（来源：中新网 作者：程景伟 ）
新潮的互联网金融P2P网贷平台、投资年化收益率高达22.4%、零风险......广州“中Ⅹ财富网络投资理财平台”诱人理财承诺的背后，却隐匿惊天的吸金骗局，至案发，近5000名投资人约6800万元未能还本付息。
广州警方27日披露了上述消息。据悉，该市天河警方日前侦破广州首例涉P2P网贷平台特大集资诈骗案，一举抓获“中Ⅹ财富”负责人甘某兵(男，50岁，湖北人)等3名犯罪嫌疑人。
据警方透露，2014年7月，受害人黄先生在广州琶洲会展中心参加了一场金融博览会，他从“中Ⅹ财富”P2P金融平台营运总监罗某了解到，其平台是一个专业的网络借款、投资理财的网络平台，立足于广州市某大型纺织品商圈，独创“商户贷+大业主”连带担保的零风险商业模式，并承诺投资年化收益率高达22.4%。
面对这个“零风险、高回报”的投资项目，黄先生怦然心动。
经考察，黄先生认为投资用于广州某大型纺织品商圈旗下上百商户资金周转的融资项目“真实可信”。2014年8月，他购买第一份投资“标的”，并在约定期限内获得收益。9月至10月间，网贷公司又组织黄先生和其他投资者先后前往广州、武汉两地担保公司，实地考察旅游。随后黄先生加大了投资力度，先后支付约420万元人民币购卖3份投资“标的”。
谁知好景不长，2014年12月，黄先生发现该公司以“延迟提现、限制日提现金额度”等各种理由拖延支付本金和利息，此时其投资损失高达320万元。
今年1月27日，约30多名投资者前往位于广州天河区珠江新城某大厦的“中Ⅹ财富”网络投资理财平台办公室追讨欠款。经前期摸查，广州天河警方已将该公司纳入视线重点关注。此时，警方认为正是收网的最佳时机，于是一举将该公司实际负责人、营运总监、财务人员当场抓获。
经查，犯罪嫌疑人甘某兵等3人利用掌握的广州中Ⅹ布匹市场环Ⅹ纺织城6年(自2012年到2017年)经营权的便利条件，使用纺织城商户个人身份信息、工商营业执照等资料，借商户名义虚构借款事实，以“商户贷”的形式进行公开“约标”。同时，甘某兵还要求商户提供银行账号、即时转账委托书等资料，便于其将骗取的贷款转移。
自2014年5月起，中Ⅹ财富P2P网络信贷平台通过发布虚假“标的”向社会公开“约标”3.56亿元，实际吸收约6000名投资人共1.8亿元投资款。至案发，近5000名投资人约6800万元资金未能还本付息。
警方指出，经查，该平台鼓吹所谓“实力强大”的担保公司实际上就是平台实际操纵人甘某兵自己注册的公司，且公司90%以上股权已转让给他人，没有实际担保能力；甘某兵本人早就因债台高筑而四处借债，经平台吸收的4000余万元被其直接用于偿债。
扩散！31省份近九成地区出现这些骗局
近一段时间，资本市场很火，各种骗子和犯罪分子也没闲着，正在积极寻找机会。由银监会、国家发展改革委、公安部、人民银行、最高人民法院、最高人民检察院等18个部门和单位组成的处置非法集资部际联席会议今天上午透露，当前我国非法集资案件呈爆发式增长，大要案件高发。其中网络借贷、投资理财和农民专业合作社三大领域非法集资高发，公安部提醒，有8种情况值得高度警惕。还是那句老话，投资有风险，入市要谨慎，天下没有免费午餐。
发案数量、涉案金额等暴增两倍
根据这个联席会议披露的数据，2014年非法集资发案数量、涉案金额、参与集资人数等大幅上升，同比增长两倍左右，都是历年的最高峰值。其中跨省案件133起，同比上升133.33%，参与集资人数超过千人的案件145起，同比增长314.28%，涉案金额超过亿元的364起，同比增长271.42%。
另据公安部有关负责人今天透露，2014年，全国公安机关立案8700余起、涉案金额超千亿元，今年仅1至2月就立案2200多起、涉案金额346亿余元。
波及全国31省份近九成地区
案发地都是些什么地方？据披露，目前非法集资案件涉及全国31个省份87%的市（地、州、盟）和港、澳、台地区。除江苏、浙江、山东、福建、河南、湖南等原有高发地区外，北京、河北及中西部的山西、陕西、四川、重庆、甘肃、新疆成为新的高发区域，立案数和涉案金额都超过去年的数倍。这也就是说，没有非法集资案件的地方已经所剩无几，而且一些地市案件集中、连锁式爆发，引发了较大的区域性风险。
租个豪华门面“卖”理财产品骗百姓
非法集资案主要集中在什么领域？据统计，有三大领域成为了非法集资的高风险地带。
一是投资理财，2014年全国新发投资理财类案件1267起，同比上升616%，涉案金额547.93亿元，同比上升451%。这类机构多设在商业闹市区，租用高档写字楼，门面豪华，一般有工商登记的合法身份，名称和业务与金融密切相关，普遍存在超范围经营、虚假宣传、违法违规发售理财产品等情况，对老百姓有很大的欺骗性。
通过网络平台以借贷为名进行集资诈骗
二是P2P网络借贷，2014年P2P网络借贷平台涉嫌非法集资发案数、涉案金额、参与集资人数分别是2013年全年的11倍、16倍和39倍。这类案件有一些是以P2P为名行集资诈骗之实；有些则是从传统民间借贷、资金掮客演化而来，以开展P2P业务为噱头，主要从事线下资金中介业务，开展大量不规范的借贷、集资业务，极易碰触非法集资底线。所谓P2P就是个人对个人，以网络为中介平台实现借贷。这是一种依托互联网而新兴的业态，但目前监管方面还比较欠缺，风险比较高。据公安部相关负责人透露，目前公安机关已对约70个P2P平台立案侦查，涉案金额约60亿元。
骗农民的钱放高利贷 跑路事件频发生
三是农民专业合作社，2014年，全国新发农民合作社非法集资案件61起，涉案金额18.01亿元，参与集资人数12571人，同比分别上升177.27%、998%和224.32%。这类案件主要涉及河北、江苏、辽宁、河南、山西、山东等地，个别地方已经出现行业性风险。部分农民专业合作社突破社员制、封闭性原则，超范围吸收农民资金却未用于农业生产，而是高息放贷赚取息差，资金链断裂、暴力催债、“跑路”事件等频频发生。
住建部提醒房地产领域非法集资
除了这三种比较高发之外，房地产领域也有三种非法集资行为。
一是以预售房屋的形式非法集资。这种方式多表现为房地产企业在项目没有取得商品房预售许可证前，有的甚至是还没进行开发建设，就以内部认购、发放VIP卡等形式，变相进行销售融资，有的还“一房多卖”。
二是利用房地产项目开发进行非法集资。表现为房地产企业自身或者是通过中介公司向社会公众融资，承诺给予远高于银行同期利率的高额利息，有的还以一定的资产作为抵押。
三是以分割销售商铺并承诺售后包租的形式非法集资。这种方式多表现为房地产企业违法违规将整幢商业、服务业建筑划分为很多小商铺进行销售，通过承诺售后包租、定期高额返还租金或到一定年限后回购，来诱导社会公众购买。
住建部特别提醒，房地产行业的非法集资存在发现难、认定难、处置难的特点，公众一定要特别注意防范。
公安部：8种情况要高度警惕
对公众来说，如何防范呢？公安部有关负责人今天提醒公众警惕以下8种情况，以防范被非法集资忽悠。
1.要看公司资质，明显超出公司注册登记的经营范围，尤其是没有从事金融业务活动资格、频繁变换公司及投资项目名称，这样的公司提供的产品要警惕；
2.许诺超高收益率；
3.以个人账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、利息；
4.在街头、超市、商场等人群流动、聚集场所摆摊、设点发放“理财产品”广告，尤其以老年人为主要招揽对象；
5.在发放的宣传单上印制中央领导同志照片、所谓的领导讲话、重要会议文件内容，用以证明所推销的投资、理财项目受国家支持；
6.怂恿群众将个人房产进行抵押，获取银行贷款后投资所谓“项目”或“理财产品”；
7.招揽群众参加在宾馆、饭店、写字楼举行的“投资”推介会；
8.通过群发短信、电话等通讯方式推销“投资项目”、“理财产品”。
6月到8月将进行专项整治行动
处置非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱表示，将于今年6月到8月开展全国非法集资问题专项整治行动，对重点领域进行集中整治。
中国人民银行有关负责人今天也表示，为明确合法与非法的边界和地方政府的监管责任，人民银行正在牵头起草《非存款类放贷组织条例》，对不吸收存款的放贷业务实施牌照管理，明确非存款类放贷组织的法律定位和市场准入资格，规定业务规则和监管框架，明确地方政府的监督管理和风险处置职责。对非法吸收存款、掠夺性放贷、以非法手段催收债务等违法行为加大处罚力度，形成有效震慑；建立完善非法集资案件举报制度，加强对举报人的正向激励和保护。此外，人民银行牵头起草了《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》，明确要求网络借贷平台不得非法集资，同时建立客户资金第三方存管制度，保障客户资金安全。
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什么是非法集资？
根据法律规定，非法集资刑事案件主要涉及非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪两个罪名。非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法律、法规的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。根据《刑法》的规定，非法集资数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，可以处无期徒刑或者死刑。
（来源：央视新闻）
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