近期
市公安局经侦支队全力开展
金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击工作
6月19日
成功打掉一个专业骗贷团伙
捣毁贷款中介工作室一个
抓获犯罪嫌疑人3名
有效净化了金融贷款领域的
管理秩序和经营环境
案件情况
近日
一起涉贷款纠纷的民事诉讼引起了民警注意
办案民警发现
贷款人向银行提供的
房屋产权证等材料竟为伪造
后循线深挖
一个专业骗贷团伙逐渐浮出水面...
经查
2020年至2023年期间
犯罪嫌疑人欧某为谋取私利
利用其开设的贷款咨询公司
大量获取贷款客户信息
后聘用黄某等人电话联系潜在贷款人
先以“银行有关系、可办无抵押贷款”等
固定贷款话术获取信任
（图为犯罪嫌疑人与潜在贷款客户聊天截图）
后为有贷款需求但不符合贷款条件的贷款人
提供伪造的资信证明
房屋产权证、交易流水等材料
（图为犯罪嫌疑人伪造的房屋产权证）
而犯罪嫌疑人习某（化名）
则利用银行客户经理的职权
以对信贷资料不履行审核义务的方式
为犯罪嫌疑人欧某、黄某引荐的申贷人
违法发放贷款并收受一定的好处费
申贷成功后
犯罪嫌疑人黄某、欧某向申贷人
收取贷款总额13%-15%的中介费
在三人的密切配合下
共有数十名贷款人向银行成功申领贷款
造成银行直接损失数百万元
目前
犯罪嫌疑人欧某、黄某因涉嫌骗取贷款罪
习某（化名）因涉嫌违法发放贷款罪
被新余市公安局依法刑事拘留
案件还在进一步侦办中
警方提示
有贷款需求的群众应通过银行网点等正规渠道进行咨询、办理，切勿轻信贷款中介，若发现中介提出通过虚构贷款资料等非法手段骗取银行贷款，应予以拒绝并及时向向有关单位反映。
法律条款
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一规定。以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。