【有奖问答】反洗钱知识竞答活动 | 金融知识普及月

    洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

    根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条，触犯洗钱罪将没收实施犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯洗钱罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

    根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》第九条 犯洗钱罪，判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金的，判处一万元以上罚金；判处五年以上十年以下有期徒刑的，并处二十万元以上罚金。

    为了遏制和打击洗钱活动，反洗钱应运而生，其意义重大。第一，反洗钱切断犯罪资金渠道，有利于打击遏制各类上游犯罪，同时防范新的犯罪；第二，反洗钱可以预防非法金融活动，有利于防控重大金融风险、维护国家金融体系安全；第三，反洗钱可以帮助追踪贪污腐败、电信诈骗等犯罪资金，保护受害者的财产权，维护人民群众利益；第四，反洗钱有助于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。

    公民应积极配合义务机构开展的客户尽职调查等反洗钱义务。单位和个人应当依法配合金融机构和特定非金融机构为履行反洗钱义务开展的客户尽职调查，配合反洗钱调查。发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门、有关主管部门以及公安机关举报。

    配合金融机构和特定非金融机构开展尽职调查，提供真实有效的身份证件或者身份证明文件，准确、完整填报有关身份信息，如实提供受益所有人相关信息和资料，如实提供与建立业务关系或者交易目的和性质、资金来源和用途有关的资料。

    妥善保管和使用金融账户和其他具有价值收付功能的金融工具，不得出租、出借、买卖金融账户和其他具有价值收付功能的金融工具，或者进行其他为洗钱等违法犯罪活动提供便利的行为。禁止与有恐怖主义融资风险与定向金融制裁的对象、其代理人、其拥有或者控制的实体进行任何交易。

    反洗钱要求不影响个人隐私和商业秘密。根据《中华人民共和国反洗钱法》，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

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