01
项目介绍
团营运集约项目是公司“长航行动“深化转型重点项目之一，通过三“芯”、四“化”，重塑团险营运服务新模式，旨在解决询价响应慢、承保时效长等问题，进一步简化出单流程，优化客户体验，让客户便捷，让业务伙伴受益。
02
新投保流程
通过流程优化、资料简化等举措再造
团承保流程，实现效能、服务双提升
具体流程
Part.1
资料拍扫
客户确认投保后由业务员拍扫投保资料
途径1：智慧团险APP—客户中心—投保资料上传
途径2：团行销—契约投保详情—影像上传
Part.2
承保录单
中心录单岗接收投保任务后，按照拍扫资料录入系统。
Part.3
保费认领
中心录单岗录单完成后，业务员接洽客户交费，并完成录费。
途径1：客户交费后，在智慧团险APP内查询并认领应收信息，录入客户码，提交财务核销。
途径2：客户交费后，按传统流程通过线下接洽财务录费岗完成录费。
Part.4
系统生效
业务员或中心录单岗录单保费应用后，系统自动跑批生效。
途径1：业务员智慧团险APP—到账认领—我的账单—点击保费应用
途径2：中心录单岗在团承保系统点击【保费应用】，跑批后保单生效
Part.5
资料扫描
团险业务员将完整的投保资料交回机构中支扫描岗扫描。
Part.6
合同打印
团险业务员将合同递送客户。
温馨提示
为降低返单率，提升承保时效，请业务伙伴按照“三核三拍三返一交回”的标准流程作业。
03
业务心声
东莞中支 王瑞
END