7月13日，中国水利水电第三工程局公告声称，他们发现被人伪造印章、证照和相关材料，在长安银行宝鸡中山路支行、广发银行、兰州银行开立银行账户，其中其中，广发银行长沙人民路支行、兰州银行金城支行的虚假银行账户已开出虚假商业承兑汇票！
风险分析：出现冒名商票的原因
（一）相关银行未严格落实开户审核要求，尽职调查不到位
相关银行为企业办理开户时，对企业开户申请材料、开户意愿的真实性审查不到位，在尽职调查环节未掌握企业真实情况，容易产生企业“虚假”开户风险。
（二）违反了双异地单位开户管理的规定
对于注册地、经营地双异地单位且初次开户的情况，相关银行未审核法定代表人或单位负责人身份证原件，未能加强双异地单位开户意愿的核查，未对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料，给冒名开户留下了空间。
（三）重要支付业务权限开通管理不到位
相关银行不仅违反了有关双异地单位开户的管理规定，也违反了“双异地单位开户初期原则上不开通非柜面业务，待后续了解后再审慎开通”的规定。在虚假账户开立之初即为其开通了企业网银及电子商业汇票功能。
（四）工商营业执照正本真伪鉴别存在困难
相关银行在审核工商营业执照时，仅采用扫描营业执照右上角二维码方式，该方式仅完成企业信息查询，本质上不能实现营业执照真伪鉴别。目前跨地域的工商部门也不支持营业执照真伪鉴别。
当您接收到开票或承兑人为国企、央企或上市公司的商业承兑汇票，且慢开心，更不能掉以轻心，请多留意各环节的业务相关性，以做出一定的判断，避免收到假票。
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