嘉宾三：王学姐
本科山东大学法语专业，硕士法国EDHEC Business School金融专业。2014年5月在深创投PE实习6个月，之后拿到四大、汇丰管培、齐鲁证券投行、DBS管培offer。她将会结合自己的经历讲讲如何找国内实习，包括时间节点以及面试经验。
经验分享
一、实习途径经验分享
最靠谱的是校友推荐，可以加到校友的QQ群，或者本科国内学校的群里,这个途径得到的信息命中率最大。
如不幸没有国内同学，金融小伙伴的群必须值得安利一下，里面大量靠谱实习，都是有效的招聘信息。再一个就是热门大学的官网上的毕业生求职板块。最后一个是类似应届生的网站，但上面只有summer intern program，就是正轨走网申的那种比较靠谱。其他需要发邮件的那种，据身边朋友反馈一搬都没有什么回音，不知道是否是有效信息。
二、求职流程
对于海归来讲，比较有优势的应聘单位有四大，外资行，咨询和各种外企吧。尤其是外资银行的各类管培项目，基本录用的都是海归。
但是对于券商投行，基金保险这一类的工作，来自清北复交的国内精英竞争很激烈，而且有比较好的校友基础，大部分也都实习留用，海龟相对优势不明显。
关于国内求职的流程问题呢，不出意外都是九月中旬开放网申，现在宣讲会现场收简历的已经基本绝迹。所以不参加宣讲会也没有问题，我就一场都未参加。
现在的简历筛选关已经变成求职第一大门槛，尤其是本科硕士双海龟，因为基本现在简历筛选都是智能的。有的是把学历，四六级等作为一票否决的筛选条件，剩下的会自动打分，然后HR从高分往低分看。当然还有很多简历是随机筛选的。面试流程基本上都是笔试，群面，单面这么几轮。我经历的四大外资行和投行都是这样的。
三、岗位面试的详细介绍
关于投行，我觉得应该是当前金融毕业生最热门的去处了。主要是外资投行和国内券商投行部门。这两个是非常不一样的。
1、国内券商投行
我的亲身感受是券商投行基本都是实习留用，关键字就是出差，加班，考保代。所以要做好这种准备。也建议大家在选择内资投行之前去实习体验一下。关于投行招聘，笔试就是财务法律行测都会有，面试还相对多样。对于证书的话。我个人认为，cpa>司法>cfa。
再就是PE，我在深创投实习了六个月，不知道国外的小伙伴听说过这个公司没有，是一个内资做的比较好的VC吧。
感受就是这份工作比较讲究艺术性。天天跟着投资经理一起看项目，谈项目，写投资建议书然后拿到总部过会，过了就可以投钱啦。
我个人感觉这份工作不太适合应届生，因为他真的需要对各个行业，技术有深刻的理解，要在一个企业成长初期就看准他的未来是很难的。即使对自己的眼光很有信心，在跟公司老总谈的时候人家CEO也会因为你的年龄是个毛头小子而不愿意跟你多聊。总之是个靠技术和运气吃饭的地方。
2、外资银行投行
然后说下外资银行，我感觉这个对于海龟来说应该是探囊取物。毕竟外资银行那么多，管培项目有很好的培训和国外轮岗学习的机会，逼格很高，起薪不错。发展嘛，就是一个银行客户经理通常的路径吧。
因为外资行擅长的投行业务在国内不被允许，所以一般就是做些外资行有优势的对公业务，或者给土豪理财之类的。
最后是四大，在国内的吸引力可能一年不如一年了。主要是性价比不高。流动性也越来越大。但平台还是不错的，以后跳槽的出路广。
四、工作岗位推荐
给大家推荐几个国内性价比还不错的工作，因为感觉我刚回来的时候和很多小伙伴一样，都是奔着私募，投行去了。然后发现各种碰壁。后来发现有些相对冷门的工作性价比还不错。
第一，券商总部非投行固收的部门，比如什么财富管理，战略发展。毕竟是券商总部，各种都不错。
第二，券商机构业务部，介于银行对公和券商投行之间，收入可观。也能积累人脉，学到类投行技术，而且也可以考保代了哦。
第三，银行，尤其是城商行股份制的投行部，资本市场部，风险控制部。相对稳定，出差少，收入也棒棒嗒。
第四，做不成基金的量化和投研可以做基金的销售。
Q&A
1、想问一下学姐这份实习是回来以后找的吗？找实习的过程中有什么注意事项呢？学姐觉得这个过程中海归的优势和劣势在哪里？
我的实习是5月找的，工作是7月找的。我的工作是在本科校友群里得到的资源，当时直接投简历，得到了深创投PE的工作。
找实习的话，就是我刚才提到的渠道。我认为金融小伙伴的分享和校友群的机会都比较靠谱。我当时取得实习的情况也比较坎坷，但是海归的优势是脸皮厚，我是直接去霸面得到的机会。当时面试时出题要求每个人写一个行研，HR觉得我写的较好，但我的时间不符合。但我提出不要工资，兼职实习了一个月，有项目就跟进，一个月后才正式入职。
券商投行比较多的是直接找HR霸面，一般来说HR看到你的诚意以及简历情况较好，会直接给你一个面试机会，所以大家简历不通过时不要灰心。
2、在找实习的过程中，很多实习都要求是16年应届生，然后我们是属于毕业以后才回国找工作，很多公司招实习生要求却是在读研究生，会不会对海归找实习很不利？另外想问一下如何能提高申请实习的命中率，在写申请职位邮件的时候怎么表述比较好？
主要看学校何时发毕业证，有的项目虽然是一年的毕业生，但是下一年却发毕业证HR就会算作应届毕业生。若是英国毕业生，当年12月发毕业证，实习单位不会将这个作为筛选条件。但政策性银行等可能会较为关注这个问题，海归在这些方面不太有优势。
3、我想请问一下，法国商学院的文凭，在国内就业时的竞争力，尤其是PE领域，这是我期待的就业方向。还有我们在回国找工作时，应该注意些什么？另外如果正式文凭拿到的比较晚会对求职有影响吗？
法国商学院的文凭较为冷门，主要体现在银行系统招聘中。网申系统中没有法国私立学校，只能在填写学校时只能填写others。所以法国商学院的知名度在国内网申可能没有优势，可能HEC会好一些。
关于PE领域我了解的比较片面，我只参与了其中的一个创投公司的实习，外资比较不了解，可能与内资千差万别。内资的PE一般是分行业组，每个人负责一个行业的项目，对复合背景有一定要求，要求对行业较懂并且能和企业董事长进行技术方面的交流。
很多PE、创投的行业在国内是不招收应届生，因为应届生在看项目、谈项目、人脉积累方面相对于在实业干过的同时来讲不是很有优势。
文凭拿到晚的话不是很大的问题，如果是外资银行是允许提前入职的。但是中资银行、大型国企、事业机关等可能对毕业时间有一定要求。
4、请问面试是涉及一些case study 或者 behavioural question一般是怎样的答题思路？
面试方面，如果是case study 对海归有一定优势，因为海外商学院一般是案例分析的教学。我经历的外资行的案例与国外的教学差不多，会给出时间讨论。他一般不太喜欢一直霸占话筒，不给其他同学机会的人。
各家银行case study 的风格不一样，有些银行偏技术性，会有一些计算和财务报表的内容。有些偏战略咨询和marketing的东西，对海归有利。对于单面的问题，银行侧重于实习经验，个人性格和个人生活方面的经历。
券商的面试都比较学术型，会问一些专业问题，报表分析、企业估值和行业理解，券商对这方面的要求比较高。
中资银行我也有面过一些，问的问题比较五花八门，个人经历和团队经验。
5、招聘要求中通常会提到要具备财务知识和金融知识，他们是从哪些方面考核这些知识的？需要面试者如何准备？
提到财务知识和金融知识的比较多的是投行、PE，比较多问到的是：拿到财务报表后分析哪些部分，如何评价一家企业。
我当时面试时，HR问到的是如何对公司估值，进去之后进行为期两周的考核，这是第二轮筛选，每个人都需要做一个项目，涉及到公司估值的部分。
若本身非金融专业，法律或其他相关专业，HR可能会问的浅一些。如：现金流量表有基本部分，说出几个主要部分。可能会问一些对行业的一些理解，想看看你对行业有没有一些深刻见解。
对于海归来讲，HR还会比较关心海外经历，为何不在国外找实习，为何一毕业就回国，国内外工作有何区别等。
我认为如果是海归找工作要趁早，最好在秋招时拿到offer。若到春招，会有较多人如考研失败的人和国外有工作经验的人与你竞争，竞争较为激烈。
嘉宾四：方学长
211院校本科提前一年毕业，德国曼海姆大学硕士，CPA全科通过（包括综合）。手握国信证券投行部offer，另收到某top 5券商投行部口头offer和top 5 券商债券部实习口头offer他将主要分享一下如何了解到国内招聘信息和招聘渠道，以及时间节点的把握。
经验分享
我觉得时间节点的把握、如何与清北复交同学PK（作为普通院校的同学而言，大牛忽略）看似简单，实则涉及到自身的职业规划，用战略管理的术语就是战略规划：即要不要回国，要做什么工作这两个核心问题。
一、 自我介绍
——像经营企业一样经营自己，确立自己竞争战略
第一，确立竞争战略及战略实施。
专注一两个细分领域，然后做的相对而言比较好。最终我本科成功提前一年毕业，之后在天健会计师事务所杭州总部（IPO和上市公司审计数量近三年基本第一第二的样子），之后成功申请到了管理学和经济学排名第一的曼海姆大学，去年CPA全科通过。
关于为什么去天健（很接地气的所），因为天健专注中国民营企业审计，IPO审计和上市（民营）公司审计业务优势突出，为以后进投行做铺垫。事实证明，国内各大券商和天健合作很多，对天健还是很认可的。现在部门里很多项目和天健合作，部门老板和同事认识我原来天健的领导和同事。
同样，如果想去国内券商投行的，找不到合适的实习，可以考虑中瑞岳华、立信、天健这几家国内所，目前国内IPO审计基本被这三家垄断，特别是天健和立信（合计占IPO项目的30%+）。
第二，战略选择阶段：即要不要回国，要做什么工作这两个核心问题
在德国读研时，由于考虑的职业发展和机会，放弃了学习德语，转而加快修课，空出第三学期回国实习。先后在万联证券投行部、德邦证券债券及结构融资部、国信证券投行部实习，也收到了海通证券债券部等其他机构的实习offer。但是比较喜欢股权，所以选择了国信投行部，后来通过实习拿到了最终的全职offer。后来也拿到了其他几家券商投行的offer。喜欢天健和国信的原因是，他们的业务主要是民营企业，受家庭文化以及个人偏好的影响，喜欢和民营企业打交道。最终选择国信、天健等民营企业业务做得比较好的中介机构。
第三，对各位可能的启事
1、尽早确定自己的职业方向，然后做实习确定。我是gap year的时候，在天健做了几个IPO审计，最终确定我是喜欢投行的。确定以此为职业，并且最终决定回国。
2、选择没有对错，只有适不适合自己的规划或者战略。
3、如果现在没有找到理想的职业，慢慢来，制定个5年规划，如果实打实的去做。90%以上的可能性是会实习目标的。我原来的目标只是进排名10-20的券商投行部，结果超预期的进了排名前三的券商投行部（按数量）。
以为我案例介绍分享了，包括要不要回国，要做什么工作这两个基本问题，我觉得才能对我回国的时间点，寻找相关信息，与清北等名校PK等细节问题有比较好的把握。
二、 细节问题的分享
1、时间点选择
时间点的选择：如果是2年制的项目，并且考虑回国的，可以三个学期多修课，空出一个学期来做实习，德国的大学都是这么做比较容易。我就是第一、第二和第四学期修课比较多，空出一个暑假和第三学期专门回来实习。我是去年6月初回国实习，一直到今年2月初。
一年制的话，只能自己辛苦下，去读研之前以及保证365天的前提下，尽快回来做实习。建议四五月份就申请国内实习，大概五月左右面试，如果来得及。因为国内投行找的人，很大一部分是这波五六月份进去的实习生。也可以考虑延迟毕业，我德国的同学，80%左右的都是延迟一学期到一年毕业。
2、信息渠道
这个就比较简单了，如果你真的想去投行，网络上实习资源比较多且真实性比价高的有北大BBS/交大BBS/金融小伙伴。这些主要是投行方面的。
我的案例有点不一样，本科提前毕业gap 了一年,在天健有半年实习，外加一年全职。但是去大投行，还是要投行经验的，光事务所或者律所，还是有点压力。
这是我对时间点的把握，以及招聘信息收集的一个基本思路。除了暑期实习，也有很多零星的招聘。关注上述几个网站、注意人脉。
Q&A
1、如何在没有太多实习经验的情况下，与国内北青复交的有丰富实习经验的学生竞争热门岗位？海归究竟有什么优势？要如何在申请和面试中表现出来？
（1）没经验和清北竞争，除了北美TOP10 和英国TOP 3左右，估计比较困难。可以积累实习经验。从竞争战略来看，清北复交类似于央企和大型跨国企业，国外普通院校相当于中小型民营企业。中小民营企业一般选择一两个细分市场，然后做的很好，之后扩展可能想其他领域进发。所以，国外一般院校的同学适合采取集中化战略，集中成本领先或者集中差异化。我采取的是集中差异化，具体而言是针对投行岗位，让自己变得与众不用，然后和清北复交PK。现在部门里清北的大概一半吧。我的基本经历是CPA、留学经历、会计师事务所工作经验、本科提前毕业等。您也可以结合自己情况，设计自己的竞争战略。当然，大牛完全可以采用成本领先战略或者差异化战略。
（2）优势：网上评论很多吧，主要集中在视野、语言，以及背后的生活和工作理念。这个就不多叙述。
（3）第一，结合案例、自我介绍等说出来。第二，申请工作岗位是，结合国外实际情况写动机信。
2、16年硕士毕业打算回国。 国内招工的流程是，16年6月左右，招研二（三年），研一（两年）的同学进入暑期实习，实习完，在第二年的校招时录人。如果我打算9月份回来，怎么找工作或者找实习？ 直接校招？另外如果回国想找一份实习同时参加招聘时间上会不会不允许？
如果打算9月份回来，实习机会还是很多的，去北大BBS/交大BBS/金融小伙伴看看。另外如果回国想找一份实习同时参加招聘时间上是来的及的。 但是投行有一个出差问题，所以要把握好时间的协调。有些投行在八九月还会补招，或者其他非暑期实习生转入暑期实习生项目。有些投行就没有暑期实习生项目。
3、外读研时间较短是不是没有时间同时边读书边实习？回国找工作时，学校在国内知名度较低会不会影响？
（1）看你的追求，如果留国外，可以半工半读，延迟毕业。我那些打算留德国的同学，都是空出一两个学期实习，延迟一年左右毕业。
（2）学校知名度不高确实有影响，但是这个问题可以从其他方面弥补。我通过CPA以及本科提前毕业的优势突出自己，同时也可以在简历突出自己海外学校的世界排名，以取得公司认可。
也可以通过积累一些人脉，实习经验或者证书来弥补问题。如果本科院校较好，如清北人复交等则不必担心。
4、回国后申请北京户口有什么注意事项呢？公司会给我们办吗？
北京户口的问题确实纠结，我到现在都没明白是什么流程。建议：保证在国内365天以及公司注册地必须在北京。有些公司若无法保证北京户口，可能会解决上海户口，比如中信。
5、请问学长认为在国内和国外读金融研究生各自的优点和缺点？
优点：增长见识、语言、全球视野以及配合国家“走出去”战略。比如国际并购，民营企业也有很多国际并购购的业务，很多券商有国际子公司。从五年到十年的视野来看，出去留学的优势很大，而且出去留学相当于期权。
缺点：主要是人脉和就业问题。但是缺点不是很明显，因为留学可以让脸皮”更厚“。
6、内资券商和银行的债券或固收业务板块对应届生的专业素质方面有什么着重的要求吗？（比如在财务或法律背景方面会和股权业务有一样的高要求吗）学长个人如何看待固收业务相关岗位的薪资待遇和发展前景呢？
内资券商和固收、债券业务，人比较少但是创造的收入更多，比如国信200人的固收。所以固收业务招人的标准更严苛，要求实习时间较长或者有一定关系关系背景，且这个岗位招女生更多。银行固收部门招聘，参照进银行总行的标准。
债券的特点是短平快，考验的是券商的承揽能力，对家庭背景比较高，对财务或法律背景不高。我建议去股权的原因是，股权考验的是人的眼光和专业知识基础。
固收的待遇不错，发展前景好，投行和固收属于直接融资，是国家大力发展的方向。
金融小伙伴
成立至今为期一年左右，线上线下团队举办了全国北上广深华中西南等地区100多场线下活动、超过50场在线讲座、150多个高粘度微信群，全国top100高校内都遍布我们的工作人员及粉丝。
150多个微信群
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