金融知识普及月|以案说险：勿让花言巧语掏空了你的腰包

以案说险

勿让花言巧语掏空了你的腰包

某天周末，正沉迷于研究美食的小雨突然接到一个电话，对方表示自己是美美市公安局的林警官，称小雨名下一个银行账户有大量资金存入，可能涉及洗钱，要求小雨配合调查。小雨听到对方自报身份后，赶紧瞄了一眼手机来电显示的号码，发现是境外号码，而且自己名下两张银行卡并没有收到资金转入信息，心里已提高了警惕，后续林警官果然要求小雨即刻提供其个人银行账号信息，至此，小雨已经肯定林警官身份是假，实施电信诈骗是真，立马把电话挂断。当天晚上，小雨把这个事情当成一个诈骗不成的“笑话”跟闺蜜小雪讲，让小雪也要注意防范。

小雪告诉小雨，之前小雪的爸爸也接到了一个电话，对方称是某大型公司的工作人员，表示小雪爸爸获得了他们公司的幸运大奖，一辆价值10万的汽车，但领取大奖之前，需要小雪爸爸提前支付税费及公证费，小雪爸爸在对方一步一步的诱导下，前后给对方转去了2.8万元，等到后来醒悟过来被骗了，已经太迟了。

本案中，不法份子冒充国家机关工作人员，以小雨涉及洗钱为由，先向小雨进行心理上的施压，再以配合调查为由，诱导小雨提供个人信息，企图盗取小雨银行账号资金。

而针对小雪爸爸，不法份子则利用老年人“贪便宜”的心理，一步步诱导小雪爸爸进入圈套，通过支付“税费”“公证费”等理由，从而获得非法收入。

电信网络诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。

通常以冒充他人及仿冒、伪造各种合法外衣和形式的方式达到欺骗的目的，如冒充公检法、商家公司厂家、国家机关工作人员、银行工作人员等各类机构工作人员，伪造和冒充招工、刷单、贷款、手机定位等形式进行诈骗。

🔷犯罪工具高科技化，作案过程非接触化；

🔷作案目标具有非特定性，蔓延性大，资金流向具有复杂性；

🔷作案依托网络技术为实施犯罪提供支持，手段显现智能化；

🔷作案过程隐蔽性高，作案时间短。

针对此类诈骗案件，请做到：

🔷勿贪。克服“贪利”思想，不要轻信麻痹，谨防上当。世上没有免费的午餐，天上不会掉馅饼。

🔷勿恐。克服恐惧心理。如收到以加害、举报等威胁和谎称反洗钱类的陌生短信或电话，不要惊慌无措和轻信上当。

🔷多问。多调查、多应证、多提问。

🔷保密。不要轻泄个人信息，自己或家人的身份、通讯信息等都可能成为骗子利用的资料。

🔷不给钱。不管什么类型的诈骗，骗子都是以获取钱财为最终目的。绝不向任何陌生人（包括所谓：“公检法”机关人员）提供银行账户、密码等相关信息。