加入最强名校圈
小伙伴总群：304926778；
15求职大军：125082418；
上海精英群：334294799；
广深港大群：168398228；
华中综合群：230666074；
微信公众号：jrxhb2014
投稿及代发招聘
投稿请发：jrxhb2014@163.com；
招聘请发：jrxhbcareer@163.com
10月25日晚7:00，金融小伙伴第二次线上大型金融讲座交流活动于QT线上平台（5936460）成功举行，本次线上交流活动请到了招商基金机构理财部负责人杨女士，为小伙伴们独家解析了对基金机构理财业务的理解并耐心回答了大家的问题。
同时秉承着小伙伴们分享的精神和宗旨，也为了让更多志同道合的人受益，小编特将讲座内容整理如下，希望通过这次线上活动可以带给大家不一样的体验，我们也会为能够给更多的金融学子提供金融领域最全最新最深入的信息而不懈奋斗！
一.
金融小伙伴金融全系列讲座概览
由金融小伙伴所组织的大型线上交流平台目前已经启航，于此后的几个月里，将会举行针对金融行业系列的在线讲座。频率为每周一次，每次均邀请行业内资深的从业 人员，为大家解读金融各不同领域、不同岗位的实务经验、心得感悟。首期全系列讲座内容在第一期中已然公示，涵盖券商、银行、信托、基金、保险等行业，职业上涵盖投资、投行、行研研究等岗位。如有您有特别想了解的岗位，请给小伙伴平台留言（公众号jrxhb2014）。感谢每一位金融小伙伴的对我们的支持，希望大家能把这份难得学习机会传递到身边更多的小伙伴。
二.
嘉宾介绍
杨媛春，招商基金机构理财部负责人，本科毕业于南开大学国际经济与贸易专业，研究生毕业南开大学世界经济学专业，拥有丰富的基金从业经验，熟悉机构客户的投 资需求，所负责团队主要对接保险、年金、财务公司等投资资金。本次讲座嘉宾将与同学们一起，揭开基金机构理财业务的神秘面纱，分享基金行业对人才的需求现 状，协助同学们制订进入基金行业的发展计划，让大家认识基金公司在投研以外也有非常值得挑战的岗位。
三.讲座精彩内容纪要
1公募基金简介
公募基金的定义：
公募基金是指受政府主管部门监管，可以向不特定投资者（区别于私募）公开发行收益凭证的证券投资基金。这些基金在法律的监管下，遵守着信息披露、利润分配、运行限制等行业规范。从金融大类的角度来看，公募基金属于金融行业内资产管理领域（其他诸如私募、保险资管、券商资管）。其特点有投资者范围最广、公开向社会募集、信息公开透明规范、资产管理人员最专业。
公募基金的分类：
主要为股票型基金（投资范围里股票占比80%以上）、债券型基金（投资80%债券等固定收益市场金融工具）、混合型基金（介于股票型与债券型）、现金管理类基金（主要为货币基金，诸如天弘）。目前还有小部分量化对冲基金，分级基金。
公募基金管理资产类型：
第一类为普通公募，来源于社会公开募集；第二类为非公开募集，资金主要来源于社保、机构、年金以及高端客户；第三类为子公司业务（类信托，招商基金在此块突破千亿），诸如非标资产、银行出表业务。
公募基金的现状：
截止到2013年底，公募基金行业管理资产总额达到4.22万亿人民币，其中公母资产3万亿，非公募资产1.22万亿。整个行业大约有90家公司，从业人员大致2~3万人（行业容量不大，华夏基金大致500名员工，招商基金大致300名员工）。公募基金按照资产公募类资产规模排名大致是华夏（2283亿）、嘉实（1667亿）、南方、易方达、中银、广发、工银瑞信、博时、华安、上投摩根（排名未包含天弘基金）。招商基金业内15名左右。
公募基金行业走向：
（1）政策红利的逐步消失。目前大资管时代来临，保险资管，券商资管纷纷面向公众发售份额。银行相关理财部门也逐步转型事业部制，子公司制。
（2）简单的轻资产行业。基金行业是人力密集型行业，从业人员较少，学历高消费。
（3）公募基金今年来业务从高度依赖二级市场向全面资管转变，将会导致迎来一个新的发展阶段。
2基金公司的架构与职能
基金公司的部门架构：
（1）投研版块：包括股票投资部、固定收益部、量化投资部、研究部、交易部。股票、固收、量化主要涉及投资方向，交易部负责整个公司资金的集中交易，研究部则支持所有投资部门。新人入职一般是进入研究部，交易部。研究部为买方研究员，区别于券商等卖方研究员覆盖行业和人数非常广，买方研究员基本只为公司内部服务。目前投研版块的一些新变化主要是交易部的投研人员可以利用公司统一的研究平台进行异地办公，小组的划分向事业部制转变（以投资风格而非仅仅是投资方向来划分小组）。
（2）营销版块：分为前台销售部门sells与中台销售部门marketing。前台销售分为机构销售、渠道销售、电商销售。渠道销售主要依托于券商，银行等渠道销售给个人，电商销售则采用网络直销基金，主要依托于淘宝、财付通、京东、苏宁等平台。中台销售主要负责基金公司的宣传稿拟定，与媒体的沟通，物料支持市场中台。
（3）后台版块：财务、人力、办公室、IT、基金会计、基金核算。
（4）目前一部分基金选择成立香港子公司（负责在香港或海外发行产品以及对接海外业务）、基金子公司（类信托牌照）。
基金公司的组织架构：
股东会、董事会、监事会、总经理、若干副总经理或总助。特殊组织有投资决策委员会（一般由投资部门负责人、投资总监构成，负责本月投资决策的惠顾与下月投资策略的拟定），风险管理委员会（审核投资风险，对项目具有一票否决权）。
机构销售部主要业务：
嘉宾所在的机构销售部主要服务对象为社保理事会，央企国企等大型集团的补充养老年金，保险资管，券商资管。工作内容主要是承接项目做标书、客户关系的后期维护、基金的首发与老基金的持续营销、营销基金专户与年金项目、不定期组织券商保险以及财务公司等客户的专业会议。部门业绩考核指标为基金管理费。
3基金行业对于人才的要求
基金行业当前最火的招聘是互联网金融人才，既要懂IT技术，又要懂金融营销。目前各大行业都需有互联网嫁接其它行业的人才需求。大致有以下几类人才需求：
投研人员（收入高，发展前景好）——学霸们的好去处
1、投研部主要包括投资部、研究部、交易部，在校生毕业后最大的职业去向就是行业研究员或宏观策略研究员，而交易部更适合心思细腻的同学。
2、行业研究员对于名校的倾向性非常明显，学术背景最好要有理工科背景，例如电子行业、互联网行业等特别容易出牛股的行业，但是不同的公司对于理工科背景的选择不同。专学经济出身的同学的可以选择宏观经济研究方面的工作。
3、对于希望做量化，债券，货币类交易等行业的同学，交易员是一个非常好的成长路径。
成长路径：
1、研究员助理——研究员——高级研究员——研究部的老大，走这条路径的比较少；
2、研究员——高级研究员——投资经理助理——投资经理——投资总监，走这条路径的较多。
归纳：做投研最好要有理工科背景；沟通能力很重要；会码字，会写报告，会加班。
销售模块——要将与人打交道作为一种乐趣
1、对学历要求没投研部门高，起点是研究生或者较好的本科；渠道销售重点本科起，特优秀的本科生也会考虑。
2、要有亲和力，善于沟通，组织协调能力较好，基金销售对单兵作战能力要求较高。
归纳：重点本科经济类背景起；组织协调沟通能力较好；单兵作战能力要求高；
后台版块——重视专业对口
1、如：人力资源部要求人力资源专业；财务部要求财会专业；IT部门要求计算机相关专业，如系统维护，系统开发，外部对接；风控部门，要求法律类，风险管理类专业。
2、后台版块的职位对研究生学历要求相对更多一些。
4一般问题归纳回答
哪些证书基金行业比较感兴趣，实用性较强
1、证券行业从业资格证书，从事基金行业要考过基础和基金，时间和精力允许，最好全考过五门；
2、CFA，在投研版块比较重要，有志在投资行业发展的同学，争取在学校考完前两级，在工作一两年后考完三级，对以后的职业生涯发展好处多多；
3、CPA，做行业研究的最好考过，对于看懂上司公司财务报告作用很大，较CFA更便宜，但适用面没CFA广，在时间上要规划好。
怎样选择自己的职业和岗位
1、毕业时就业选择适合自己的最重要。很多同学在毕业时可能会看起薪，看工资，但是不同年份的工资差异可能会很大，选择自己适合的最重要。
2、永远保持阅读的习惯和向人学习的态度。行业中的牛人很多，随着时间的推移也会有大量行业知识的更新，必须保持向人学习的态度。
注意智商和情商的均衡发展
在职场上要跟来自不同岗位的很多不同的人打交道，在与人打交道的过程中，情商，谦逊的态度，如何做人，如何向人学习与智商相比可能更重要。
5问答部分
1、基金、保险资管和券商资管的区别在哪里？量化对冲基金的前景是怎么样的？量化投资部在基金和券商的区别在哪里？
答：（1）现在没有太实质性的差异。保险资管基本是对内服务，比如中国人寿的资管公司就是为中国人寿集团各种渠道收缴起来的资金进行投资服务的。券商资管自己不能成立独立的公司，而只能是券商内一个独立的部门。券商资管里做的很好的公司，已经发行了大量的资管类产品。而基金资管针对一百万以上的高净值客户的产品和业务较多。总的来说，三者的大体情况是很相似的，但在对内对外服务，以及投资偏好和特长是有差异的。（2）量化基金是基金公司未来的一个发展方向，也是近两年才逐步兴起的一个投资方向。但公募的中央交易的风险在一定程度上影响交易速度，这一块也在慢慢拉平。（3）量化投资在券商和基金没有什么差异，基本相同。
2、基金子公司这几年刚刚起步，发展十分迅猛。相对于已经比较成熟的信托来说，它的类信托业务和信托业务有哪些区别？基金子公司的优势和劣势是怎么样的呢？
答：基金子公司的劣势是它的资金非常少，基本不足一个亿，而且不能保证刚性兑付的。而信托的资金一般能达到几十亿到上百亿，有很明显的区别。基金子公司的优势是在于，但凡成立子公司的大中型基金公司，基本上是作为金融全牌照的布局点。背后往往会有大的金融资产支持，这一块也是优势所在。目前基金子公司也在大规模的招兵买马，对于员工来说，也是一个快速学习和拓展视野的好机会。
3、如果学校的实力不是很强，但自己有志于进入基金行业，那么该做些什么努力来提高自己呢？
答：刚刚所说的学校也不一定是要求很强，现在校园招聘在各财经类院校也应该都包括。如果你还处于本科阶段的话，也可以考虑考一个名校的研究生。另外，针对想要从事的岗位也有不同。比如渠道管理部、中台部门等，都对本科生有一定的需求。具体大家可以去看各公司的校园招聘要求。每个人的角度和经历不同，但所有人都应该保有一份上进心。
4、国内对冲基金行业的现状是怎么样的？
答：私募比公募做的要好。近期私募和公募在量化对冲都有一些很好的讲座，建议大家去听一听。一些公募还专门成立了量化事业部，各种策略（包括国外提到的策略）也都在采用。但目前能够应用的量化工具还比较少，有一定局限性。
四.举办方简介
南开上海金融投资俱乐部：（公众号shnankai_finance）：
南 开上海金融投资俱乐部成立于2012年3月23日，由南开上海校友会发起，秉承校训“允公允能，日新月异”的精神，面向广大南开校友，开展主题讲座、投资 沙龙、商务休闲等多种形式的活动，旨在为上海南开校友提供一个专题研究、信息交流、资源整合、职场互助的平台。针对在沪校友多从事金融行业的现实状况，俱 乐部发挥自身优势，整合校友资源，定期邀请金融领域中优秀校友，围绕近期的行业热点，开展系列主题讲座与经验分享会。自俱乐部成立以来，我们曾邀请央视财 经频道首席记者匡树辉、力鼎资本CEO高凤勇、上海诚鼎创投董事总经理胡雄、著名旅行作家小鹏等一大批优秀校友和行业领袖就私人银行业务、房地长市场、人 民币国际化、国债期货以及PE投资等问题举办主题讲座。这样的倾囊相授，在金融投资讲座中比比皆是，在校友圈中获得了良好的反响。
金融小伙伴：（公众号：jrxhb2014）：
金融小伙伴基于国内外金融名校校友资源，汇集了来自清华、北大、人大、复旦、南开、伦敦政经等名校金融专业的校友，致力于金融热点，金融知识、金融岗位，金融实习，金融求职交流、分享，现有成员近万人人。金融小伙伴已在上海、广深港、华中等地区建立分群，以现在QQ、微信群为基础，以信息共享、微信平台信息推送等形式推进线上交流，同时在线下组织多次讨论会、求职互助等活动，不断服务小伙伴们的金融梦，提高成员金融职业素养，助力成员的共同成长。
针对同学对接触实务、提升实战技能、寻找职业方向的实际需求，金融小伙伴推出线上行业交流平台，通过讲座、论坛、讨论会、模拟面试的形式切实帮助同学们提高增强职业素养、提供求职技巧、助推求职冲刺。以上福利，全国各大高校相关专业的同学兼可参加。也欢迎有志加入我们的同学报名参与“雏英计划”，成为金融小伙伴在各自高校的联络人，共同参与建设我们的事业。
小提示：关于Qt软件
QT是腾讯旗下的一款语音软件，轻量、简洁而且音质清晰，为了更好的保证本在线讲座的效果，本系列讲座将通过QT语音进行。请于讲座开始前下载QT语音。
电脑下载方式：
登陆QT语音官方网站http://qt.qq.com/
直接百度搜索QT语音进入下载
百度软件下载地址
http://rj.baidu.com/soft/detail/16751.html?ald
手机下载方式：
QT语音只提供ios客户端的下载
安卓用户请通过电脑下载的方式参与
请给金融小伙伴增加多一次点击！多一份转发！多一个支持！
----------分割线----------
金融小伙伴温馨提示：
查看历史消息
查看三月内历史消息：请输入日期如：20140801
小伙伴的背景
创始人覆盖北上广深华中港澳英美等地，全国已开展数次活动，主题包括金融行业分享交流、实习求职互助、吃玩交友等各形式。现已建立北上广深华中港英各分会，小伙们立志线上&线下打造最强金融人脉圈！团队欢迎靠谱的小伙伴加入！
小伙伴的宗旨
1.服务小伙伴们的金融梦
2.从热点到专业再到职场
3.助力小伙伴们共同成长