编者按：精通金融领域业务法律知识、逻辑思维严密、专业知识过硬、严格把控公司业务法律风险和合规风险，这就是国君资管法律合规人的招牌特征。第六期【君子道】君之迹篇，小资带大家一起走近，超级学霸级高考文科状元，北大法律研究生，十年信托工作经验、熟知金融各细分领域业务、逻辑思维严密、专业知识过硬的国君资管法律合规部知识库代表“郑宇姐”，一起感受被俗称 “背锅侠”与“神雕侠捋”的法律合规人的忧伤与快乐。
国君资管法律合规部副总经理 郑宇
“背锅侠”与“神雕侠捋”——法律合规人的忧伤与快乐
作为法律合规人部的一员，“学霸姐姐”郑宇默默地承受着法律合规人的忧伤与快乐。在公司内部，法律合规人一定程度上会成为业务人员的“假想敌”，因为这群“讨厌”的人总在说“不许做这个，不许做那个，这样做不好，那样不对”，其实，“宝宝心里苦啊”——作为法律法规的解读者、执行者及法律合规底线的捍卫者，“SAY NO”不是权利，而是职责！触犯法律合规底线给公司带来的损失是无法用金钱来估量的，所以坚持原则常常会使他们成为某类业务无法实现的“背锅侠”，然而这却捍卫了公司稳健发展的基石。除了“背锅侠”，他们更愿意做“神雕侠捋”，捋清创新及复杂业务的法律关系，对复杂交易结构进行抽丝剥茧的层层厘清，促进新业务的逐渐规范与成型，保障新业务的合规实现与业务规模化增长，是法律合规人最开心快乐的时刻。
严谨审核每一份合同，严控法律合规风险，不放过任何一个法律合规漏洞。近年来，资管行业法律合规及信用风险频出，在监管层提出回归本源，强化监管，提高防范化解金融风险能力的大背景下，法律合规部同仁们作为公司各项资产管理业务的法律合规把关人，主要负责了公司各类资产管理项目和各类资产管理合同及交易协议的合规审核工作。在审核过程中，从合同架构到业务交易结构，从法律条款设计及商业条款合规表达等方面，每一个环节都需要一丝不苟，严谨的审核每一份合同。同时随着通道业务交易结构日趋复杂，常常涉及到新的业务领域及业务形式，凭着扎实的法律合规知识功底及丰富的工作经验，他们游刃有余的处理着各类型交易业务，在遵守法律合规底线的前提下，提醒业务操作部门注意防控各类风险。
做合规难，一直做好合规更难——持续学习，不断更新知识储备。
自2016年以来，新法新规及监管政策层出不穷，从证监体系内《证券期货投资者适当性管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》（新八条底线）及“备案管理规范1——3号文”的发布；从影响产品资产端《上市公司股东、董监高减持股份的若干规定》、“备案管理规范4号文”（房地产非标资管业务）及“地方政府平台融资业务及PPP”等政策的出台；从《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见（征求意见稿）》《关于进一步规范地方政府举债融资行为的通知》及《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》等各部门联合出文及银监发文“三违反”“三套利”“四不当”等与资管行业新政的推出，法律合规人需要在第一时间不断的更新证券行业体系内及证券资管相关行业的法律法规及监管政策知识。
在部门组织对新法新规统一讨论和解读后，“学霸姐姐”郑宇总是会牵头负责对新法新规解读及相关培训资料的撰写工作，并在第一时间将新规解读推送至公司各部门。同时，面对业务部门对监管新法新规频出，公司审核标准调整不理解时，“学霸姐姐”郑宇也总是及时、耐心、全面的向业务部门讲解新法新规以及给公司产品带来的影响，并提出相应的解决方案。
法律合规无小事，国君资管法律合规人将继续孜孜不倦的学习新法新规新监管政策，认真严谨的审核每一份合同，防控公司法律合规风险，为公司稳健发展打下良好基础。
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