反洗钱｜如何履行反洗钱义务？

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出租或出借自己的身份证件，可能产生以下后果：

1、他人借用您的名义从事非法活动；

2、可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

3、可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；

4、您的诚信状况受到合理怀疑；

5、因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的金融账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对您的权利保护，又是守法公民应尽的义务。

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司账户（包括银行卡账户、支付宝账户、微信账户、证券账户等）为他人提供便利，有可能成为“洗钱”环节中的一分子。请您切记，账户将记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现，更不要用自己的支付结算账户替他人接受转移资金。

1、开办业务时，请您带好身份证件；

2、大额现金存取时，请出示您的身份证件；

3、他人代理您办理业务，请出示他（她）和您的身份证件；

4、身份证件到期更换的，请及时更新。

在我们获得网络时代的快捷信息和高效沟通的同时，不法分子也利用网络快速传播非法信息，在更广的范围内从事违法犯罪活动。近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们：对于网络信息要仔细甄别，不要轻易通过网银等方式向陌生账户汇款或转账；对于网络信息要时刻警惕，不可因贪占一时便宜而最终落入骗局。

公民有权对政府机关及其工作人员的贪污、挪用公款、贿赂以及其他严重违法违纪行为进行举报。《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。