马来西亚警方商业犯罪调查部（CCID）及外贸平台数据显示，2023至2025年该国贸易诈骗案超13万起，中国外贸企业受害显著，涉案金额从数千元至数十万美元不等，覆盖纺织、灯具、日用品及跨境电商等热门品类。仅2025年1-11月，线上犯罪达67,735起，其中电子商务诈骗14,881起，与外贸相关案件呈高发态势。
需强调：并非所有马来西亚客户均为骗子。该国拥有大量诚信企业，始终恪守商业准则，与中国外贸人开展合规合作。本文旨在警示高发骗局、规避合作风险，推动中马双方健康可持续的外贸往来。
高发骗局类型
一、骗检测费/翻译费骗局
此类骗局门槛低，骗子利用外贸人急于成交心理索要小额费用。手法固定：以采购意向为诱饵，谎称"海关要求"或"合同翻译"需支付检测费、翻译费；得手后以"检测未通过"等理由推脱订货并失联。特征包括：不询问产品细节、指定非正规检测机构、催促紧急付款。
二、假水单/港币支付骗局
（图片来自网络）
主要分两种手法：1. **假水单诈骗**：骗子发送伪造银行转账截图，谎称"货款已转"，诱导发货后失联，货物常以市场价五折转售。2. **港币支付陷阱**：坚持港币T/T付款，以少量预付获取信任后，通过可撤销转账或多打款项要求返还等手段诈骗。特征包括：水单无法核实、币种非常规、付款账户异常、催促紧急发货。
三、代付款骗局
此骗局隐蔽性强，可能使卖家卷入洗钱诉讼。骗子正常下单后多打一笔货款，谎称"代供应商转账"，诱导卖家将多余款项转至指定账户并承诺佣金。实则多付款项系诈骗黑钱，卖家转出后账户将被冻结，面临退款乃至刑责。特征包括：资金来源不明、主动承诺佣金、转款要求急迫。
四、信用证软条款骗局
骗子利用信用证"软条款"合法诈骗。表面提供信用证付款保障，却暗设"买方指定人员拒签"等不合理条款。卖家备货发货后，因单据不符遭拒付，骗子以"违约"拒收货。特征包括：条款模糊复杂、过度关注单据细节、易误导经验不足者。
五、骗货骗局
针对货值较高的建材、日用品等品类，骗子以"大额订单"诱饵，高价不还价获取信任；支付5%-10%定金后催促发货至临时仓库，收货后以"质量不合格"拒付尾款并失联。特征包括：订单金额虚高、仅付少量定金、频繁变更收货地址。
六、跨境电商类骗局（升级版刷单）
利用"高回报""零风险"噱头在社交平台引流，承诺"充值1000元月赚5000元"。诱导卖家在虚假平台充值，初期返还小额收益后诱加大投入，最终冻结账户跑路。特征包括：通过非正规渠道引流、要求提前充值、宣扬高回报零风险。
骗局高发原因
高发原因在于多重因素叠加：一、**卖家心理**：外贸竞争激烈，部分企业急于成交而放松警惕，轻信"快速合作"话术；二、**信息不对称**：国内难核实马来西亚企业资质，骗子易伪造空壳公司；三、**手法隐蔽化**：诈骗流程高度拟真，伪造合同、水单及资质文件；四、**跨境监管难**：涉两国法律体系，追责周期长、成本高，骗子违法成本低。