有影响力的财富管理专家
根据《福布斯》最新发布的信息，中国中高端富裕人群规模保持着稳定增长，2016年底达到1261万人，并且以每年超过百万人的数量递增。预计到2017年底，中国私人可投资资产可达到162万亿。财富的快速增长和理财行业的飞速发展，对金融从业人员提出了更高的要求。
鹏华资产高级财富顾问吴敏说女士，在“第一财经·RFP中国理财精英评选”活动中荣获“中国百佳理财师”个人奖项，此次将通过独家对话形式，听她讲述关于精英理财的财富管理服务。
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鹏华资产管理有限公司，简称鹏华资产，是首批中国证监会核准从事特定客户资产管理业务以及中国证监会许可的其他业务的专业资产管理公司。由鹏华基金管理有限公司控股，于2013年1月4日在深圳前海注册成立。总部位于深圳，在北京、上海设有分部机构。
鹏华资产财富管理团队成员均具有丰富的金融专业经验和资格，专注服务于高净值人士，为客户提供咨询及建议，以承接资产配置为荣耀，坚守职业道德、做好自律和自省，用心服务客户，坚持以价值为始终的使命，力求通过不懈努力打造独具价值影响力的财富管理平台。
关于业务：始终站在市场一线和客户身边
Q1：您做财富顾问的初衷和目标是什么？
一开始选择财富管理行业是因为个人兴趣，这个职业要求我始终站在市场的一线和客户的身边。研究产品是很有趣的事情，宏观政策和金融环境一直在变化，投资顾问必须是对市场和产品最熟悉也最敏感的人。
另外还要始终站在客户身边，与客户建立非常信任的关系，根据不同客户的风险偏好和财富状况来做资产配置和调整，为客户找到合适的产品做好资产配置就是我的初衷。
目标其实也很简单，做值得客户信任和托付的财富管家，让客户对我的投资理念、投资风格和人品给予充分的信任，更好地满足客户需要专业私人投资顾问服务的需求，是我成为财富顾问的职业使命。
Q2：您觉得您本次能获奖的核心竞争力主要体现在哪里？
这次所有的参选人员都很优秀，能获奖我自己觉得很意外。如果说个人的竞争力，我觉得首先是我的从业经历吧，曾经在保险公司和外资银行工作过，对全行业的产品线都比较熟悉，产品知识相对比较全面；其次就是对这份职业的认知，不管市场环境如何变化、竞争如何激烈，清楚自己的初心和原则，愿心能让人更清醒。
关于服务：为客户财富提供专业资产配置
Q3：鹏华资产主要为高净值人士提供的产品和服务有哪些？
鹏华资产的财富管理专注于服务高净值人士，首先是根据客户不同的风险偏好和资产情况做资产配置，用专业机构的视角为投资人挑选精品的产品；其次是对客户持续的后续服务，关于市场策略和资产配置的咨询服务；另外鹏华资产也陆续推出和持续酝酿一些对客户的增值服务，比如今年我们和高端医疗机构合作为客户提供了多次名医问诊的活动，获得了一致好评。
比起追求客户数量，我们更看重服务质量，通过专业的资产配置理念，为高净值人士提供涵盖投资组合管理及财务规划的优质金融服务。
Q4：如何成为优秀的财富管理专家？
我觉得优秀是一个长期的过程而不是一个对结果的定位，财富管理是一个动态的持续的工作，从前期和客户的沟通到产品的认购到后续的关注和汇报调整等等，财富顾问工作的每个环节都很重要，我们永远在路上。所以我觉得要成为专家，需要持续的终身的学习能力，持续的对市场的关注和敏感，持续的不忘初心和原则。
关于行业：全球化资产配置是关键
Q5：站在经济全球化的角度，您如何理解资产配置？
资产配置是我们这些年听得很多的一个概念，但是其实真的做好资产配置并不简单。今天的市场是经济全球化和人民币逐渐国际化的环境，当前全球高净值人士在本国之外配置的资产平均比例为24%，这是分散风险、增加收益的一种安排和选择，通过海外多资产类别的配置，可以让我们的投资组合更加多元化。另外一方面，全球化使得蝴蝶效应更明显，黑天鹅事件频发，风险管理显得尤为重要，对我们的专业度提出了更高的要求。
Q6：在您看来，未来的财富管理行业会有哪些趋势？
过去的十年，财富管理行业是一个从无到有的过程，未来十年，应该是一个从有到优的过程。从2016年开始我们可以看到国家出台了一系列的政策和措施，行业的监管环境更加严格，而对于有着长期做好财富管理的机构其实是利好。
未来行业会在激烈竞争中长期洗牌，中国高净值人群对财富管理的认知会越来越全面和深入，坚持用专业和服务做好财富管理和机构和个人才能真的成为投资人终身的伙伴。
人物画像
吴敏说，鹏华资产财富管理部 高级财富顾问
专业背景：国家二级理财规划师，拥有保险、银行、基金从业资格。8年国有大型保险公司及外资银行财富管理经验。
服务理念：在财富管理蓬勃发展的今天，更需要对专业的精进和执着。理财规划师一定要敬畏风险，懂得在稳健与进取中取得平衡。我坚持做正确的事，并努力把正确的事做卓越。
风险提示：市场有风险，投资需谨慎。本文仅作为知识分享，不构成任何投资建议，对内容的准确与完整不做承诺与保障。
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