保全对接信托服务(七)：保全对接信托特殊要求(2)

一、招行渠道承保的保单

对接信托业务特殊规则

招行渠道承保的保单，办理对接信托业务时，需关注信托合同签订人为投保人（且与被保险人非同一人）时，受益人变更为信托公司前的受益人必须为投保人。否则需先将投保人变更为受益人后，再将受益人变更为信托公司。

二、对接信托保全变更

对保单状态的要求

身故受益人、生存金受益人变更信托公司时，对于保单状态失效或者保单有垫交或有贷款的，不能申请变更，需先办理复效或还款后再申请。

投保人变更信托公司时，对于保单有垫交或有贷款的，不能申请变更，需先办理还款后再申请。

三、追加保单对接信托

应备资料的特殊情况

客户在已签订的信托合同里追加保单，办理变更时无法提供告知函或变更通知函，并且信托合同上也不体现本次办理的保单号时，可由客户出具本人签字的书面情况说明或信托公司书面（包括电子邮件）确认后办理。

情况说明体现保单与信托合同的关联关系即可，比如可以包含变更的保单号、信托公司名称、追加的信托合同编号等信息。