嘉宾一：张学长
本科匹兹堡大学金融会计双学位，经济学辅修。硕士华威商学院金融专业。CFA全部通过。现就职于国内某创投公司。他将会为大家介绍国内券商、基金的行研、外资的ER相关情况；也会分享一下如何了解国内就业信息的方法，并推荐几个网站及微信群给大家。
经验分享
一、嘉宾的海外求职经历
我之前在美国的时候就决定学金融，但是没有确定具体做什么，所以就从大一开始，每年暑假回来做各种实习。然后发现炒股特别好玩，于是决定学了金融，后来在南方基金实习的时候也是觉得行研特别好玩，所以就一直找的是投资研究相关方向的工作。
本科是美国的一所州立学校，投行过不了简历关，之后打算申请美国常青藤院校的硕士纯金融项目，只有MIT有，没有成功，之后考虑到在英国华威商学院是投行们主要招聘学校之一，就去了华威。
在英国的上半学期基本都在找工作，但由于国外签证问题，很容易在简历关就被刷。投行都没拿到面试，然后面了BlackRock的股票投研，到了assessment center，不过因为第一次做，也不太会所以也挂了，其他不少基金公司不是不能投，就是投了也没反应，最终决定回国找工作。
二、嘉宾的国内求职经历
我于2014年9月回国的，回来主要投递投券商的行研岗，面试某券商行研时发现，国内的研究生们的实习时间都很长，经验都很丰富了，所以感觉自己在这方面也不足，于是就找了券商的日常实习（医药组）。
接下来我就开始边实习边找工作，但由于之前没好好准备笔试，实习也比较花时间，所以不少笔试挂了，所以非常建议大家好好练习下，这东西不练根本比不过别人，在面试过程中遇到复旦博士，也在笔试挂了。
秋招结果不是很理想后我就边实习边等待春招，但春招并没有太多的机构招聘，尤其是行研岗。因为一般一家券商，行研就招2-3个人，春招的时候，很少有机构招了；而且因为行情好，大家也偏向于招来了能直接干活的，所以好多都是招1-2年工作经验的。接下来我就认真找工作，实习单位那边的研究员也有帮我推荐。有一次，也是给某新财富组写了大概一个月的报告，类似于笔试，但是那个组已经9个人了（一般一个行业2-3人）。最后还是编制没解决，所以也没去成。我还被某上市公司坑了一次，说录用了。但是过了两个星期，说不录用了。
最后我去了国内某创投，做投资经理，工作比较有意思。
三、求职资源建议
求职资源的话，建议大家多参与金融小伙伴的活动，例如对行研感兴趣，可以参加小伙伴的行研课程；然后网站的话，应届生、中华英才网、51job等等；还有各大金融公司的官网都会有。
小伙伴会有很多分类的群，里面有很多同届的小伙伴大家一起交流，非常好；说不定你也会认识不少好朋友。
然后就是自己亲戚、父母等的资源、同学朋友的介绍、实习地方的老师们等等，金融行业的关系是非常重要的。
Q&A
1、英国一年硕士时间非常短，求问求职关键时间节点？9月份回国直接加入校招大军会不会存在劣势？另外如果回国想找一份实习同时参加招聘时间上会不会不允许？对于这些金融岗位毕业一年内是否被认可为应届生，是否存在求职障碍？
其实我不太建议本科+研究生都在国外，且不是理工科的同学申请国内券商、基金的行研。因为国内研究的标准是理工科背景。我这样的纯金融，还做了个技术壁垒挺高的医药行研的同学，我自己也是没有碰到过。在国外的同学，做金融工程方面更有优势。
九月份回来参加校招时间上是正好的，但建议提前为各类笔试做准备。国内笔试比国外的会难很多，如果申请外资投行的，和国外的投行类似。如果申请四大，银行，券商和基金等，题目会涉及行测，证券从业知识基础等。行测的范围会很广，建议大家提前多练习，会有小学奥赛题，各类常识，图形逻辑，数字推理，语文考试题等等。一定要多练习，不然会直接挂笔试。我就挂了不少，因为之前没怎么练过。
实习的话，是可以边校招边实习的，我们学校毕业时间14年底，所以之前就进去实习了，但如果你回来时已经到了毕业时间了，可能有点问题。但主要还是看面试的人要不要你。一年内会被认为是应届生的，但建议不要错过九月十月的校招季，春招的名额会少很多。
2、我比较想做研究性的工作，买方或者卖方都可以，但是已经错过了各大券商的暑期实习招聘。我想问一下买方/卖方研究员的招聘行情，通过秋季校招进去是不是不可能？另外想问一下有无行研实习经历相差大吗？如果不可留用的行研实习有意义吗?
买方研究员偏向于工作一两年研究经验的人，校招人数极少，每家能有个1-2个都是行情很好的时候了。一般通过暑期实习留用，所以国外回来想去买方会非常困难。卖方倾向于实习过很久的同学，所以无行研实习经历想进行研也会很难。所以你要是之前没实习过，有一份不留用的实习也是有意义的。我回来的时候也是去了个不能留用的，做了大概5个月，研究员们会教你许多东西，也会推荐你面试，但前提是你干活勤劳，做得比较好。整体而言，买方进入难度会大于卖方。行研整体对学历要求会比较高，一般是清北复交的同学（其他什么上财、南大、人大等也会有，但相对较少），理工科背景，大的基金公司会只招清北的；原因之一也是因为会有更多的行业资源，所以整体行研都不太喜欢国外回来的学生，因为在国内的同学资源很弱，本科如果是国内的会好些。
卖方行研的工作强度基本是至少每天12小时+，一周7天，全年无休。买方会好点，但是业绩压力很大。
3、如今券商和基金公司对学生的背景要求如何，国外硕士毕业回国去应聘基金公司和券商会不会被卡排名，如果卡排名是根据什么排名来的？考哪些证对应聘基金公司和券商有帮助，比如CFA和FRM考到什么层次比较好？
上面基本提及了，行研是这么个情况。券商基金的其他岗位我就不清楚了，行研和投行方面要求高点，其他的相对低些。排名的话，没有什么特别准确的标准，有个基金公司说的是美国前50，英国前5。至于证书的话，看你想应聘的职位。一般就是CPA、CFA，风控可能要FRM。但都只是锦上添花，而不是说有了证书就有笔试/面试。
我面试的时候基本都是CFA过二级（我本科上课多，所以大四毕业可以考二级，然后我研究生毕业时考了三级，不过证书用处不是最大的）。
4、出国后如果没找到实习，该从其他哪些方面提升自己的竞争力以应对硕士毕业的求职呢？在国外求学的过程中应该注意些什么呢？
我的建议是：准备好笔试；自己的专业技能；面试技能；尽可能确定自己的求职意向，有针对性的了解自己确定职业所需要的品质和技能，尽量向那方面靠拢；多认识些这个领域的人，保持关系，一方面为了学习，另一方面以后说不定有推荐工作/实习的机会。
5、留学回来的研究生 想去大的基金公司，应该在找工作时 做一些什么准备？ 比如考证之类？行研的笔试一般要准备哪些内容？
大的基金公司基本不太招留学生，以理工科的清北的本科+硕士为主，有时候也有博士，挺看重本科在哪毕业的。你要是留学生，也得很有名（常青藤，牛剑）的硕士/博士才行，本科最好是国内的。如果你本科也在国外的话，建议试试外资的基金，但国内是没有的，得去香港等地的。准备方面上面提及了，另外补充一句的时，基金公司的笔试可能更难，时间紧，难度大，会有种奥赛题的感觉。不少大的基金公司（TOP5）里面，都是些高考状元。但这是投研的岗位，如果是销售类、渠道、产品设计等，要求很降低不少，具体我也不清楚。
总的对大家找行研类工作的建议就是，确立职业目标，要真心喜欢并有心理准备做好（因为非常辛苦）；准备方面，自己的专业知识，各类笔试题，面试题，推荐的股票（注重逻辑）；关系>学校>个人能力>证书。
嘉宾二：任学长
本科就读于俄亥俄州立大学，硕士在约翰霍普金斯，均是金融专业。在美国有投行实习，现就职于中信资本。他同时拿到了美国和国内的offer，主要给大家分享一下networking和面试的技巧，也会涉及中美的投行和PE的各种内幕。
经验分享
一、海外面试情况
我当时在美国花了三个月的时间集中networking，我的networking地点在纽约，主要通过利用linkedin筛选出校友和非校友的bid professional，然后根据其公司猜测其工作邮箱发送，而非直接在linkedin发邮件。回复率取决于邮件内容，一般发送100个在好的情况下会有20－30个的回复，不好的可能10个左右。然后和他们约定见面的时间地点，或者电话。
聊天时可谈谈他们的找工作经验（not senior）或者现在工作的内容，给你的建议等。但最好以生活性和兴趣类话题切入，这需要对他们的背景进行调查。这样的话会给他们留下深刻印象，是非常非常非常重要的。很多书上推荐的那些问题是非常boring的，现实中没人用。见完之后thank you letter，再每2周，一个月，一个半月这样地follow up你的进程。可以要求refer他们的朋友。
我当时平均一天见3-5个，这是一个比较正常的频率。这需要全身心投入，因为白天见人晚上发邮件太忙了。一天发20-50个邮件。见了50个左右你就会拿到面试了，几率极大。所以这是美国最主流的方式。
二、国内外求职差别
美国的投行分类很广，除了10几家综合性投行，都是半综合性中型投行和专业领域的小型投行。相比之下，中国投行基本都是综合性投行和FA业务的小型投行。在数量和种类上都有很大差距。中国学生非常有必要在美国投行领域见识一下，即使对回国后也帮助很大。
美国的PE和国内的PE差距更大。美国的PE非常专业，所用的金融工具和投资逻辑都是成熟的，对年轻人的培养也很好。但很不好进，不仅需要投行实习经验（至少），还需要有很好的投资逻辑，面试一般会让你做一页或几页的teaser，介绍一家公司，说出你的投资逻辑和估值。对softskill也很看重，因为是people business。tech面试会考DCF和LBO，内部这两种都会用到，工作时一般30％在model上。中国人进美国PE是极少的。VC会好很多。
中国PE分内资和外资。外资和美国PE很像。内资的话千差万别了，因为deal的来源和质量都不同。目前看来内资PE大部分还是在靠背景而不是专业性吃饭。经过多年的发展并没有在专业性上有太大的提升，但是在金融工具的应用上确实超过了美国。海龟进入外资PE会更有优势。但外资PE门槛很高，一般需要外资投行经验，面试时除了问deal，还可能有几小时的model test。难度不低于外资投行在国内的面试。内资PE面试难度会低一些，但也会有财务和model的test，会简单些。主要还是对你个人性格和能力的综合考核。
结果是我后来通过networking拿到了美国两个和国内三个offer。
Q&A
1、学长好，我目前正在准备申请美国msf过程中。请问学长对于金融专业以后的就业来说，在学校的选择中是侧重地理位置还是综合排名？
综合排名很重要，但是如果这美国找工作，有个好的地理环境也是非常重要的事情。因为networking需要高强度，所以如果你的program在纽约或者芝加哥，就可以经常去networking，而去校友分布也会集中在这个区域。如果回国的话还是注重排名。但在美国有实习或工作经历是比学校更好的加分项。
2、问下您从海本的角度，分享对于找工作还是继续出国读研的看法？以及在美国类似于JH这样的金融院校毕业后就业率如何？回国找工作比例大吗？在美国想要留下来有多困难？
海本可以直接找工作，但在国外找。可以如果找不到再去读研。JHU这样的金融院校就业率是很高的，其实一般的国外金融硕士都可以找到工作，只是看你对自己的要求怎样。一般回国找工作的比例很大。
3、求问任学长在美国跨州找工作的难度几何？另外如果人在美国想申请国内的工作远程招聘成功可能性大吗？要注意些什么呢？国内的公司会到美国招人吗？
跨不跨州不重要关键是在哪里networking，远程的案例不多因为突然面试无法做到国内极少会使用远程面试对海外学员进行面试这就面临了回国还是留下找工作的取舍，去年招人的金融机构只有中信、华泰联合和广发、中金等。总而言之 networking就相当于一次初面，这是一条在海外找工作的必经之路希望大家对自己有信心持之以恒。
4、请问美国的一年的金融项目回国之后找工作是否有优势呢？哪些企业比较喜欢招收海归呢？
一年的金融硕士现在看来没有太大优势，毕竟学到了的知识转化为技能的比例不是很大。如果你在美国有工作或者实习就可以把自己和广大的海龟硕士区分开。国内金融类企业一般不会排斥海归，但主要是外企比较中意海归。
5、想问下任学长怎么一步一步拿到中信资本offer的，能否详细说下
中信资本的是我美国投行实习的老板推荐，然后一轮轮面试。面试是deal和tech问题。
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