保理二十二条背景下合规建设、催收保理解析及保理业务风控闭环实操
线下公开课｜4月17-18日·深圳
深度解读保理二十二条，精准锚定监管新风向！
课程背景
2026年初，多家保理公司收到监管发布的《关于开展商业保理公司专项排查的通知》（简称保理二十二条），行业监管重心已从机构设立审批转向资产真实性、资金合规性及消费者权益保护的全流程穿透检查。催收型保理作为市场热点，发展过程中暴露出"业务异化"与"合规走样"风险。
从业者普遍面临核心困惑：如何精准落实新规要求？如何在合规框架内开展有价值的催收型保理业务？本课程特邀资深专家系统解读监管逻辑，拆解合规要点，聚焦催收保理解析与风控实践，助力企业构建可持续竞争力。
适用人群：商业保理公司、供应链金融企业业务部门、风控部门、合规部门及相关从业者。
特邀专家
融易学智库专家A
商业保理专业委员会特聘学术委员，北京大学硕士。曾任多家保理企业高管，拥有数十年供应链金融、保理业务及风控经验，曾为央企及产业背景核心企业提供金融科技赋能与体系规划服务。
保理行业专家B
某商业保理公司副总经理，商业保理专业委员会特聘讲师。深耕财务管理与供应链风险管理25年，兼具实业财务管控与金融风控双重背景，精通风控体系架构设计与全流程精细化管控。
保理行业专家C
某保理公司资产管理部总监，特许金融分析师。曾任股份制银行保理业务主管，主导资产证券化业务，带领团队从零建设风控体系及资产管理体系，具有丰富的保理业务风控实战经验。
课程大纲
4月17日上午
2026保理行业二十二条新规下的合规要点
核心监管逻辑与趋势：
行业治理重点从"有没有牌照"转向"业务实质"，2026年将强化自查、非现场监管及责任追溯。
合规检查三角框架：
资产端（真实交易/债权/转让）、资金端（融资来源/杠杆/关联交易）、服务端（收费合规/中小企业保护）。
三大主线详解：
资产真实性（基础合同-发票-验收证据闭环）、资金合规（禁止资金池/关联输送）、中小企业权益（收费透明/禁止不当施压）。
高频红线预警：
包括虚构交易、权属不清、资金挪用、催收越界等十类高风险行为。行业正经历分化，企业需重构核心能力应对新规。
4月17日下午
催收型保理业务模式解析与实战进阶
合规本质与市场逻辑：
区分"真催收"（真实债权转让+金融法律手段）与"伪催收"（无真实资产），明确非讨债而是"金融架构师+信用管理官"的综合服务。
核心边界界定：
资产边界（限真实应收账款）、行为边界（禁越界催收）、收费边界（禁乱加中小企业成本）。
标准化操作流程：
①接入央行征信系统 ②债务重构 ③明保理强确权+中登网登记 ④征信报送+外部增信 ⑤专业催收。复盘国新保理等典型案例。
风控三重锁：
征信锁（央行系统应用）、增信锁（担保/保险）、底层锁（穿透核查"五步法"）。适配建筑工程、医疗器械等多行业场景。
4月18日上午
保理业务前端风险解析及风控体系搭建
风控底层逻辑纠偏：
聚焦应收账款自偿性核心，纠偏"类信贷"思维，识别高发风险点。
全流程尽调实操：
基于"见人、见物、见账、见流水、见交易"五见原则：
• 四流合一验证（合同-发票-货流-资金流）
• 买卖双方主体经营稳定性核查
• 应收账款权属/账期/权利瑕疵识别
4月18日下午
项目审批、合同签署与风控闭环+案例拆解
全周期风控闭环：
①评审环节：4大维度+三级制衡+8类一票否决 ②合同签署：6大核心条款设计+确权规范 ③放款审核：6项必查动作+资金闭环管理。
动态投后管理：
从"重投放轻管理"转向全流程风控，分级监控回款/主体/交易，搭建预警指标体系。差异化处置逾期资产，把控诉讼联动时效。
课程亮点
深度解读2026年监管新规与核心检查逻辑：聚焦资产真实性、资金合规、中小企保护三大主线，明确合规生存法则。
厘清催收型保理本质与标准化流程：传授债务重构、确权到催收的完整路径，配套"三重风控锁"实战方法。
构建以应收账款为核心的风控体系：应用"五见原则"和"四流合一"验证法，纠偏类信贷思维。
掌握项目评审至放款的风控闭环：详解合同设计、确权通知及资金闭环管理，筑牢法律防线。
建立动态投后预警机制：推动全周期风控理念，教授分级监控及逾期处置策略。
设计多场景催收保理产品方案：针对温和型/施压型/诉讼准备型资产定制风控方案。
课程信息
课时安排：2天线下公开课
课程时间：2026年4月17-18日（周五至周六）
课程形式：线下授课+课后测评+助教辅导
课程地点：深圳
限额规模：40人（额满截止）
