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来源 | 中国人民银行浙江省分行微信公众号
本文仅为作者个人观点，不代表东方财富期货立场
国庆假期将至，在享受节日喜悦的同时，我们也要提升安全意识，防范不法分子利用假期进行洗钱等违法犯罪活动。以下为人行总结的几种节假日常见的诈骗及洗钱套路，请大家注意防范。
节假日常见的诈骗及洗钱手法
1． 警惕“套代购”引发的洗钱
不法分子利用海南离岛免税政策，以高利、兼职和勤工助学为诱饵招募游客和学生为他人代购免税商品，或利用他人离岛免税额度组织购买免税商品，实施“套代购”行为，不仅造成应纳税款流失，也会诱发洗钱等犯罪活动。
2. 警惕鲜花搭配巨额现金洗钱
不法分子通过网络平台联系商家，定制可藏大量现金的鲜花礼品盒。他们将定额资金转账至商户账户后，由商户取出现金并与鲜花一同放入礼盒内，再配送至不法分子指定的收货人手中，最终达到洗钱的目的。
3. 警惕低价礼品卡洗钱
不法分子使用犯罪所得在电商平台批量购买礼品卡，如超市充值卡、提货券，再将这些礼品卡低价出售，进行折扣变现，完成赃款清洗流程。
我们如何自我保护
1. 远离非法代购行为
警惕和远离非法代购行为，勿被佣金或“好处费”所诱惑，保护好个人身份信息如航班信息、免税店购物资格额度等。
2. 警惕大额现金订单
商户要多留心，警惕非正常购买行为，拒绝来源不明的货款，不随意提供银行账户或收款二维码。
3. 选择正规礼品卡购买渠道
消费者在选购礼品卡时，应到官方正规网站进行购买，不要因为贪小便宜选择二手交易。
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