央行：强化监管力度，全面提升反洗钱工作水平

5月9日，中国人民银行营业管理部联合北京市部分司法、金融监管部门举办了“北京市反洗钱工作成果发布暨工作研讨会”。

参会各方均表示反洗钱工作是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融体系的重要内容，是维护金融安全和落实总体国家安全观的重要抓手，是推进国家治理能力现代化的重要措施。

当前，要坚持问题导向、对标国际要求，深化工作措施。各部门充分肯定了与人民银行营业管理部在反洗钱方面的合作成效，并围绕各自领域相关工作开展情况，就进一步加深部门合作，加大对违法违规及洗钱犯罪的惩戒和打击力度进行了交流。

会议对金融行动特别工作组（FATF）发布的《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》进行了研读，总结了近年来人民银行营业管理部作为人民银行在首都的派出机构在履行反洗钱职责方面取得的成效。

《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》认可近年来中国在反洗钱工作方面取得的积极进展，认为中国的反洗钱体系具备良好基础。报告认为，中国建立了多层次的国家洗钱风险评估体系，制定和实施了国家反洗钱战略政策。反洗钱工作部际联席会议机制运行有效。金融业反洗钱监管工作取得积极进展，金融机构和非银行支付机构对反洗钱义务有充分认识。中国高度重视反恐怖融资工作，对恐怖融资案件开展了有效的调查、起诉和宣判。

央行营管部副主任姚力表示，总的来看，评估报告代表了国际组织对中国反洗钱和反恐融资工作的整体评价，对中国国家风险评估和政策协调、特定非金融行业监管、执法以及国际合作等工作的评价是中肯的，所提建议对中国提升反洗钱工作合规性和有效性水平具有很好的借鉴意义。下一步，相关部门将以此次互评估为契机，结合国情，吸收报告中的合理建议，继续推动中国反洗钱工作向纵深发展。

姚力在会议中介绍，2018年以来，针对反洗钱违法违规行为，央行营管部共对12家金融机构和21名相关责任人实施了行政处罚，罚款总额1990余万元。

从反洗钱工作取得的成效上来看，央行营管部坚持统筹协调，2006年牵头建立了由北京市司法部门、部分行业主管部门、金融监管部门等22个单位为成员的北京市反洗钱联席会议制度，形成以风险监测为纽带、以数据信息共享为基础、以联合监管打击为手段的反洗钱工作机制。

2018年，配合公安部门破获5起公安部督办的部级毒品目标案件、1起涉案金额高达300余亿元的跨境地下钱庄案、19起虚开税票案件和“4.12”重大骗税案件，协助侦办2起跨省涉黑涉恶案件，发挥了反洗钱在维护国家安全、打击违法犯罪、保障社会稳定的作用。同时，立足于打好防范化解金融风险攻坚战，以监管指导强化辖内金融体系反洗钱防线。

充分运用现场检查、监管走访、质询、约谈、通报等监管措施，打出一系列监管组合拳，强化问责力度，督促金融机构将反洗钱法律制度落到实处。2018年以来，针对反洗钱违法违规行为，共对12家金融机构和21名相关责任人实施了行政处罚，罚款总额1990余万元。

除此之外，人民银行营业管理部在推进特定非金融领域反洗钱工作方面也取得积极进展。2017年，协调北京市建委，联合下发了《关于北京地区房地产开发企业、房地产经纪机构履行反洗钱义务的通知》，在全国率先将反洗钱义务主体范围扩大到房地产行业。

2018年，组织14家占北京房地产市场主导地位的企业开展反洗钱数据报送试点工作。目前，在推进社会组织反洗钱工作方面与北京市民政局达成初步共识。

中国社会科学院金融研究所所长助理杨涛认为，推进反洗钱工作的开展首先要加强反洗钱领域的理论研究和共识，其次要增强监管能力，优化监管协调能力，建立常规性的协调机制，加大监管问责力度，同时要重视非金融行业的反洗钱问题，要充分地利用大数据、人工智能等新技术的优势，将反洗钱与金融消费者保护和教育相结合。

在下一步监管工作的开展上，姚力表示，今后央行营管部将加大现场检查和处罚的力度，提高监管的威慑力。督促和指导辖内金融机构进一步提高对反洗钱的重视程度，另外，进一步改进基础工作，实现全流程、全条线风险管理。促进辖内金融体系反洗钱工作从形式合规向实质有效转变，从规则为本向风险为本转变。

人民银行营业管理部还表示，今后将适应新形势、把握新要求，立足服务好金融安全和社会稳定的大局，以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚持问题导向、落实风险为本，进一步健全反洗钱监管合作和部门协调工作机制，提高反洗钱工作的深度和广度。

严格落实强化监管的要求，提升辖内金融体系反洗钱工作有效性。以房地产行业反洗钱试点为契机，稳步推进特定非金融机构反洗钱工作，全面提升反洗钱工作水平。

来源 || 北京商报