跨境人民币业务营销实务培训
课程背景
伴随跨境人民币使用场景扩展，该业务已成为商业银行深化客户合作的关键领域，为"走出去"企业提供全流程金融支持，有效提升客户合作深度与广度。
课程大纲
一、人民币国际化发展现状
1. 支付与贸易融资市场份额
2. 跨境交易主要地域分布
3. 企业发展效益分析
4. 银行价值提升路径
二、跨境人民币账户体系
1. 清算银行、代理银行、结算银行体系
2. 人民币同业往来账户管理
3. 境内结算账户规范
4. 境外企业NRA账户运营
5. 自贸区FTA账户操作
6. 账户融资实务
三、跨境人民币信息系统
RCPMIS、CIPS与SWIFT系统协同运作机制
四、跨境人民币业务实务
1. 经常项目：货物/服务贸易结算、跨境资金池、贸易融资
2. 对外直接投资（ODI）管理
3. 外商直接投资（FDI）管理
4. 跨境债权债务管理：境外放款、跨境融资、资金池
5. 跨境证券投资：债券通、CIBM直投、QFII/RQFII、熊猫债与离岸债券
6. 自贸区金融创新：NRA/FT/EF账户操作
7. 衍生品管理：远期结售汇、外汇掉期
五、金融制裁风险管理
1. 客户尽职调查要点
2. OFAC制裁合规应对
目标客户营销策略
客户准入条件
企业客户：中国境内企业与全球所有地区企业可依法开展结算业务。
机构客户：境外央行、国际组织及专业投资机构可办理特定业务项下结算。
客户分类营销要点
1. 境内中资企业：进口/出口贸易型、ODI、境外工程企业
2. 境内外资企业：涵盖跨境结算、融资、汇兑全流程需求
3. 境外中资平台企业：聚焦资金结算、融资支持、避险渠道建设
4. 境外纯外资企业：结算通道搭建与跨境融资支持
5. 银行同业：中小银行通过CIPS间参行获取服务能力
6. 境外银行：拓展熊猫债、RQFII、CIBM市场业务
7. 非银金融机构：基金、保险、券商合作机遇
8. 央行类机构：与国际组织的业务协同
典型业务场景
1. 进口付人民币
2. 出口收人民币
3. 优质企业便利化结算
4. 进/出口人民币融资