBA战略投资家创始合伙人

于斌：北京海归协会会长

冯洋：北京海归协会常务理事

王军：中国投资协会新兴产业中心主任

张剑：锦恩健康集团CEO

孙成立：锦恩健康副总裁

李刚：新经济学家、教授、博士生导师

苏红：潮酷体育创始人、即客中国合伙人

京熙：XEPAG企业家峰会创始人兼CEO

李文忠：德申汇仁德企业家俱乐部会长

赵晶：五洲传播中心零碳之路项目负责人

李承霖：飞木影业总裁助理

李润：二级市场投资经理

格格：八维通科技商务部

一、作为需要金融融资的公司来说，创始人需要考虑：

【01/你的市场前景有多大?】

作为需要融资的公司，你需要清楚地了解你的目标市场规模和未来的增长潜力。以下是你需要考虑的方面:

·市场规模:目前你的产品或服务面向的市场有多大?有多少潜在客户?

·市场增长率:过去几年这个市场增长了多少?未来几年预计会怎么增长?

·市场需求:你的产品或服务能解决什么问题?有多少人有这样的需求?

·竞争环境: 你的市场里有哪些竞争对手?你们相比之下有什么优势?

【02/你的商业模式是否可持续?】

投资人希望看到公司的长期可持续性。创业者需要展示清晰的商业模式和扩展计划，包括:

·收入模式:公司通过哪些渠道和方式获得收入?收入来源是否多样化?

·盈利模式:公司的盈利点是什么?能否实现长期稳定的盈利?

·成本结构:公司的主要成本有哪些?如何优化成本结构以提高利润?

·增长策略:公司未来如何扩展业务规模?有哪些具体的扩展计划和措施?

【03/你的战略规划是什么?】

投资人注重团队的素质和执行力。创业者需要展示团队成员的背景和经验，以及团队的合作能力，包括:

·创始团队:创始人和核心团队成员的背景和经验如何?是否具备相关领域的专业知识和技能?

·团队结构:团队成员之间的分工是否明确?合作机制是否高效?

·执行力:团队在过去的项目中表现如何?是否有成功实施项目的经验?

·团队文化:团队的工作氛围和文化如何?是否能够吸引和保留优秀人才?

【04/你的产品或服务有哪些独特卖点?投资人关注产品或服务的独特卖点和市场验证。创业者需要展示产品的优势和用户反馈】包括:

·独特卖点:你的产品或服务相比竞争对手有哪些独特优势?是否拥有专利或技术壁垒?

·市场验证:产品是否已经在市场上得到验证?用户反馈如何?

·用户体验:用户对产品的使用体验如何?满意度和忠诚度是否高?

·创新能力:公司在产品或服务上的创新能力如何?是否具备持续改进和创新的潜力?

【05/你的财务状况如何?】

投资人需要了解公司的财务状况和资金需求。创业者需详细解释当前的财务状况和资金使用计划，包括:

·财务报表:提供详细的财务报表，包括收入、利润、现金流和资产负债表。

·资金需求:公司的融资需求是多少?资金将如何使用?

·财务预测:未来几年的财务预测是什么?包括收入、利润和现金流的预期。

·资金管理:公司如何管理和使用资金?是否有合理的资金使用计划和控制机制?

【06/你的风险管理计划是什么?】

创业者需要明确项目面临的风险及应对措施，并提供投资人的退出策略，包括:

·风险识别:识别公司面临的主要风险，包括市场风险、技术风险和财务风险。

·风险应对:公司有哪些风险管理措施?如何减轻和应对这些风险?

·退出策略:投资人的退出策略是什么?通过IPO、并购还是其他方式?

·法律和合规:公司如何管理法律和合规风险?是否建立了完善的法律和合规体系?

【07/你的战略规划是什么?】

最后，投资人需要了解公司的战略规划，包括短期和长期的发展目标、市场推广和销售策略等，包括:

·短期计划:公司在未来1-2年的发展目标是什么? 具体的实施计划和时间表如何?

·长期愿景:公司的长期愿景和目标是什么?如何实现这些愿景?

·市场推广:公司有哪些市场推广和销售策略?如何吸引和保留客户?

·发展路径:公司的发展路径是什么?有哪些关键的里程碑和阶段性目标?

【关于公司】

1.和其他公司相比，你的公司有什么不同?

2.为什么你的公司具有很高的成长潜力?

3、是什么使你的公司具有特殊的地位?

4.是什么使你的公司变得独特?

5.当你的公司必须和更大的公司竞争时，为什么你的公司

会成功?

6.你认为公司发展的瓶颈在哪里?

7.企业“想象空间”有多大?

【关于产品】

1.产品有哪些创新/创新成果如何(商业模式、运营模式、营销推广等)?

2.项目产品是自研吗?做它的动机是什么?

3.相同的东西，别人多久会做出来?

4.客户的哪个需求是别人没满足，但是被你们满足了的?

5.如何保障项目持续增长?

6.产品的应用场景有哪些?和别人相比好在哪?

【关于团队】

1.项目团队有多少人，具体分工如何?

2.举例说明个团队成员在项目中的贡献度？

3.介绍下团队成员/主力成员?

4.团队成员是相关专业的吗?

5.在这个项目中你负责什么?参与项目多长时间了?

6.你的项目团队有哪些优势?在项目中怎么体现的?

7.团队具备的资源和能力是否能支撑项目后续发展?

8.团队的决策机制是怎样?

【关于产品】

1.你们的产品将如何打入市场?

2.是否有清晰的盈利模式?

3.目前的市场潮流是什么?

4.在你所处的行业中，成功的关键因素是什么?

5.对你公司的利润影响最大的行业变化是什么?

6.为什么说你的产品/服务是有用的?

7.你的产品能为使用者带来什么?

8.你所预期的产品生命周期是什么?

9.技术上的进步对你的产品和企业会有怎样的影响?10.你的产品可以重复使用吗?

11.你的产品所面对的是大众用户还是单个的大买家?12.你的产品有哪些替代品?

13.你的产品实在组装线上大量生产，还是根据客户要求单独生产的?

【关于竞争对手】

1.你的竞争对手是哪些?

2.你的竞争对手在哪方面比你强?

3.和竞争对手相比，你具有那些优势?

4.和竞争对手相比，你怎样在价格、性能、服务和保证方面和他们竞争?

5.据你估计，你的竞争对手会对你的公司做怎样的反应?

【关于营销】

1.在你的营销计划中，最关键的因素是什么?

2.你采取的主要是零售营销战略还是行业营销战略?

3.在你的营销计划中，广告有什么样的重要性?

4.你的广告计划对产品的销售会有怎样的影响?

5.对你来讲，是否需要直销?

6.你的顾客群体有多大?

7.目前哪个渠道取得了哪些成效?

8.销售额最高的是哪个产品?利润额最高的是哪个产品?

9.覆盖了多少客户?客户是否有复购?是否愿意为你们推广产品?转化率多少?

【其他】

1.你的设备能力有多大?

2.目前的储备有多少?

3.在制造产品的过程中有哪些健康和安全方面的问题?

4.供应商的来源有多少?

5.目前是否存在着零件缺乏的问题?

6.你公司的设备已使用了多少年?

7.每年公司的维修费用是多少?

8.你的竞争者是否在设备方面比你有优势?

9.你的公司有多少名雇员?他们来自何处?

10.公司的雇员是如何分类的，即全职工，临时工、管理人

员、支持人员或生产/服务人员?

11.培训员工的费用是多少?

12.公司的职工主要是熟练工人还是非熟练工人?13.公司是否有工会组织?它与公司的关系怎样?14.你公司在今后5年中的资金需求量是多少?15.你是租财产/设备还是买财产/设备?16.你租用的条件是什么?

17.你欠了多少有抵押的债务?

18.根据你的经营计划，你公司的设备是否能满足公司将来

扩展的需要?

19.公司扩展是否要求重新定位?

20.取得了那些专利?核心专利是什么?专利所属是你们吗?

专利的第一作者是谁?专利获得投权了吗?如何保护技术的专利?

21.在你和专利人之间的许可协议是什么?

22.其他人是否也由许可协议?如果有，会对你的公司有什

么影响?

23.目前的研究和开发方向是什么?

24.研究和发展部门的进展情况对将来的小收会有怎样的影

响?

25.每年公司投入到研究和开发部门的费用是多少?26、融资及出让股份怎么算的?27.融资的钱主要用于哪方面?

28.项目目前处在什么阶段?做到什么程度了?项目何时盈

利?何时收支平街?现在盈利如何?

二、6个步骤教会你你写融资方案

【第一步:讲清楚公司的估值】

如果你是一个成熟的稳定盈利的公司，那你公司的估值大概就等于你近三年平均利润的3-5倍。

②如果你是一家亏损型的公司，那你可以把你所有的投资额加到一起，总投资额的1.5-2倍就是你公司的值。如果你是一家初创的企业，那就要看你这个创始人的梦想，以及你的选择的赛道，以及你过往的经历来去评判这家公司的估值。

【第二步:我们要讲清楚我们的资金用途】

就是我融了你这笔钱，我花在公司哪个地方?我用多少钱来招人?我用多少钱来去打市场?我用多少钱在线上搞流量? 我用多少钱来建厂房?我用多少钱来买专利等等。

【第三步:投资占股】

就是投资人给我们投的钱，他在我们这家公司能占到多少比例。比方说我们这家公司估值一千万，他给我们投

了100万，那他就占10%的股份。

【第四步:投资回报的预测】

投资人之所以给我们投钱，一定是想要钱，钱变成更多的钱，所以我们一定要讲清楚我们的的市场的远大的前景。投资人主要有两大收收益:

第一个就是他占有我们这家公司股权的分红收益。第二个就是他占有我们这家公司股权的增值收益。

【第五步:投资人的特别权利】

作为一个投资人，只投钱不管事，他也有担忧害怕的地方，我们必须要给他几个特别的权权利。

优先分红权，比方说你投资10万，占股10%，但为了让你能够快速回本，我们可以约定在前500万的利润，我给你按照20%给你分配。

②知情权，每个月我们的财务报表会发送给你，你自己也可以去查阅审计我们的财务报表和会计凭证。

③优先清算权，就万一我们这家公司没有做起来破产清算了，那我们公司的剩余资产用来让投资人先回本，投资人先按比例把剩余资产分配掉，如果还有盈余，其他

人再分配。

【第六步:一定要签完善的投资入股协议这个完善的入股协议】就会包含:

投资人的出资，投资人的占股，然后各股东的分工，公司的决策机制，公司的分红机制，公司的保密机制，以及公司的散伙机制、退出机制以及同业竞争禁止机制。

你协议签的越完善，到最后扯皮的事情才越少。

三、创始人应该问投资人的8个问题

1、你们资金规模有多大?投资过哪些企业，是否可以介绍我去见识一下?

2、你们给我的估值，是基于怎样的假设和计算方法，是否可以介绍一下?

3、你们通常投资一个项目需要多少时间?大概是怎样的流程?

4、你们在看我们的这个项目时，最大的担忧是什么?

5、你说除了投资我们钱，你们还有很多资源和附加值，是否可以具体说出来看看?

6、你们在投资以后，通常是如何管理被投公司的?

7、你们最后决定投资前，还要我做些什么?有没有一个清单可以给我?

8、你们投资过的公司中，有没有什么案例值得我们学习和借鉴?

XEPAG企业家峰会介绍

XEPAG企业家峰会(XEPAG Entrepreneur Smmit)致力于搭建一个国际化、高端、开放、包容、合作、共赢的交流平台。遵循联合国可持续发展(SDGs)原则旨在汇萃和促进企业和企业家之间的资源共享、深度交流、共同应对商业挑战、提升领导力、拓展商业视野、实现个人和企业的卓越成功，为企业和企业家们提供更广阔的发展空间和更丰富的资源支持。

XEPAG企业家峰会的理念：

前瞻 合作 共赢  

FORESIGHT COOPORATION WIN-WIN

XEPAG企业家峰会使命：

1、搭建一个国际化、高端、开放、包容、合作、共赢的交流平台

2、汇萃和促进企业和企业家之间的资源共享、深度交流、分享经验

3、碰撞思想，合作、共赢、交流、共同应对商业挑战、提升领导力

4、拓展商业视野、实现个人和企业的卓越成功

5、为企业家/企业提供一条龙系统化服务和帮助，解惑答疑，对接政府/企业/合作/人脉/项目/场 地/媒体/公关/企业孵化/企业投融资/企业落地/企业出海/家族传承/国际教育/产品介绍/项目

路演/资源加持/社会地位名誉提升加持/资源圈层/资源共享/媒体宣传/品牌影响力/品牌建设/企业战略/企业管理/领导力/企业创新/企业发展等服务。

6、传播企业发展战略、企业管理案例、企业管理理念、提高企业和企业家的专业素养和综合能

力

7、提升企业和企业家的知名度、企业或企业家的品牌影响力和曝光度

8、战略和方向融汇贯通中西方企业文化、中西方企业实践案例，激发企业家优化、改革、促进企业的发展

9、促进正在濒临绝境或已经深处绝境的企业和企业家发现挑战、机遇、合作、达成共赢

XEPAG企业家峰会的愿景：

       XEPAG企业家峰会的愿景是成为全球具有影响力的企业家交流、合作、共赢平台。我们希望通过汇萃全球顶级企业家的智慧和资源，打造一个开放、包容、创新的商业生态系统。在这个生态系统中，企业家们可以共同探索商业趋势、分享成功经验、拓展合作机会、提升商业竞争力、实现资源共享和互利共赢，帮助企业家提升领导力，拓展商业视野，项目落地和融合发展、实现个人和企业的卓越发展，为企业家们提供更广阔的发展空间。促进国际合作与全球化的发展。

XEPAG企业家峰会共四个板块：

1）XEPAG企业家峰会：XEPAG将汇萃公众人物、各行各业的精英人物、社会各界杰出企业家、创投人、媒体人、有着卓越思想和才能的专家等重量级嘉宾作为峰会的演讲与分享嘉宾, 共同探讨高新科技、创新创业、投资融资、国际行业趋势、前沿思潮、生物医药、企业管理发展等,为所有致力于梦想的在路上的企业和企业家提供国际化的挑战、机遇、共赢的平台,助力企业和企业家们共同成长、拓展业务、资源共享、实现企业和企业家们的可持续发展、全球化发展,并共同推动中国经济的持续发展。每个季度预计举办一场国际峰会。总部在北京。每年4场大型峰会 北京，上海、深圳、广州、 香港，纽约、洛杉矶、波士顿等地陆续举行。

2）XEPAG私董会议与沙龙：聚焦不同领域，开展每周一次的 XEPAG高端闭门私董会议、项目路演、投资融资、 项目落地、项目合作、资源对接、社交酒会、CEO心理课程、合作共赢 、CEO读书会、游轮私董会、企业参访、领导力圆桌、家庭事业平衡、职场女性研讨、国际形式研究、运动、文学、艺术、时尚等活动茶话会、高尔夫活动、品酒活动、企业参访、艺术鉴赏、项目推介等活动。

3）XEPAG企业家访谈：聚焦新兴创一代/创二代，开展企业/企业家访谈节目，并有相关媒体报道。

4）XEPAG青年领袖：举办国际青年峰会、国际青年沙龙、艺术赛事申报、艺术课程、留学申请代理、青年赛事推介、夏令营推介等