“淡人”才是投资圈的尖子生？- 大数跨境

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“淡人”才是投资圈的尖子生？

银华理财家

2024-05-17

导读：选择合适的投资工具，也能帮助投资者践行“淡人投资哲学”。

“哦”“嗯”“好”“都可以”“听你的”。

尽可能避开争执和冲突，平静地接受事物的发生。

告诉自己时间会解决一切问题。
......

以上你中了几条？你被确诊为“淡人”了吗？

何为“淡人”？何为“投资淡人”？

“浓人”与“淡人”，是2024年一种新的社交人设。“浓人”如夏花，对生活热烈而张扬。“淡人”如秋菊，对一切都“淡淡的”，任凭风吹雨打，我自安之若素。简单讲，就是无论遇到什么事情，都能很好地控制情绪。

在充满不确定性的投资领域，“淡人”有一套自己的投资哲学：

设定合理目标

不盲目追求高收益，而是追求稳健和可持续的投资收益。

长期视角，情绪稳定

更注重长期投资回报，而不是短期盈亏，不会因为市场的一时涨跌而情绪失控。

注重风险控制

懂得如何分散风险，注重在投资组合中增加较低波动、较低回撤的品类。

决策理性

在做决策时，会基于充分的信息和理性分析，而不是冲动或直觉。

投资市场不可避免地会经历波动，“淡人”则更偏向一种细水长流的投资风格，能够保持长期的冷静和理性，以更好避免常见的“心理陷阱”，从而提高投资成功的可能性。无论是哪种类型的投资者，不妨借鉴学习“淡人式”投资哲学，或许能从中受益。

优选银华季季鑫，践行“淡人投资哲学”

面对市场波动，难以保持情绪稳定怎么办？选择合适的投资工具，也能帮助投资者践行“淡人投资哲学”，比如正在发行中的银华季季鑫90天持有期债券（A类代码：020789，C类代码：020790）。

债性纯正

该基金债券投资比例不低于基金资产的80%，主要投资于债券市场，不参与股票等权益类资产的投资。相对于股票市场，债券市场通常波动较小，更适合追求稳定收益的投资者，这与“淡人投资哲学”的风险偏好较为匹配。

注重回撤控制

银华季季鑫90天持有期债券严控风险，重视体验，力争在守住风险底线的前提下为持有人提供稳健优异的投资回报。

“淡人”心态，不意味着收益平淡

“淡人投资哲学”追求的是一种从容不迫、审慎决策的投资风格，但这并不等同于接受“平淡”的收益。

银华季季鑫90天持有期债券的拟任基金经理魏昕宇，深耕短端固定收益类资产的投资，擅长精细化管理。根据基金招募说明书，基金经理将动态调整组合久期和债券的结构，并通过精选债券，在最大限度降低组合风险的前提下，优化组合收益。

基金定期报告显示，魏昕宇在管产品银华季季盈3个月持有A，近一年、自成立以来的收益率分别为2.71%、7.78%，显著超越了同期业绩比较基准的0.93%、1.20%。值得关注的是，在魏昕宇管理期间，该基金累计收益率达4.86%，大幅跑赢同期业绩比较基准的0.75%。

（数据来源：基金定期报告，截至2024.3.31；魏昕宇自2022年7月14日起管理该基金，管理期间业绩数据经托管行复核，管理期业绩基准数据来源：Wind，截至2024.3.31）

（数据来源：基金定期报告，时间区间：2021.11.3至2024.3.31；魏昕宇自2022年7月14日起管理该基金）

作为一款“淡而有味”的基金，正在发行的银华季季鑫90天持有期债券（A类代码：020789，C类代码：020790），值得重点关注～

上下滑动查看完整风险提示：

魏昕宇履历：硕士学位。2015年12月加入银华基金，历任交易管理部助理交易员、投资管理三部固收交易部助理询价交易员、投资管理三部基金经理、基金经理助理、投资经理助理，现任固定收益及资产配置部基金经理、基金经理助理、投资经理助理。现管理基金如下：银华安鑫短债债券A/C/D(2021.12.27起）、银华季季盈3个月滚动持有期债券A/B/C（2022.7.14起）、银华惠添益货币A/C（2023.3.3起）、银华惠添益货币D（2023.10.30起）

魏昕宇现管理基金业绩如下：

银华安鑫短债债券A成立于2019年01月29日，2020年、2021年、2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为2.38%、3.00%、2.87%、2.59%、15.33%，同期业绩比较基准收益率依次为1.33%、1.79%、1.46%、1.72%、9.05%。

银华安鑫短债债券C成立于2019年01月29日，2020年、2021年、2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为2.11%、2.76%、2.59%、2.35%、13.90%，同期业绩比较基准收益率依次为1.33%、1.79%、1.46%、1.72%、9.05%。

银华安鑫短债债券D于2021年12月24日成立，2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为2.89%、2.59%、6.65%，同期业绩比较基准收益率依次为1.46%、1.72%、3.82%。

银华季季盈3个月滚动持有债券A于2021年11月3日成立，2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率为3.64%、2.73%、7.78%，同期业绩比较基准收益率为-0.18%、0.76%、1.20%。

银华季季盈3个月滚动持有债券B于2021年11月3日成立，2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率为3.41%、2.52%、7.24%，同期业绩比较基准收益率为-0.18%、0.76%、1.20%。

银华季季盈3个月滚动持有债券C于2021年11月3日成立，2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率为3.42%、2.52%、7.26%，同期业绩比较基准收益率为-0.18%、0.76%、1.20%。

（数据来源：基金定期报告；截至2024.3.31）

温馨提示：

投资有风险，投资需谨慎。基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具，当您购买基金产品时，既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑本基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。

根据有关法律法规，银华基金管理股份有限公司做出如下风险揭示：

一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型，您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，您承担的风险也越大。

二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例（开放式基金为百分之十，定期开放基金为百分之二十，中国证监会规定的特殊产品除外）时，您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额，或您赎回的款项可能延缓支付。

三、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

四、特殊类型产品风险揭示

基金合同约定了基金份额最短期持有期限，在最短持有期限内，您将面临因不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。具体详见基金招募说明书中“风险揭示”章节。

五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。银华基金管理股份有限公司提醒您基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。

六、本基金由银华基金管理股份有限公司依照有关法律法规及约定申请募集，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）许可注册。本基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网http://eid.csrc.gov.cn/fund和基金管理人网站www.yhfund.com.cn进行了公开披露。中国证监会对本基金的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

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