中国工商银行
电票业务的准备工作
1、开通企业网上银行
2、开通网上银行电票功能
具体事宜请咨询当地开户银行办理
登录企业网上银行后，选择“结算服务”下的“票据业务”
基本的操作流程如下：
中国农业银行
一、出票
➤ 点击“票据业务”/电子票据/电子票据申请/出票申请，进入电子票据出票申请界面。点击新建，显示界面如下
➤ 客户根据页面提示信息输入电子商业汇票的相关信息，包括电子票据信息、出票信息、出票人信息，承兑人信息及收款人信息等。点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核
➤ 客户进行“出票申请”交易，同时完成出票信息登记和提示承兑申请。成功的出票业务必须包括出票信息登记流程、出票人提示
➤ 客户通过网上银行发起的电子银行承兑汇票出票申请交易，必须强制落地审批。银行客户经理/柜员审批通过后，将数据信息发送人行电子商业汇票系统（ECDS）进行处理。
➤ 更换操作员后，点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据复核”/“出票申请复核”，进入出票申请复核界面。
➤ 选择“通过”，点击“确定”，更换操作员后，点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据发送”/“出票申请发送”，进入出票申请发送界面。
➤ 点击“发送”，此笔交易状态显示成功，业务结束。
二、提示收票
➤ 客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“提示收票申请”，进入提示收票申请界面。 点击“新建”，进入提示收票通知申请查询界面
➤ 选择待提示收票的电子票据，点击“新建”，进入提示收票申请录入界面。
➤ 客户查看该笔提示收票申请信息无误后，点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
➤ 复核发送同出票申请操作
三、撤票
➤ 已录入的票据在提示承兑已签收且未提示收票前，票据状态处于“出票已登记”、“提示承兑已签收”时，出票人通过该功能可以撤销该笔票据。只有提示承兑已签收且未提示收票的票据，出票人才可以申请撤票。
➤ 客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“撤票申请”，进入电子票据撤票申请界面。点击“新建”，进入撤票申请查询界面。客户输入查询条件，点击“查询“系统返回查询结果。选择待撤票的电子票据，点击“新建”，进入撤票申请录入界面。
➤ 客户查看到该笔已录入撤票申请信息无误后，点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
四、背书转让
➤ 已录入的票据在提示承兑已签收且未提示收票前，票据状态处于“出票已
➤ 客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“背书转让申请”，进入电子票据背书转让申请界面。
➤ 如果客户需要新申请背书转让一张票据，点击“新建”，进入背书转让申请查询界面。
➤ 客户输入查询条件，点击“查询”系统返回查询结果。选择待背书转让的电子票据，点击“新建”，进入背书转让申请录入界面。
➤ 点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
只有不得转让标记为“可再转让”的票据，才能进行背书转让申请。
五、贴现
➤ 客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“贴现申请”，进入电子票据贴现申请界面。
➤ 点击“新建”，进入贴现申请查询界面。
➤ 客户输入查询条件，点击“查询”系统返回查询结果。选择待贴现的电子票据（可以选择多条票据，最多十条，批次贴现），点击“新建”，进入贴现申请录入界面。
➤ 客户根据页面提示信息输入新申请贴现的电子票据相关信息，包括贴现信息、贴入人信息、入账信息等。点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
注意：
贴现年利率由客户和贴入行提前协商确定。
贴现清算方式可选择“线上清算”和“线下清算”。选择线上清算方式，贴入行签收同意后贴现金额实时到账。
贴现申请必须在贴现申请日当日发送银行。
客户通过网上银行可以批次贴现，目前系统支持一次最多十条。
六、质押
➤ 客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“质押申请”，进入电子票据质押申请界面。
➤ 客户输入查询条件，点击“查询”系统返回查询结果。选择待质押的电子票据（可以选择多条票据，最多十条，批次质押），点击“新建”，进入质押申请录入界面。
➤ 客户根据页面提示信息输入质权人信息等。点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
七、保证
➤ 在票据到期日之前，被保证人作为票据的权利人通过该功能向电子商业汇票上记载的除债务人以外的第三人提出票据保证申请。该第三人作为保证人回复签收后，保证该票据获得付款。
➤ 客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“保证申请”，进入电子票据保证申请界面。
➤ 客户输入账号（被保证人），选择输入其他查询条件，点击“查询”，系统返回查询结果，选择待保证的电子票据（可以选择多条票据，最多十条，批次保证），点击“新建”，进入保证申请录入界面。
➤ 客户根据页面提示信息输入保证人信息等。点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
注意：
保证业务按不同的被保证人划分，分为对出票人的保证、对承兑人的保证和对背书人的保证等三个类型。
保证申请必须在票据到期日之前发送。
新建保证申请时，开户行行号项输入账户开户行的大额行号。
八、提示付款
➤ 客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“提示付款申请”，进入电子票据提示付款申请界面。客户输入账号，选择输入其他查询条件，点击“查询”，系统返回查询结果，选择待提示付款的电子票据，点击“新建”，进入提示付款申请录入界面。
➤ 客户根据页面提示信息选择线上清算方式，逾期提示付款还需填写逾期原因说明。点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
注意：
提示付款期为票据到期日后10天内，最后一日遇法定休假日、大额支付系统非营业日及电子商业汇票系统非营业日顺延。
持票人可在票据到期日前或提示付款期内发起提示付款，超过提示付款期提示付款的，按照逾期提示付款进行处理，可在票据到期日后2年内发起逾期提示付款。逾期提示付款须填写逾期原因说明。
清算方式可选择“线上清算”和“线下清算”。选择线上清算方式，付款人签收同意后资金实时到账。
九、电子票据撤销功能
➤ 客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据撤销”，进入电子票据撤销界面。
➤ 客户查看到票据撤销申请信息无误后，点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
十、电子票据回复
➤ 客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据回复”，进入电子票据回复界面。
➤ 客户查看到票据回复申请信息无误后，点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
注意：
客户在柜面签约开通办理企业网银电子商业汇票业务时，银行和企业签订代理协议，“提示付款回复和逾期提示付款回复”由银行代理客户回复。
十一、电票交易查询
➤ 客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据查询”/“电票交易查询”，进入电票交易查询界面。
➤ 电票交易查询与电票信息查询内容不同。电票交易查询用于查询该客户发起的所有电票交易的处理状态及相关信息。电票信息查询用于查询电子票据的详细信息及其具体流转记录。
➤ 客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据查询”/“电票信息查询”，进入电票信息查询界面。
中国银行
开票
一、出票登记
2.出票人名称、账号、帐户开户行：下拉菜单，根据客户电票功能的信息提供下拉框供客户选择
3.保存收款人信息：选输项，若勾选，则保存收款人信息；
4.收款人名称：必输项，1—60个字符；
5.收款人账号：必输项，1—32个数字或字母；
6.收款人开户行名称：必输项，1—60个字符；
7.收款人开户行行号：必输项，12个数字；可通过输入关键字查询获取（如“招商银行上海”），如是中国银行辖内支行或网点，需具体查找到某支行如“中国银行 上步支行”的行号
8.出票日期：系统回显，默认当日；
9.票据到期日：必输项，格式为yyyy/mm/dd，提供客户日历选择方式，不得超过出票日12个月，可通过日历功能键选择；
10.承兑人名称：必输项，1—60个字符，需与合同保持一直，具体至某支行，不可填入网点（网点不具有承兑资格）；
11.承兑人账号：必输项，承兑人为银行时帐号填“0”；
12.承兑人开户行名称：必输项，1—60个字符，按照客户对应的开户行填写为“中国银行股份有限公司**支行”；
13.承兑人开户行行号：必输项，12个数字，可通过输入关键字如查询获取，如“中国银行深圳 龙华”的行号；
14.出票金额：必输项；
15.能否转让：必输项，若选择禁止转让，则该票据不允许背书转让；
16.出票人备注：选输项，1—256个字符。
二、提示承兑（需授权）
点击票据号码将看到票据详情
2.被背书人账号：必输项，1-32个数字或字母；若被背书人为银行，账号填写“0”；
3.被背书人开户行名称：必输项，1-60个字符；
4.被背书人开户行行号：必输项，12个数字。
5.能否转让：必输项，若选择禁止转让，则被背书人签收后不能再将该票据背书转让；
6.背书人备注：选输项，0-256个字符。
2.线上清算标志： “线下清算”适用于贴现给我行交易，“线上清算”适用于贴现给他行；
3.贴现利率：必输项，格式为x.xxxxxx（小数点前1位，小数点后6位）建议咨询客户经理，了解资料提交当天的牌价；
4.合同编号：选输项，1-30个字符；
5.发票号码：选输项，1-30个字符；
6.入账账号：必输项，1-32个数字或字母；
7.入账行号：必输项，12个数字，可通过输入关键字查询获取，如在我行办理贴现，此栏位必须输入“中国银行深圳分行”的行号“104584000003”；
8.贴入人名称：必输项，1-60个字符，目前我行支持贴入人为我行或他行；
9.贴入人账号：必输项，1-32个数字或字母；若贴入人为银行，则贴入人账号为0；
10.贴入人开户行名称：必输项，1-60个字符；
11.贴入人开户行行号：必输项，12个数字，可通过输入关键字查询获取，如在我行办理贴现，此栏位必须输入“中国银行深圳分行”的行号“104584000003”；
12.贴出人备注: 选输项，0-256个字符。
13.请注意人民银行相关规定：入账行行号必须与贴出或贴入行行号一致。
补充：
首先由网银“经办”操作员，登录中行网银，在“汇票服务”——“电票出票”——“出票”服务下进行出票操作，选择“票据种类”，填写完票据信息后，点“提交”，再由网银“授权”操作员登录中行网银进行授权操作。授权完成后，出票信息将发送银行端（或承兑企业，这种情况是商业承兑汇票），由银行人员进行“承兑”操作（或由企业进行承兑），待银行人员“承兑”完成后，票据才正式开立成功。此时，票据将发送给“收票人”。“收票人”登录网银进行签收。（见下图）
经办界面：
*提示：
1、承兑人信息栏位中，如果是“电子商业承兑汇票”，承兑人信息填写企业信息。如果是“电子银行承兑汇票”，承兑人账号填“0”，承兑人名称填“开户银行的名称”。
2、“是否自动提示承兑”和“是否自动提示收票”，建议都选择“是”。如果选择“否”，做完出票操作后，企业还需要手工再做“提示承兑”和“提示收票”操作。
3、如果经办人员发现填写的票据内容不正确，可以通过“出票撤回”、“提示承兑撤回”、“提示收票撤回”，进行撤回操作。如果企业想将未发送给对方企业的票据进行作废处理，可通过“撤票申请”进行操作。（见上图左边红框部分）
授权界面：
*注：
1.票据种类：下拉菜单，可选择商业承兑汇票或银行承兑汇票；
2.出票人名称、账号、帐户开户行：下拉菜单，根据客户电票功能的信息提供下拉框供客户选择
3.保存收款人信息：选输项，若勾选，则保存收款人信息；
4.收款人名称：必输项，1—60个字符；
5.收款人账号：必输项，1—32个数字或字母；
6.收款人开户行名称：必输项，1—60个字符；
7.收款人开户行行号：必输项，12个数字；可通过输入关键字查询获取（如“招商银行上海”），如是中国银行辖内支行或网点，需具体查找到某支行如“中国银行 上步支行”的行号
8.出票日期：系统回显，默认当日；
9.票据到期日：必输项，格式为yyyy/mm/dd，提供客户日历选择方式，不得超过出票日12个月，可通过日历功能键选择；
10.承兑人名称：必输项，1—60个字符，需与合同保持一直，具体至某支行，不可填入网点（网点不具有承兑资格）；
11.承兑人账号：必输项，承兑人为银行时帐号填“0”；
12.承兑人开户行名称：必输项，1—60个字符，按照客户对应的开户行填写为“中国银行股份有限公司**支行”；
13.承兑人开户行行号：必输项，12个数字，可通过输入关键字如查询获取，如“中国银行深圳 龙华”的行号；
14.出票金额：必输项；
15.能否转让：必输项，若选择禁止转让，则该票据不允许背书转让；
16.出票人备注：选输项，1—256个字符。
网银经办操作员在“汇票服务”——“电票签收”——“收票确认或被背书人签收”下，进行票据签收操作。经办人员勾选中需要签收的票据，选择“同意签收”，点“提交”，操作完成后，再由授权人员登录网银进行授权操作，操作完成后票据签收成功。
当企业收到票据后，网银经办操作员可在“汇票服务”——“电票背书”——“背书申请”下，进行票据的背书（转让）操作。经办人员勾选需要背书（转让）的票据，填写“被背书人”信息（账号、名称、开户行），完成后点“提交”，再由授权人员登录网银进行授权操作，操作完成后将发送对方企业。
*注：
1.被背书人名称：必输项，1-60个字符；若被背书人为银行，背书人名称填写银行名称；
2.被背书人账号：必输项，1-32个数字或字母；若被背书人为银行，账号填写“0”；
3.被背书人开户行名称：必输项，1-60个字符；
4.被背书人开户行行号：必输项，12个数字；
5.能否转让：必输项，若选择禁止转让，则被背书人签收后不能再将该票据背书转让；
6.背书人备注：选输项，0-256个字符。
当企业收到票据后，网银经办操作员可在“汇票服务”——“电票贴现”——“贴现申请”下，进行票据的贴现操作。经办人员勾选需要贴现的票据，填写“贴现”信息，完成后点“提交”，再由授权人员登录网银进行授权操作，操作完成后将发送银行进行处理。
*注：
1.贴现种类：系统回显，默认为买断式；
2.线上清算标志： “线下清算”适用于贴现给我行交易，“线上清算”适用于贴现给他行；
3.贴现利率：必输项，格式为x.xxxxxx（小数点前1位，小数点后6位）建议咨询客户经理，了解资料提交当天的牌价；
4.合同编号：选输项，1-30个字符；
5.发票号码：选输项，1-30个字符；
6.入账账号：必输项，1-32个数字或字母；
7.入账行号：必输项，12个数字，可通过输入关键字查询获取，如在我行办理贴现，此栏位必须输入“中国银行深圳分行”的行号“104584000003”；
8.贴入人名称：必输项，1-60个字符，目前我行支持贴入人为我行或他行；
9.贴入人账号：必输项，1-32个数字或字母；若贴入人为银行，则贴入人账号为0；
10.贴入人开户行名称：必输项，1-60个字符；
11.贴入人开户行行号：必输项，12个数字，可通过输入关键字查询获取，如在我行办理贴现，此栏位必须输入“中国银行深圳分行”的行号“104584000003”；
12.贴出人备注: 选输项，0-256个字符。
13.请注意人民银行相关规定：入账行行号必须与贴出或贴入行行号一致。
当企业收到的票据即将到期（或已到期），网银经办操作员可在“汇票服务”——“电票提示付款”——“提示付款申请”下，进行票据的提示付款操作（提示票据承兑人进行付款）。经办人员勾选需要提示付款的票据，填写“提示付款日期”（票据到期日或到期后的日期），选择“线上清算”或“线下清算”，完成后点“提交”，再由授权人员登录网银进行授权操作，操作完成后，票据发送承兑人。由承兑人进行付款处理（一般情况下二小时左右即可收到票款）。
*数据项说明：
逾期原因说明：票据到期日加10天后，才需要填写逾期原因说明（到期日加10天之内，不需要填写该项）
清算方式：如果持票人（做提示付款的企业）与承兑人是同省同行，或承兑人是财务公司（除青岛海尔财务公司），以上情况是选择“线下清算”。其他情况，选择“线上清算”。
在“汇票服务”——“电票查询”服务下，可对申请类（如：背书转让、贴现申请、提示付款申请等）的操作进行交易状态或交易报错原因进行查询。可对签收类（如：收票确认、被背书人签收等）的操作员进行交易状态或交易报错原因进行查询。可对企业持有的票据信息查询详细信息查询。以上查询结果可进行票据信息打印，便于企业留存。
中国建设银行
1.1确认签约账户
企业主管登陆网上银行，点击商业汇票—〉签约管理，对已签约电子商业汇票业务账户进行确认。
1.2删除签约账户
企业主管登陆网上银行，点击商业汇票—〉签约管理，对已签约电子商业汇票业务账户进行删除。
2.1. 功能介绍
企业主管设置和删除电子商业汇票业务流程。
2.2. 业务规则
在流程管理中增加商业汇票流程管理。
主管可进行商业汇票流程设置，但至少设置两级操作员。
流程中有未完成业务，主管不可进行流程删除操作。
客户点击商业汇票二级菜单的任意一项业务 ，系统判断客户是否已设置业务流程，若未设置，则提示“企业主管须先进行票据业务流程设置。”
2.3. 客户操作流程
增加流程
企业主管登陆网上银行，点击管理设置—〉票据流程设置—〉增加流程，选择操作员设置票据业务流程。
查看流程
企业主管登陆网上银行，点击管理设置—〉票据流程设置—〉查看流程，查看已设置的票据业务流程。
删除流程
企业主管登陆网上银行，点击管理设置—〉票据流程设置—〉删除流程，删除已设置的票据业务流程。
1.1.功能介绍
客户通过网上银行办理电子银行承兑汇票的出票申请、交票或退票、交票撤销和结果查询。
1.2.业务规则
1． 出票、交票、交票撤销、退票操作须先设置商业汇票业务流程，并按流程操作。
2．承兑行行号和保证人名称、开户行行号以及收款人开户行行号由后端系统自动匹配，不须客户填写。
3．出票信息提交银行处理后未承兑前不可修改或删除，如需更改则须与银行重新签订银行承兑汇票协议和出票信息。
4．出票日期和票据到期日可修改，但网银系统要按照修改规则控制：反显的出票日期+3自然日，在出票日期前可修改，但出票日后不可修改，在出票日前提交视同预约出票，发送电票系统存，在出票日电票系统进行承兑，但在银行处理前客户可查询预约出票信息，并进行出票预约撤销，重新提交出票申请。票据到期日不需由客户填写，按照以下规则自动反显：已修改的出票日期+期限的自然天数或自然月，若自然月无对应日期，则取当月最后一天。同一协议下的出票日期一致。
5．银行承兑汇票出票列表每页可显示200条，默认全选，不可对其中一部份票据进行申请出票。
6．出票结果查询可输入出票日期、票据状态、出票金额等条件进行查询，不输入条件的可查询全部。
7． 收款人账号必须为网银签约账户，否则后端系统将不返回非网银签约账户的票据信息。
8．若票据已交票，则须撤销交票，才能进行退票申请；对交票或未交票据和交票不成功票据，可进行退票；收款人驳回的票据可进行交票或退票。
9．客户登录查询承兑协议信息，须将客户组织代码证同时发送后端系统；后端系统返回的协议信息必须是有效期内信息。
1.3.客户操作流程
1.3.1.出票申请
1．制单员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票，在银行承兑汇票协议信息列表中选择一份协议，点击下一步；
2．制单员若要修改出票日期，可钩选修改出票日期，对出票日期进行修改，但必须按照业务规则进行修改；
3．制单员若发现出票信息有误，可点击重签协议，输入修改协议原因，直接提交银行处理，不需复核；
4．复核员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票，在出票申请待复核单据列表中选择单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
1.3.2出票申请撤销
1．制单员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票， 点击出票撤销，系统返回出票申请登记成功的票据，选择要撤销出票申请的票据，点击下一步；
2．制单员确认撤销信息，提交复核；
3．复核员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票—〉出票撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
1.3.3交票\退票
1．制单员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票， 点击交票\退票，系统返回客户已成功出票的票据，选择要交票或退票申请的票据，点击下一步；
2．制单员确认票据信息，点击交票或退票按钮，提交复核；
3．复核员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票—〉交票\退票复核，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
1.3.4交票撤销
1．制单员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票， 点击交票撤销，系统返回交票成功但收票人未应答的票据，选择要撤销交票申请的票据，点击下一步；
2．制单员确认撤销信息，提交复核；
3．复核员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票—〉交票撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
1.3.5 结果查询
1．客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉出票—〉结果查询，可按交易类型、票据金额、交易时间和收款人条件进行精确查询，交易类型为必选项，其他为非必输项；
2．系统根据不同的交易类型返回相应的实时交易结果信息。
2.1功能介绍
客户通过网上银行办理票据背书转让申请和撤销、背书保证申请和撤销以及背书业务的结果查询。
2.2.业务规则
1．背书人必须开通网上商业汇票业务，并申请了相关数字证书，网银系统控制被背书人名称应与电子签章一致。
2．背书人对已提出背书转让申请的商业汇票，在被背书人签收或驳回之前，可以办理背书转让业务的撤销。
3．一次只能选择一张票据进行背书转让。
4．信息列表每页显示200条信息，大于200条的分页显示，并显示页码。
5．注明不得转让、质押、提示付款、冻结要素的商业汇票不得背书转让，票据是否允许背书由后端系统控制；背书不得附有条件；部分金额或两人以上的背书转让无效。
6．被背书人名称由背书人填写，被背书人账号开户行由背书人下拉框选择行别、地区等，开户行行号由系统根据背书人填写的开户行名称自动匹配。
7．电子商业汇票业务开户行行名应按照人行颁布的电子商业汇票业务准入机构名称由客户选择，系统及时更新维护准入机构列表。
8．背书转让申请和撤销、背书保证申请和撤销须按照已设置的票据业务流程操作。
2.3客户操作流程
2.3.1背书申请
1．制单员点击商业汇票—〉背书，选择银行承兑汇票，在系统返回的可转让背书票据信息列表中选择要背书转让票据（可按汇票号码、票据金额、汇票到期日条件组合搜索票据），点击下一步；
2．输入被背书人名称、账号和开户行信息（必输），选择能否背书转让（必选）；
3．确认转让背书信息，提交复核；
4．复核员点击商业汇票—〉背书，选择银行承兑汇票，点击背书申请复核，在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
2.3.2背书撤销
1．制单员点击商业汇票—〉背书，选择银行承兑汇票， 点击背书撤销，系统返回背书转让成功但被背书人未应答的票据，选择要撤销背书申请的票据，点击下一步；
2．制单员确认撤销信息，提交复核；
3．复核员点击商业汇票—〉背书，选择银行承兑汇票—〉背书撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
2.3.3背书保证
1．制单员点击商业汇票—〉背书，选择银行承兑汇票，在系统返回的可转让背书票据信息列表中选择要背书保证票据（可按汇票号码、票据金额、汇票到期日条件组合搜索票据），点击下一步；
2．输入保证人名称、账号和开户行信息（必输）；
3．确认背书保证申请信息，若信息有误，则返回上一页修改，若信息无误，则提交复核；
4．复核员点击商业汇票—〉背书，选择银行承兑汇票，点击背书保证复核，在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
2.3.4背书保证撤销
1．制单员点击商业汇票—〉背书，选择银行承兑汇票， 点击背书保证撤销，系统返回背书保证申请成功但背书保证人未应答的票据，选择要撤销背书保证申请的票据，点击下一步；
2．制单员确认撤销信息，提交复核；
3．复核员点击商业汇票—〉背书，选择银行承兑汇票—〉背书保证撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
2.3.5结果查询
1．客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉背书—〉结果查询，可按汇票号码、交易类型、票据金额和交易时间条件进行精确查询，交易类型为必选项，其他为非必输项；
2．系统根据不同的交易类型返回相应的实时交易结果信息。
3.1功能介绍
客户通过网上银行办理电子银行承兑汇票的贴现申请和撤销和贴现业务的结果查询。
3.2业务规则
1．贴现申请人向其开户行申请贴现时，应按照贴现行相关信贷审批要求提交相关资料。
2．买断式贴现申请须选择付息方式（卖方付息、买方付息或者协议付息）。如果选择买方付息，同时还要选择买方付息人名称和付息账号。如果选择协议付息，同时要选择买方付息人名称、付息账号（同上），买方付息比例（%）
3．贴现利率和贴现实付金额由客户填写，若银行审批不同意客户提出利率，则客户可撤销后重新提交贴现申请。
4．贴现申请可选单张或多张票据同时申请办理贴现，对批量贴现申请，银行单笔处理，贴现不成功单笔退回，不影响同一批次其他票据的处理。
5．贴现资金存入账户必须为贴入行或贴出行账户，客户可选择持票账户或其他账户。
3.3客户操作流程
3.3.1贴现申请
1．制单员点击商业汇票—〉贴现，选择银行承兑汇票，在系统返回的可贴现票据信息列表中选择要背书转让票据（可按汇票号码、承兑人、汇票到期日条件组合搜索票据），点击下一步；
2．选择买断式贴现，则选择贴现银行机构、付息方式(贴现行我行，才选付息方式)，输入贴现利率、贴现资金存入账号，点击下一步；
3．选择回购式贴现，则选择贴现银行机构、输入贴现利率、贴现资金存入账号，赎回开放日、赎回截止日（贴现申请日<贴现赎回开放日<=贴现赎回截止日<票据到期日），点击下一步；
4．输入每张贴现票据的实付金额，点击下一步；
5．确认贴现申请信息，无误择提交复核；信息有误则返回上一步修改。
6．复核员点击商业汇票—〉贴现，选择银行承兑汇票，点击贴现申请复核，在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
3.3.2贴现撤销
1．制单员点击商业汇票—〉贴现，选择银行承兑汇票， 点击贴现撤销，系统返回贴现申请成功但贴入人未应答的票据，选择要撤销贴现申请的票据，点击下一步；
2．制单员确认撤销信息，提交复核；
3．复核员点击商业汇票—〉贴现，选择银行承兑汇票—〉贴现撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单
据自动删除。
3.3.3结果查询
1．客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉贴现—〉结果查询，可按汇票号码、交易类型、票据金额和交易时间条件进行精确查询，交易类型为必选项，其他为非必输项；
2．系统根据不同的交易类型返回相应的实时交易结果信息。
4.1功能介绍
客户通过网上银行办理电子商业汇票的质押申请和撤销、质押解除申请和撤销以及质押业务的结果查询。
4.2业务规则
1．质押人必须开通网上商业汇票业务，并申请了相关数字证书。
2．质押人对已提出质押申请的商业汇票，在质权人签收或驳回之前，可以办理质押申请业务的撤销。
3．质押申请和质押解除申请一次只能选择一张票据办理。
4．信息列表每页显示200条信息，大于200条的分页显示，并显示页码。
5．票据是否允许质押由后端系统控制。
6．质权人名称由出质人填写，质权人账号开户行由出质人下拉框选择行别、地区等，开户行行号由系统根据出质人填写的开户行名称自动匹配。
7．质押申请和撤销、质押解除申请和撤销需按照票据业务流程操作。
4.3客户操作流程
4.3.1质押申请
1．制单员点击商业汇票—〉质押，选择银行承兑汇票，在系统返回的可质押票据信息列表中选择要质押质出票据（可按汇票号码、承兑人、汇票到期日条件组合搜索票据），点击下一步；
2．输入质权人名称、账号和开户行信息（必输），点击下一步；
3．确认质押质出信息，提交复核；
4．复核员点击商业汇票—〉质押，选择银行承兑汇票，点击质押申请复核，在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
4.3.2质押撤销
1．制单员点击商业汇票—〉质押，选择银行承兑汇票， 点击质押撤销，系统返回质押申请成功但质权人未应答的票据，选择要撤销质押申请的票据，点击下一步；
2．制单员确认撤销信息，提交复核；
3．复核员点击商业汇票—〉质押，选择银行承兑汇票—〉质押撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
4.3.3质押解除
1．制单员点击商业汇票—〉质押，选择银行承兑汇票，在系统返回的可质押解除票据信息列表中选择要质押解除票据（可按汇票号码、承兑人、汇票到期日条件组合搜索票据），点击下一步；
2．确认出质人名称、账号和开户行信息，提交复核；
3．复核员点击商业汇票—〉质押，选择银行承兑汇票，点击质押解除复核，在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
4.3.4. 解除撤销
1．制单员点击商业汇票—〉质押，选择银行承兑汇票， 点击质押解除撤销，系统返回质押解除申请成功但出质人未应答的票据，选择要撤销质押解除申请的票据，点击下一步；
2．制单员确认撤销信息，提交复核；
3．复核员点击商业汇票—〉质押，选择银行承兑汇票—〉质押解除撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
4.3.5结果查询
1．客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉质押—〉结果查询，可按汇票号码、交易类型、票据金额和交易时间条件进行精确查询，交易类型为必选项，其他为非必输项；
2．系统根据不同的交易类型返回相应的实时交易结果信息。
5.1功能介绍
客户通过网上银行办理到期、逾期或未到期票据的提示付款申请和撤销、预约提示付款撤销及提示付款业务的结果查询。
5.2业务规则
1．提示付款申请和撤销、预约提示付款撤销须按照商业汇票业务流程操作，最后一级复核员须进行电子数字签名认证。
2．可单笔或多笔同时提出提示付款申请，若含逾期提示付款（超过票据到期日10天后提示付款的为逾期提示付款）的，则系统提示输入逾期理由（内容不限）。
3．客户提前提示付款的，视同预约提示付款，预约提示付款信息存放在电票系统中，允许客户撤销预约提示付款申请。
5.3客户操作流程
5.3.1提示付款申请
1．制单员点击商业汇票—〉提示付款，选择银行承兑汇票，在系统返回的持有票据信息列表中选择要提示付款票据（可按汇票号码、承兑行、汇票到期日条件组合搜索票据）；如果输入晚于当天的提示付款日期，则视同预约提示付款，银行将在提示付款日期处理；如果提交银行日期超过汇票到期日+10天，须输入逾期理由（字数内容不限）；不输提示付款日期的，系统默认最后一级复核员提交银行日期，点击下一步；
2．确认提示付款申请信息，提交复核；
3．复核员点击商业汇票—〉提示付款，选择银行承兑汇票，点击提示付款申请复核，在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
5.3.2提示付款撤销
1．制单员点击商业汇票—〉提示付款，选择银行承兑汇票， 点击提示付款撤销，系统返回提示付款申请成功但付款人未应答的票据，选择要撤销的票据，点击下一步；
2．制单员确认撤销信息，提交复核；
3．复核员点击商业汇票—〉提示付款，选择银行承兑汇票—〉提示付款撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
5.3.3预约撤销
1．制单员点击商业汇票—〉提示付款，选择银行承兑汇票， 点击预约撤销，系统返回提示付款申请成功但未到提示付款日期银行未处理的票据，选择要撤销提示付款的票据，点击下一步；
2．制单员确认撤销信息，提交复核；
3．复核员点击商业汇票—〉提示付款，选择银行承兑汇票—〉预约撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
5.3.4结果查询
1．客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉提示付款—〉结果查询，可按汇票号码、交易类型、票据金额和交易时间条件进行精确查询，交易类型为必选项，其他为非必输项；
2．系统根据不同的交易类型返回相应的实时交易结果信息。
6.1功能介绍
客户通过网上银行办理拒付和非拒付追索通知的申请和撤销、同意清偿的申请和撤销及追索业务的结果查询。
6.2业务规则
1．追索人可向多名票据前手进行追索，一次可同时向多个被追索人发送追索通知。
2．追索人可以在被追索人同意清偿应答前，撤销追索通知。
3．追索通知和撤销、同意清偿申请和撤销需按票据业务流程操作，加载数字签名提交银行。
4．后端系统返回被追索人名单和账号，客户选择被追索人名称，被追索人开户行行号由系统自动匹配，不须客户填写。客户也可输入其它被追索人名称、账号和开户行。
6.3客户操作流程
6.3.1追索通知
1．制单员点击商业汇票—〉追索，选择银行承兑汇票，在系统返回的持票信息列表中选择要追索票据（可按汇票号码、票据状态条件搜索票据），选择拒付票据进行追索的为拒付追索，其他为非拒付追索，点击下一步；
2．下拉框选择被追索人名称，可同时追索多人，点击下一步；
3．确认发出追索通知信息，点击确定，提交复核；
4．复核员点击商业汇票—〉追索，选择银行承兑汇票，点击追索通知复核，在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
6.3.2追索撤销
1．制单员点击商业汇票—〉追索，选择银行承兑汇票， 点击追索撤销，系统返回追索通知发出成功但被追索人未应答的票据，选择要撤销追索通知的票据，点击下一步；
2．制单员确认撤销信息，提交复核；
3．复核员点击商业汇票—〉追索，选择银行承兑汇票—〉追索撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
6.3.3同意清偿申请
1．制单员点击商业汇票—〉追索，选择银行承兑汇票，在系统返回的被追索票据，选择同意清偿票据，点击下一步；
2．确认同意清偿票据信息，点击确定，提交复核；
3．复核员点击商业汇票—〉追索，选择银行承兑汇票，点击同意清偿复核，在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
6.3.4同意清偿撤销
1．制单员点击商业汇票—〉追索，选择银行承兑汇票， 点击同意清偿撤销，系统返回同意清偿申请成功但追索人未作同意清偿应答的票据，选择要撤销同意清偿申请的票据，点击下一步；
2．制单员确认撤销信息，提交复核；
3．复核员点击商业汇票—〉追索，选择银行承兑汇票—〉同意清偿撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
6.3.5结果查询
1．客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉追索—〉结果查询，可按汇票号码、交易类型、票据金额和交易时间条件进行精确查询，交易类型为必选项，其他为非必输项；
2．系统根据不同的交易类型返回相应的实时交易结果信息。
7.1功能介绍
客户通过网上银行对电子商业汇票待应答业务进行签收和驳回以及结果查询，电子银行承兑汇票的应答包括收款人应答、保证人应答、背书转让应答、付款应答、同意清偿应答、质押解除应答、贴现赎回应答。
7.2. 业务规则
1．除收款人应答外，应答须按照商业汇票流程操作；收款人应答由有权操作人员一人操作，数字签名认证通过后，直接提交银行。
2．银行将客户须应答事项通过短信及时通知客户。
3．票据待签收人可对待签收票据进行支付信用信息查询，可查询票据承兑人和直接前手背书人的支付信用信息。
4．付款人进行付款驳回的，网银系统提示付款人必须同时注明相应的拒付理由。
7.3客户操作流程
7.3.1应答
1．制单员登陆网上银行，点击商业汇票—〉应答，系统返回客户名下所有待签收票据，选择一张待签收票据，同意，则点击签收按钮；不同意，则点击驳回按钮。
2．复核员登陆网上银行，点击商业汇票—〉应答，选择复核单据进行复核。
7.3.2结果查询
1．客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉应答—〉结果查询，可按交易类型、交易时间、应答结果条件进行精确查询，交易类型为必输项；
2．系统根据不同的交易类型返回相应的实时交易结果信息。
8.1功能介绍
客户通过企业网银随时查询电子商业汇票票据信息，包括出票信息、持票信息、保证票据信息、转让票据信息和网银交易流水信息，支持打印、保存，并可按汇票号码、按票据状态、票据金额范围、票据到期日范围等查询条件进行精细查询。
8.2业务规则
1．票据业务流程中所有操作员都有查询权限。
2．查询暂不支持实时查询，票据信息是上一日信息。
3．查询结果信息列表每页显示200条信息，大于200条的分页显示，并显示页码。
8.3客户操作流程
8.3.1出票查询
1．客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉查询—〉出票查询，可按收款人名称、票据状态、票据金额、出票日期和汇票到期日条件进行精确查询，不输条件则查询客户名下的全部出票信息；
2．系统返回上一日的出票信息。
8.3.2. 持票查询
1．客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉查询—〉持票查询，可按出票人名称、票据状态、票据金额和汇票到期日条件进行精确查询，不输条件则查询客户名下的全部持票信息；
2．系统返回上一日的持票信息。
8.3.3保证票据查询
1．客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉查询—〉保证票据查询，可按业务类型、票据金额和汇票到期日条件进行精确查询，业务类型（出票保证\承兑保证\背书保证）为必输项；
2．系统返回上一日的保证票据信息。
8.3.4. 转让票据查询
1．客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉查询—〉转让票据查询，可按出票人名称、票据状态、票据金额和汇票到期日条件进行精确查询，业务类型（背书\质押\贴现）为必输项；
2．系统返回上一日的持票信息。
8.3.5. 交易流水查询
1．客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉查询—〉交易流水查询，可按凭证号码、单据状态、交易种类、业务类型、票据金额和交易日期条件单个或组合进行精确查询，交易类型和业务类型为必选项；
2．系统返回实时的交易流水信息，包括汇票号码、票据金额、汇票到期日、交易类型、交易日期、交易结果等。
1.1. 功能介绍
客户通过网上银行办理电子商业承兑汇票的出票申请和撤销、出票保证申请和撤销、承兑申请和撤销、承兑保证申请和撤销、交票\退票、交票撤销以及出票业务的结果查询。
1.2. 业务规则
1． 出票申请和撤销、出票保证申请和撤销、承兑申请和撤销、承兑保证申请和撤销、交票\退票、交票撤销操作须先设置商业汇票流程，只有流程中有权操作人员才能按流程进行操作。
2．收款人名称由出票人填写，收款人账号开户行由出票人下拉框选择行别、地区等（以人行公布的电子商业汇票准入机构为准），承兑行行号由系统根据出票人填写的开户行名称自动匹配。
3．出票人名称、账号、开户行信息由系统自动反显。
4．客户是否能进行退票和撤销操作由后端系统控制。
5．商业承兑汇票出票日期以系统登记日期为准。
6．出票结果查询可输入出票日期、票据状态、出票金额等条件进行查询，不输入条件的可查询全部。
7． 收款人账号必须为网银签约账户，否则后端系统将不返回非网银签约账户的票据信息。
8．若票据已交票，则须撤销交票，才能进行退票申请；对交票或未交票据和交票不成功票据，可进行退票；收款人驳回的票据可进行交票或退票。
1.3. 客户操作流程
1.3.1出票申请
1．制单员登陆网上银行，点击商业汇票—〉出票，选择商业承兑汇票，输入出票人信息、出票人评级信息、收款人信息和承兑人信息，其中打*号为必输项，点击下一步；
2．确认出票信息，若信息有误，可点击上一步返回，修改信息；若信息无误，则提交复核；
3．复核员点击商业汇票—〉出票，选择商业承兑汇票，在系统返回出票申请待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
1.3.2承兑申请
1．制单员登陆网上银行，点击商业汇票—〉出票，选择商业承兑汇票，输入交易合同编号、发票号码、出票人备注 ，点击下一步；
2．确认承兑申请信息，若信息有误，可点击上一步返回，修改信息；若信息无误，则提交复核；
3．复核员点击商业汇票—〉出票，选择商业承兑汇票，在系统返回承兑申请待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
1.3.2承兑申请撤销
1．制单员点击商业汇票—〉出票，选择商业承兑汇票， 点击出票申请撤销，系统返回承兑申请成功但承兑人未应答的票据，选择要撤销承兑申请的票据，点击下一步；
2．制单员确认撤销信息，提交复核；
3．复核员点击商业汇票—〉出票，选择商业承兑汇票—〉承兑申请撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
1.3.3出票保证申请
1．制单员登陆网上银行，点击商业汇票—〉出票，选择商业承兑汇票—〉出票保证申请，输入保证人信息，包括名称、账号、开户行，点击下一步；
2．确认出票保证申请信息，若信息有误，可点击上一步返回，修改信息；若信息无误，则提交复核；
3．复核员点击商业汇票—〉出票，选择商业承兑汇票，在系统返回出票保证申请待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
1.3.4 承兑保证申请
1．制单员登陆网上银行，点击商业汇票—〉出票，选择商业承兑汇票—〉承兑保证申请，输入保证人信息，包括名称、账号、开户行，点击下一步；
2．确认承兑保证申请信息，若信息有误，可点击上一步返回，修改信息；若信息无误，则提交复核；
3．复核员点击商业汇票—〉出票，选择商业承兑汇票，在系统返回承兑保证申请待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
1.3.5保证撤销
1．制单员点击商业汇票—〉出票，选择商业承兑汇票， 点击保证撤销，系统返回出票保证或承兑保证申请成功但保证人未应答的票据，选择要撤销保证申请的票据，点击下一步；
2．制单员确认撤销信息，提交复核；
3．复核员点击商业汇票—〉出票，选择商业承兑汇票—〉保证撤销复核，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
2.1功能介绍
客户通过网上银行办理到期、逾期或未到期票据的提示付款申请和撤销、预约提示付款撤销及提示付款业务的结果查询。
2.2业务规则
1．提示付款申请和撤销、预约提示付款撤销须按照商业汇票业务流程操作，最后一级复核员须进行电子数字签名认证。
2．可单笔或多笔同时提出提示付款申请，若含逾期提示付款（超过票据到期日10天后提示付款的为逾期提示付款）的，则系统提示输入逾期理由（内容不限）。
3．客户提前提示付款的，视同预约提示付款，预约提示付款信息存放在电票系统中，允许客户撤销预约提示付款申请。
4．网银客户发起提示付款申请时需要选择资金清算方式（自动或手工方式）。
2.3客户操作流程
1．制单员点击商业汇票—〉提示付款，选择商业承兑汇票，在系统返回的持有票据信息列表中选择要提示付款票据（可按汇票号码、承兑行、汇票到期日条件组合搜索票据）；如果输入晚于当天的提示付款日期，则视同预约提示付款，银行将在提示付款日期处理；如果提交银行日期超过汇票到期日+10天，须输入逾期理由（字数内容不限）；不输提示付款日期的，系统默认最后一级复核员提交银行日期；选择清算方式（必选），点击下一步；
备注：自动清算方式：指付款人收到提示付款后，确认付款的，由系统自动完成票款支付。
手工清算：指付款人收到提示付款后，确认付款的，票款支付方式由收、付款人协商确定。
2．确认提示付款申请信息，提交复核；
3．复核员点击商业汇票—〉提示付款，选择商业承兑汇票，点击提示付款申请复核，在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
