金融专业人士访谈第一站之北大汇丰
感谢北京大学汇丰商学院深港金融协会整理的访谈记录
包括：南方基金研究员+华润金融策略投资部+博士在读+私企
韩海峰
【基本信息】：
工作单位 南方基金--策略研究
【访谈内容】
Q: 具体工作、所需技能要求、发展路径、生活状态、薪酬福利等?
研究员的具体工作就是:
把握市场信息,广泛阅读研究报告,与卖方研究员沟通,撰写报告向基金经理经历推荐股票。需要独立思考的做研究和沟通的能力。
一般而言,职业发展路径为研究员、基金经理助理、基金经理。
一天基本工作时间为 10-12 小时;第一年通常加班到 10 点,其后两年加班到 9 点左右。研究员的底薪一 般为6000到15000一个月。卖方研究员如果做得好,经过3到5年的时间进入新财富可以到达100万年薪(加奖金);买方研究员,如果职业生涯较为顺利,3到5年后年薪可以达到40-80万(加奖金)。
Q: 师兄对我们在校的研究生有什么建议?
每个阶段都有每个阶段的任务,06级的学生非常刻苦。有两个说法非常盛行,“九三学社”和“711”:前者指9点开始,3点结束;后者指一周工作7天,每天工作11小时。肚子里有货是必须的!任何一个成功的人都曾苦逼,认真过,刻苦过。
我们浮躁是因为我们只看到那个职位的好,看到别人闪耀的时候,却没有看到和思考他们背后的苦痛和坚持。
Q: 师兄觉得有哪些课程比较重要,值得学习?
有一门叫实证研究的课程很值得学习,不过现在已经没有老师教了。推荐大家看《魔鬼经济学》,体会实证研究的魅力!
Q: 分析师最重要最需要的能力有哪些?
(1)愿意并善于思考;
(2)探索的欲望;
(3)逻辑推断的能力,寻找关系和联系(财务和行业上下游);
(4)搜索数据的能力。
Q: 怎么培养分析师所需要的能力?
平时遇到事情多思考,注意思考的逻辑链,不断拓宽加深知识面;多与别人交流,并将自己的思考和别人的思考进行比较,探求差异,寻找原因;多阅读大牛的写的书,吸收别人有价值的思想,建立自己的分析框架。
Q: 中信投行实习经历分享和看法?
主要的工作内容是做一些内部汇报工作和做一些 dirty work。
投行工作主要分三个层次:
初级:写PPT,搜集信息,尽职调查,交易结构(法律);
中级:忽悠客户;
高级:拉到单子。
Q: 简历有哪些要注意的地方?
简历主要体现三方面的东西:
学习能力(可以从 GPA,奖学金,考证情况证明)
行业相关实习经历(看对该行业了解是否足够深入)
兼顾学习后的其他(社团、体育、兴趣爱好)。
根据个人情况进行调节,有所侧重选择和完善自己:举个例子,考证和实习哪个更重要,考证是在证明你的学习能力补充你第一方面,实习是补充你第二方面。要根据个人情况来看需要补充哪个方面。
Q: 各个工种工作时间一览
信托:平均 50-60 小时/一周
研究员:60-80 小时/一周
投行:90-110 小时/一周
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袁政
【基本信息】
工作单位 华润投资控股有限公司
【访谈内容】
Q: 华润金融控股有限公司相关业务?
华润银行:
(1)致力于做特色银行,虽然刚起步,但这两年一直保持100%的增速。
(2)金控发展模式:产融结合,向在产业中工作的人员灌输金融知识,再到银行工作。因此华润银行的优势在于对企业非常了解,能为企业提供精准到位的服务。(与平安银行不同,平安银行的优势在于背靠平安保险,交叉销售渠道便利)
(3)未来扩的潜力将主要受到一些政策的限制,如资本要求、银监会对开展异地分行的管制。
华润信托:
专业能力和创新性都很好,行业内人均利润最高(人均净利润达1-2千万)。这两年逐渐重视规模,人员扩张非常快。汉威资本(私募股权基金):收益率不错,是亚洲做得最好的商业地产基金。将来汉威基金和华润投资都会归于华润金控旗下一个大的基金平台,分部门专门从事商业地产、交通基础设施、PE和并购等业务。
Q: 现工作公司?
华润投资控股集团有限公司前身是华润集团的企业发展部。在去年以前主要功能在于“吐故纳新”,即为集团清理坏账,并培养新的行业。现在由于华润集团的产业布局基本完毕,公司正处于转型期,主要工作包括对收购公司的股权管理(如股权激励、EVA等), 资产出售,以及寻找新的投资机会。
Q: 现工作部门?
现在公司主要分为资产管理部(4人)和策略投资部(3人)。
资产管理部负责处理整个华润集团的坏账。
我所在的策略投资部负责股权管理、新项目拓展以及旧投资项目的退出。部门人员较少,在有大项目的时候会比较忙,需要和审计师、律师、评估师、产权经纪机构以及财务等人员进行沟通。另外有时会跟境外产业机构合作成立保险、消费品公司等,因此对英文沟通能力有一定要求。
Q: 如何寻找实习机会?
多关注学院BBS。应届生之类的网站也可以尝试。平时在与师兄师姐以及业界人士交流时,可以适当地展示出自己的能力,但应当注意不要太过功利。
Q: 四大实习相比一般券商实习会否在牌子上更有优势?
感觉不会。四大的实习只能给予会计能力的认可,但在券商例如研究部实习,阅读简历者会认为你具备公司行业估值的能力,相对更有吸引力。另外实业公司战略投资部门的实习也很值得尝试。
Q: 对研一暑期实习的建议?
如果对自己未来的方向仍未能确定,可以进行多方面的尝试,通过实习对企业的运作有直观的了解。现阶段的关键是打好基础,要对基本的经济金融理论和方法论很熟悉,多关注市场,了解各种市场因素之间如何相互影响,这也是为以后与人交流储备谈资。
Q: 汇丰人的非金融道路?
宝洁、政府机关、国企、创业都有。有一个创业的例子是之前在投行工作,后来在一个细分行业进行创业专门为投行撰写招股说明书,两年内获得了非常丰厚的收益。有时候别人想不到或者看不上的事情,可能就是你的机会。
Q: 对求学、工作的一些感悟
在求学期间,失败的机会成本比较小,要有勇气多进行尝试。作为汇丰的学生,也不能只关注金融行业,多了解外面的世界,找到自己真正想要的生活。到找工作的时候面临的抉择十分关键,因为一旦进入一个行业,往往要改变的难度比较大。在社会上,要适应变化是最常见的,必须放平心态。在自己没有考虑清楚的时候不要轻举妄动。在工作中七分做人,三分做事。
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林桂平
【基本信息】
工作单位：北京大学汇丰商学院博士在读
工作地点：深圳
【访谈内容】
Q: 实习经历?
中国电信(区域销售经理)、居泰隆(协助建立成都分公司)、金风科技(类似管培项目)
Q: 实习心得?
做好充分的前期准备,了解公司及相关行业;放平心态,在琐碎事情中挖掘值得学习的地方,使每一段经历不浪费时间。
Q: 课程学习?
了解每门课的基本内容,是否深入钻研看个人兴趣,在工作实习中要用到时知道应当从何处着手进行恶补;在有条件的情况下多接触实业层面内容,不要仅仅停留于招股说明书、财务报表中了解企业。
Q: 对协会建议?
加强相关实务训练,可以请已经在券商、基金工作的师兄师姐做相关培训,讲解他们在工作中实际的研究方法和对行业、企业的分析思路。
Q: 典型一天?
回复邮件、读论文、做项目。
Q: 资料来源?
学术论文主要来源为学校数据库。商业模式相关内容关注风险投资相关网站如网易商业,投资界,创业邦等。
Q: 读博要求?
有发现问题能力;
学习有自主性;坚定信念,耐得住寂寞(特别当身边同学工作,赚取高薪时要能坚定读博的信念);
有学术研究的潜质(体现在具有数据分析挖掘信息能力);
生活较为孤独。
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饶远
【基本信息】
工作单位：清华控股有限公司(曾);现在就职于私企,融资岗位工作工作地点：北京
【访谈内容】
Q: 所在岗位,所从事的工作内容和未来的职业发展路径?
现在是在私企做融资方面的工作。企业融资手段有很多,债券融资、信用票据间接融资等虽然现在都已经逐渐放开,但总体而言融资还是比较苦难的。
现在资本市场比较热的几块,创投、IPO、PE 等,自己现在接触的主要是VC。相关产业发展时间不长,做的是导航芯片,处于产业链条的最上游,前景很好,业务发展有融资需要。
主要是在融资方,和投资人对接的工作。
之前在一家国有的资产管理公司从事投资方面工作。
从国企到私企的工作变动,主要考虑个人发展前景。
私企的发展空间更符合自己的个人职业规划。国企确实有如外界传说中的,关系复杂、等级森严等部分特点,但金融行业的国企市场化程度较高,相对于不立志做投行业务或者外企五百强的人来说,未必不是一个好的选择。
Q: 研究生阶段有过哪些实习?觉得哪段实习经历最有用?对我们找实习有什么建议?
研究生时期实习过的单位比较多,包括长城证券研究所的行业研究助理;深交所金融衍生品部;还有银行的实习。
实习对了解实际业务,熟悉流程等等都非常有用,建议大家可以多做一些实习。
如果有准确的就业方向,就可以专注做某一个领域,比如投行或基金,好处是对行业可能有一个更加充分和全面的了解,对于找工作是很大的帮助。但如果找工作当年出现行业的整个不景气,没有那么多条件的话,则也可以考虑别的选择。
金融行业工作其实都有很多相通之处,可以利用这一特点来逐渐做到一个自己喜欢的领域,通过一项工作来了解其他工作也不错。
最重要的还是如何进行自我调节,找工作的时候,自己认为有价值的事情,就尝试去做,把握好主线。即使失败,一时选择错误, 因为年轻也还有机会可以调整。也不必和同学太多比较。
金融类不只是有投行、基金,不必和身边人攀比。学校跟职场不一样:学习的时候,大家都是面对一样的挑战,排名、实力分布都特别清晰大家都在一个框子里;而工作以后的市场非常广阔,无法横向比较。
Q: 找工作有哪些需要注意的地方?您在找工作的过程中有哪些经验可以和我们分享的吗?
在准备简历,投递,网申之前,一定需要用一个或者两个月时间,去做一个职业培训。
不能到了临找工作的时候再准备。这方面职业发展部可以相应地做一下:简历的制作,要表述怎样的特点和经历;OQ回答模板;各个公司的网申、笔试、行政能力测验都是怎样的......等等。
(来自“光华”的“涛哥”,讲得特别好)职发部可以为大家搜寻各行业可能出现的问题类别,组织每周循环练习,保持一个状态;筛选应届生这些网站上已经分类的内容资源,做成表格, 成立协会自己的数据库。
此外,等研一暑假或者研二,这一届的会员都出去实习过了, 每一个人的经历都要回馈给协会,可以是留给后来会员的非常珍贵的经验资料。
Q: 金融行业所需技能、知识、素质,需要哪些相关实习经历,在学校时有必要考哪些证书?
学习与实习的balance:成绩对未来工作虽然不是决定性的,但还是有一定的影响。如果研一成绩不错,没有必要为了实习把成绩拖下去了。
申请实习,有类似的工作都可以去练手,不要大家都抢一个位置,因为实习经历主要是学习,感受工作状态。
“曲线救国”;想去投行的话,可以先尝试做咨询,想去基金可以先去证券;想去证券也可以先去咨询;去银行的话,去证券、投行、证券实习都可以;想去证监会银监会这些单位,就多练习行测,多关心国家大事。CFA、CPA 用处还是有的,是属于加分项/减分项,不是决定性的。
Q: 汇丰的学习,哪些课程是比较重要和有用?
在工作中金融类比经济类有用。经济学更多是培养一种整体、宏观的感觉,找工作的时候具体可能用不上。金融类每门课都很好, 其中公司理财应该说是最有用的。很多时候面试人员并没有我们专业,可能就会问一些公司理财的知识,考察一些基本的技能和知识。
Q: 师兄怎么看待深圳和北京这两个城市的发展环境,对我们就业中的城市选择有什么建议?
选择城市有很多因素,首先还是看自己是否喜欢,想要什么样的工作和生活的状态。此外,和另一半选择的协调,家庭因素都很重要。现在大家都扎堆大城市的投行、顶级基金,但其他工作未必就比这个差。建议追求上还是追求最好的,但如果没有也不用失落, 后发优势也很重要。找工作是个博弈的过程,当中更有很多机缘巧合,在学校也是无法完全准备到的,只能自己在这过程中摸索。
Q: 对深港经济金融协会建设和未来发展方向有什么建议?
深港的多元化特点很好,人有我有,对其他方面也有所了解,在此基础上每个人也有所专。希望今后也能多与其他专业性质的社团加强沟通交流,资源开放合作。如CMA 等。
还有就是希望会员在为协会做事的时候,不要只注重当下的付出,要着重自己在这一过程中也学习收获了很多,还有未来长远的回报。
Q: 您平时的兴趣爱好是?对大家学习之余的生活有什么建议?
多运动!多锻炼!有计划、有节奏地保持一个良好的体魄,在这行是很重要的。体力和精神上的双重培养,能有效缓解压力。平时的爱好可以尽量广泛,因为今后可能和合作人在兴趣上匹配,一举两得。女生也可以考虑多参加一些沙龙,bar,免费讲座等。
Q: 那最后,请您对深港的学弟学妹们讲一句总结性的感言吧!
人生可以有很多条路,选择自己认为正确的就行,走自己所相信的道路。再有就是一定要调节好心态,心理落差不要太大,也希望深港在这方面做一些提前的预防。
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