智服务 鑫保障系列之八 | 财富升级不成功怎么办？

财富升级不成功怎么办？

既往老保单财富升级前端承保

录单不成功怎么办？

柜面办理补充手续

填写财富升级同意申请书

须"新保惠"活动期间投保"鑫享事诚"+"传世"并且保单有效，且过犹豫期

需完成业务条线内部审批

参与升级的"转出保单"的投保人或者被保人是“传世”保单的投保人

"转出保单"不带万能险或1对1绑定过万能险保单，未参与以前的升级

"转出保单"分红险保单必须是现金分红险种，红利分配方式是累积生息的保单

"转出保单"有欠款或"传世系列"保单失效中止或退保/理赔终止的，转出保单的红利、生存金分配到保单自己的红利账户和受益人的生存累积账户进行累积生息

"传世系列"保单恢复有效、欠款已还满足财富升级转移条件的，则在下一个合同生效日对应日随生效日对应日的红利或生存金转入万能保单的万能账户

申请财富升级的保单，如果后续客户要放弃升级的，可以到柜面办理